地下錢莊有啥鬼名堂

　　「行動！」前不久，隨著廣東省「颶風2016」專項行動的一聲號令，公安機關開展集中收網行動，成功偵破一起涉嫌地下錢莊犯罪案件，搗毀犯罪窩點12處，抓獲26名犯罪嫌疑人，凍結364個涉案賬戶，涉案交易金額高達300餘億元。

　　以宗親為紐帶構建犯罪鏈條

　　「破地下錢莊的案子，切入點就是追查涉案賬戶。」深圳市公安局經濟犯罪偵查局一大隊民警錢碩介紹，這猶如大海撈針，各種數據盤雜交會。有時候嫌疑人為了躲避追查會不停地更換賬戶，專案組只能重新調整偵查方向。

　　經過反覆偵查，公安機關最終查明了該犯罪團伙掌控的境內外公司賬戶20個、個人賬戶69個，理清資金歸集、中轉和支付賬戶情況，犯罪嫌疑人的關係鏈條隨之浮出水面。

　　據辦案民警介紹，犯罪嫌疑人陳某中是老闆，全面負責地下錢莊的日常經營業務；陳某生、陳某義、蘇某廷負責聯繫兌換外匯的「客戶」，並根據換匯「客戶」的需求協調境內外資金的劃撥；陳某君、陳某蓮等則負責聯繫換匯的「客戶」以及境內外銀行賬戶的網銀轉賬；陳某生等則負責提現等。

　　「犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主，彼此間以宗親為紐帶。」錢碩說，「很多地下錢莊具有家族性、老鄉圈的特點，親屬帶親屬、老鄉帶老鄉會讓他們覺得更可靠。」

　　通過「對敲」幫助客戶周轉資金

　　據了解，陳某中在深圳福田註冊一公司，主要經營投融資擔保、訴訟保全業務。他以其為掩護，又在汕頭註冊成立了汕頭市中寶電子有限公司，這才是地下錢莊實際經營地點。「以前都是經營場所在哪裡，老闆就在哪裡。這起案件將兩者設置在不同地點，具有很強的隱蔽性。」

　　地下錢莊是如何實現異地操作的？據犯罪嫌疑人朱某華交代，陳某中一般是打電話給公司專用電話，「我們接收後就按照老闆的交代進行業務操作」。

　　據辦案民警介紹，該地下錢莊以外匯兌換為主業，屬於跨境匯兌型地下錢莊，在實際操作中主要採取「對敲」的方式。如「客戶」想把境內的錢打到境外賬戶，便將錢交給地下錢莊，地下錢莊境內操作者則通知境外合伙人按照匯率將相應數額的外幣打入「客戶」的境外銀行賬戶。而如需將境外賬戶的錢打到境內賬戶，操作過程則相反。「境內、境外是分割的，資金各自循環，表面上境內人民幣沒有流出去，境外外幣沒有進來，實際上交易早已通過『對敲』完成。」錢碩說。

　　「公司買賣外匯掙取客戶5點左右，即兌換1萬元外匯掙取500元的利潤。公司平均每天買賣外匯100萬美元左右。」犯罪嫌疑人陳某君說。

　　不少非法資金「借道」地下錢莊

　　「地下錢莊一般不問『客戶』的身份，不問錢從哪裡來，基本沒有什麼審批環節。很多從事地下錢莊的人，如果感覺『客戶』資金有問題，會提高匯率和手續費，這就是『黑吃黑』。」深圳市公安局經濟犯罪偵查局副支隊長董太糧說。

　　鑒於地下錢莊暗箱操作特點，不少非法資金選擇「借道」地下錢莊。「地下錢莊掩蓋了一些犯罪，如贓款轉移。有的還成為涉恐、毒品犯罪的幫凶，嚴重危害國家安全。」公安部經偵局反洗錢處相關負責人說。

　　「地下錢莊的猖獗，造成大量性質不明的跨境資金遊離於國家金融監管體系之外，造成巨大的資金『黑洞』，嚴重擾亂國家金融秩序，影響國家宏觀調控政策。」國家外匯管理局管理檢查司副處長羅永龍表示。

　　目前，公安機關、人民銀行等部門正不斷強化資源共享、協同打擊，斬斷地下錢莊這一資金暗道，共同維護國家金融秩序和社會穩定。

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