英國金融行為監管局（FCA）

FCA官方網站http://www.fca.org.uk/FCA簡介英國金融服務管理局(FSA)2013年起被兩個新的監管機構所替代，他們分別是金融行為監管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中對經紀商的監管權將全部由FSA移交至FCA。FCA是英國金融投資服務行業的中央監管機構，負責監管銀行、保險以及投資業務。FCA目前是全世界監管最完善、法律執行力最強的金融監管機構，成為各國金融監管機構學習的典範，其權威性得到投資者高度認同。FCA是一個不屬於英格蘭銀行的獨立機構。從2013年4月1日起，FCA的職責是促進有效競爭，確保相關市場正常運作，監管所有金融服務公司的行為。其中包括防止市場濫用行為，幫助消費者得到公平的交易機會。與此同時，FCA還負責不受PRA監管的金融服務公司的審慎監管，例如，資產管理公司和獨立的財務顧問。FCA職責範圍英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，其授權規程十分嚴格。只有部分公司能獲得FCA授權。FCA監管帶來的益處：1、FCA的授權標準非常嚴格，授權單位必須擁有僅用於支持監管業務的資金，且每月定期向FCA報告其資金狀況。2、FCA在特定情況下有權隨時檢查所有公司記錄和客戶賬戶，以確保該公司遵守法規。3、該監管機構擁有獨立於管理層之外的全職合規審核員。4、FCA要求授權單位公平對待客戶以維持系統和運作。同時需要向FCA證明其平等地對待每一位客戶。5、授權單位需向FCA證明該公司擁有足夠的流動資金以支付客戶存款和潛在的公司支出。6、外部審計師必須獨立審查賬戶和客戶資金流程，並直接向FCA報告。FCA資金保障根據FCA的客戶資金使用準則的要求，經紀商需每日將應付客戶的所有資金分離出來，並保存在FCA許可的銀行中。經紀商僅作為受託人持有這些資金。FCA補償計劃金融服務補償計劃（FSCS）是英國金融市場行為管理局(FCA)監管的金融服務公司客戶的最後訴求手段。這就意味著，如果英國金融市場行為管理局認定經授權的金融服務公司已無力償付其債務，金融服務補償計劃會根據投資行業保護計划進行賠償。如何在FCA上查詢外匯經紀商的受監管狀況http://www.fxunion.com/college/2015/20057.html
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