瑞信:中國財富2018年或達美國1993年水平|中國|瑞信|財富

瑞信:中國財富2018年或達美國1993年水平2013年10月09日18:08新浪財經微博我有話說(1,498人參與)【推薦閱讀】經合組織:中國最早2026年成高收入國家中國國民總財富居亞洲第二 人均不敵馬來西亞新浪財經訊 北京時間10月9日下午消息 瑞信今日發布《全球財富報告2013》指出,過去一年,美國、中國和德國是全球財富的三大增長來源。報告預測,中國的國民財富大概於2016年超越日本,成為全球第二富國,到2018年可達到美國1993年的水平。「從2000年以來,中國國民財富每年都增長13.3%,並有可能在未來五年依然以10.1%的幅度快速增長。五年後,中國(成年人)人均財富將從現在的1.21萬美元提升至3.44萬美元,幾近翻三番。這意味著到2018年,將有超過211萬中國人擁有百萬美元財產。」瑞信在報告中分析說。5000萬美元:報告指出,全球一共有9.87萬人擁有超過5000萬美元(超過3億人民幣)凈資產,其中4.565萬人為美國人;中國位居第二,有5830人入圍。10億美元:有趣的是中國擁有超過10億美元家產富翁的數量。在金磚四國(BRIC)中,中國在2000年到2001年只有1名家產過10億美元的富翁,這名富翁在2005年已經落榜了;之後2005年出現另外兩名上榜者,這兩名在2010年落榜。2010年,中國一共64名富翁家產超過10億美元,超過了俄羅斯(63名)以及印度(50名)。百萬富翁:除了美國和日本,擠進全球最富有的10%的中國富翁數量超越其他所有國家。以美元計,美國「百萬富翁」全球佔比42%,其次是日本,為8%,法國7%。中國擁有百萬美元的人數超過112萬,在全球佔比4%,僅次於人數分別佔比5%的義大利,英國和德國。簡而言之,全球最富有的10%掌握著86%的全球財富,而最富有的1%則掌控著46%的全球財富。而最貧困的全球近半人口所佔有的財富可能還不足全球財富的1%。「假以時日,或許貧富不均的狀況會得到改善,尤其是越來越多的貧窮國家得到快速增長之後。即使如此,均貧富的過程依然將十分緩慢。」瑞銀在報告中分析說。亞太區:中國財富增幅最高表1:按地區劃分的家庭財富變化(2012年年中-2013年年中)地區2013年年中家庭財富總值(億美元)財富總值變化(億美元)2012年年中-2013年年中的變動亞太區73,879-2,859-3.70%*亞太區(不包括日本)51,2752,9786.20%歐洲76,2545,4757.70%北美洲78,8998,36211.90%拉丁美洲9,1393173.60%非洲2,711321.20%全球240,88111,3284.90%由於期內日圓兌美元貶值22%,日本成為亞太區內唯一家庭財富下跌(按當期美元幣值計算)的國家。日本家庭財富下跌20.5%,即5.8萬億美元,導致亞太區財富總值下跌3.7%,至73.9萬億美元。表2:家庭財富乃以當期美元幣值計算國家家庭財富總值財富總值增長2012年年中-2013年年中的變動(10億美元)(10億美元)(%)美國72,0578,12612.70%中國22,1911,4026.70%德國12,8931,17010.00%拉丁美洲9,1393173.60%非洲2,711321.20%全球240,88111,3284.90%然而,亞太區(不包括日本)的財富繼續取得6.2%的穩定增長,於2013年年中達51.3萬億美元。在過去一年,美國、中國和德國是全球財富的三大增長來源。中國的家庭財富增長6.7% 至22.2萬億美元,成人平均財富為22,230美元,為全球第三高,僅次於美國和日本。在中國,由於儲蓄率偏高和金融機構的發展相對完善,中國家庭資產中的金融資產比重(46%)高於其他主要的新興市場國家。雖然中國家庭債務水準相對偏低,成人平均債務為1400美元,相當於總資產的6%,但個人負債近年來一直迅速增長,於2012-13年度升幅達20%。相對於世界和其它新興市場,中國的整體財富不均情況仍屬溫和,中國42%的成年人口擁有10,000美元以上的財富,高於全球平均水平為31%。然而,隨著企業家、專業人士及投資者的財富不斷增加,財富不均情況在近年一直擴大。中國將超日本成第二富裕國家報告預測,全球財富在未來五年將上升39%,到2018年達334萬億美元,年增長率為6.7%。預測期內全球財富將增長93萬億美元,其中新興市場佔29%,而中國占近50%。在強勁的經濟增長支持下,預期亞太區在未來五年將繼續是全球最大的新增財富來源地,家庭財富由現在的74萬億美元,按年增長8.4%至2018年的110萬億美元,增幅達49%,即36萬億美元(見圖1)。亞太區佔全球財富的百分比估計將由2013年的31%增至2018年的33%。預期亞太區將由2017年起取代北美洲成為全球最富裕的地區。

圖一在國家層面,預期美國將繼續保持最高的財富總值,到2018年將迫近100萬億美元。日本有望繼續成為全球排行第二的富有國家,直至大概於2016年被中國取而代之。預測中國的家庭財富將增長62%,至2018年的35.9萬億美元,即按年增長10.1%,而在全球財富的佔比將由2013年的9.2%上升至10.8%。2018年中國百萬美元富翁預計達210萬報告估計,全球的百萬富翁數目到2018年可能超過4700萬,較2013年增長50%,即按近1600萬。預期美國新增的百萬富翁最多,為數達540萬名。新興經濟體的百萬富翁數目到2018年將仍然遠低於美國(1860萬)或歐洲(1500萬),但預期增幅將超越先進國家。未來五年,百萬富翁數目增幅最高的國家預計是中國、南韓、馬來西亞、印度和香港,分別為+88%、+79%、+76%、+66%及+63%(見表3)。根據預測,日本在未來五年的百萬富翁將增加85%,原因是日本政府推行刺激景氣政策,而預期結構性改革將改善日本的中期財富增長前景。報告預測,亞太區的百萬富翁總數將增加75%至2018年的1150萬,而北美洲和歐洲的增幅分別為41%和47%。到2018年,亞太區將佔全球百萬富翁總數的24%,由目前的21%上升。在亞太區,中國將是新增百萬富翁的主要來源,到2018年的百萬富翁數目預計達210萬。表3:2013年和2018年按地區、國家及全球劃分的百萬富翁數目地區數目(『000) 2013年數目(『000) 2018年變動(%)美國 13,21618,61841%日本2,6554,92085%法國 2,2113,22446%德國1,7352,53746%英國1,5292,37755%中國1,1232,11288%澳大利亞1,1231,66648%南韓25144979%巴西 22140784%墨西哥 18627347%印度18230266%新加坡17423535%印尼12319458%香港10316863%土耳其 10215855%俄羅斯8413358%智利 548659%波蘭 458589%馬來西亞386776%非洲9016381%亞太區6,57111,48875%歐洲10,23615,02747%拉丁美洲56993664%北美洲14,21320,00141%全球31,68047,61450%資料來源:《Credit Suisse Global Wealth Databook 2013》,Shorrocks/Davies/Lluberas中國近六千人資產超5000萬美元報告估計,全球有98,700名個人資產凈值超過5,000萬美元的超高凈值人士,當中33,900人的個人資產值最少達1億美元,而3,100人的資產值超過5億美元。北美洲在地區排行榜占前列位置,共有48,000名超高凈值人士(49%),美國則以45,650名超高凈值人士,大幅拋離其他國家(見表4)。歐洲有24,800名超高凈值人士(25%),而亞太區則有21,790名超高凈值人士(22%)。中國以5,830名超高凈值人士(佔全球總數5.9%)排名第二,僅次於美國。表4:2013年年中超高凈值人士:按地區、國家劃分的超高凈值人士數目國家超高凈值人士(>5,000萬美元)佔全球總數%美國45,65046.3%中國5,8315.9%德國4,5014.6%瑞士3,4573.5%英國3,1873.2%日本2,8852.9%法國2,8772.9%義大利2,3382.4%加拿大2,3212.4%澳大利亞2,0592.1%俄羅斯1,9862.0%印度1,7591.8%巴西1,7041.7%台灣1,3731.4%西班牙1,2991.3%土耳其1,2091.2%韓國1,2061.2%香港1,1451.2%瑞典1,1441.2%新加坡6150.6%全球98,663100%資料來源:《Credit Suisse Global Wealth Databook 2013》,Shorrocks/Davies/Lluberas瑞士仍然是全球最富裕的國家按成人平均財富計算,瑞士仍然是全球最富裕的國家,其於2013年的成人平均財富為513,000美元,其次為澳大利亞(403,000美元)及挪威(380,000美元)(見表5)。在亞太區,按成人平均財富計算,澳大利亞和新加坡(282,000美元)是最富裕的國家,而日本則因日圓大幅貶值而跌出十大。值得注意的是,澳大利亞的成人平均財富中位數219,500美元為全球最高,拋離瑞士(95,916美元)和挪威(92,859美元)。表5:2013年年中成人平均財富最高的10大國家(美元)排名國家成人平均財富自2012年年中以來的變動(%)1瑞士513,0006.1%2澳大利亞403,0001.3%3挪威380,0009.0%4盧森堡315,0005.4%5美國301,00011.4%6 瑞典299,00014.6%7法國296,0008.2%8新加坡282,0006.8%9比利時256,0008.7%10丹麥255,00010.1%附註:家庭財富乃以當期美元幣值計算資料來源:《Credit Suisse Global Wealth Databook 2013》,Shorrocks/Davies/Lluberas美國億萬富翁最「抗跌」報告根據2000-10年福布斯全球億萬富豪排行榜,探討財富流動性。研究發現,於2000-2001年度名列福布斯富豪榜的億萬富翁只有66%在2005年仍繼續入選,而到了2010年依然榜上有名的則只剩下52%。在G7國家之中,美國億萬富翁的「抗跌力」最高,在2000-2001年度名列福布斯富豪榜的美國億萬富翁中,到2005年和2010年仍然分別有78%和65%榜上有名。這可能是反映美國億萬富翁的平均財富較高,故此他們的財富還要進一步下跌,其排名才會跌出榜外。此外,與其他國家相比,他們承受的匯率風險少之又少甚或完全不受影響。研究發現,中國的億萬富翁數目由2005年的兩位急增至2010年的64位,反映中國於2005-2010年經濟超高增長期間財富的結構性流動大增。相反,日本億萬富翁數目於過去十年銳減,故「抗跌力」較低。(郝倩 發自英國倫敦)
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