團伙建特大地下錢莊:20餘家三無公司洗錢80多億

漫畫。

　　□記者 馬建剛 特約記者 常向陽 通訊員 曲利軍

　　詭異：

　　小公司註冊資金僅有三四萬元，每天交易卻上千萬元

　　2009年3月，洛陽市公安局經偵支隊接到中國人民銀行洛陽市中心支行反洗錢中心舉報：從2008年12月開始，在連續幾個月的時間裡，洛陽丁元物資商貿有限公司等多家公司通過網上銀行頻繁發生巨額不明資金從對公賬戶轉至私人賬戶的交易，往來的資金數額與其經營能力明顯不符。

　　根據當地各家金融機構提供的資金交易數據，警方發現，被舉報的這些公司每天的累積交易量都在1000萬元至3000萬元，短短3個月的時間裡，數額巨大的資金交易就有2695筆，累計交易金額超過了17億元人民幣。但工商部門提供的公司註冊信息顯示，這些交易金額巨大的公司大多數的註冊資金只有三四萬元。

　　調查：

　　十餘家公司背後，是一個龐大的家族式地下錢莊

　　2009年9月18日，洛陽市公安局經偵支隊決定對此案立案偵查，並抽調經偵、網監、技偵等部門民警成立了「9·18」專案組。

　　專案組先從近期頻繁發生大額資金轉移的涉案公司工商註冊資料入手，重點調取了洛陽丁元物資商貿有限公司等14家涉案公司的信息。

　　經過對各家公司資料的參照分析，警方發現，這14家涉案公司的法人中，有一人名叫王同，其他法人竟都是他的父母、愛人、外甥、岳父母、姐夫等親戚。

　　警方還查明，這14家涉案公司主要與深圳市的11家公司發生資金往來。從2010年4月23日開始，專案組又派出一路人員趕赴深圳，對該11家公司展開秘密細緻的調查取證。

　　從獲取的大量資料分析，一個叫王雲的人與這11家公司都有密切的關係，而這個王雲正是王同的親兄弟。由此，一個靠家族身份聯繫起來的龐大地下錢莊終於逐漸浮出水面。

　　鑒於案情重大，2010年6月3日，公安部經偵局會同中國人民銀行反洗錢局，在深圳專門召開「9·18」專案協調會，確定了擇機在洛陽、深圳等地同時展開破案行動的詳細方案。

　　抓捕：

　　四地同時行動，13名犯罪嫌疑人全部落入法網

　　經過多地公安、金融等部門的密切合作，專案組基本查清了主要犯罪嫌疑人的作案手法，並掌握了相關的詳細犯罪證據。收網時機到了。

　　6月10日14時，抓捕行動在深圳、洛陽、鄭州、三門峽四地同時展開。

　　在深圳市福田區一國際公寓內，警方一舉搗毀了該團伙的網銀操作窩點，當場將正在進行非法資金交易操作的團伙骨幹楊安，負責網上銀行轉賬的操盤手寇輝、王明等人抓獲。

　　當日，該團伙主要犯罪嫌疑人王同、楊華(系王同之妻)和王雲也分別在洛陽、深圳兩地相繼落網。

　　整個抓捕行動共抓獲主要犯罪嫌疑人13名，打掉窩點4個，查封銀行賬戶700餘個，凍結涉案資金近9000萬元。

　　揭秘：

　　20餘家「三無」公司，涉案資金80多億元

　　警方同時也披露了這個地下錢莊內部具體的運行流程。

　　經審查，警方發現，2008年6月至2010年6月兩年間，王同、王雲兩兄弟和王同之妻楊華、深圳無業人員楊安相互勾結，以自己和親戚名義先後在洛陽、深圳等地註冊成立了20餘家「三無」公司。

　　公司內部分工明確：王雲和楊安負責在深圳招攬需要從對公賬戶進行資金套現的客戶，並利用自己掌控的深圳、洛陽「三無」公司賬戶接受深圳客戶的對公賬戶資金；再由寇輝、王明等人利用網上銀行進行具體的資金轉賬操作，將資金先轉入其控制的洛陽個人賬戶，再轉回深圳的個人賬戶，最後再轉回上游來款單位指定的個人賬戶。

　　經過深圳——洛陽——深圳這一系列的轉賬手續，客戶從對公賬戶中成功套現。

　　該團伙為客戶提供了服務，也不「白忙活」。警方從銀行調取的交易數據顯示，該團伙在兩年間非法從事對公賬戶資金套現金額80多億元，非法收取「手續費」510萬餘元。

　　據洛陽市公安局經偵支隊支隊長朱來國介紹，王同、王雲、楊華、楊安、寇輝、王明等人以營利為目的，違反國家有關金融管理規定，非法從事資金支付結算業務，其行為已觸犯了我國《刑法》相關規定，涉嫌非法經營罪。被捕後，犯罪嫌疑人對其所犯罪行均供認不諱。據悉，洛陽市公安局已於近日將該案移送至檢察機關。