亞洲每三天誕生一名億萬富豪 三行業盛產富翁

文/周菲菲

受大宗商品價格通縮和美元不斷升值的影響，全球財富創造速度放緩。

但是中國區的億萬富豪2015年總體財富卻增長了5.4%。根據《2016年億萬富豪報告》顯示，2015年每三天就會有一位亞洲億萬富豪誕生。

2016年10月13日，瑞銀與普華永道聯合發布了《2016年億萬富豪報告》。

該報告覆蓋了 14 個擁有最多億萬富豪的市場， 囊括了 1,400 多位億萬富豪， 其總資產佔全球財富的 80%。

中國持續的改革和經濟發展，為年輕的創業者提供了快速致富的有利條件。特別是電子商務和房地產行業的繁榮，為富豪的誕生做出了巨大貢獻。中國億萬富豪主要來自科技行業(19%)、消費和零售行業(15%)以及房地產行業(15%)。

房地產還是好的配置方向?

據瑞銀中國首席投資辦公室(CIO)的分析，認為接下來一至兩年資產流動性會繼續保持。在資產充足的狀態下，一二線的房地產還是一個可以投資的方向。

而普華永道中國金融行業管理諮詢主管合伙人張立鈞先生提出了個人觀點，首先同意短期來看房地產有一定的保值升值空間，但是從中長期考慮資產配置的話，其個人認為中國的房地產市場是一個不太正常的發展。如果所有的資金都配置在房地產，對實體經濟的發展會非常不利。因為當所有的企業、個人都把錢，不管是風投資金還是本身的財富，都投資在房地產的時候，就減少了實業、製造業等實體經濟的資金來源。

2016年資產配置方式新變化

瑞士銀行(中國)有限公司行長陳慶女士表示，2016年流動性充足，投資標的和優質資產有限，以及人民幣匯率的不確定性。中國億萬富豪對於全球的資產配置以及另類投資的興趣較往年越來越大。

從今年中國企業海外併購量，也能看出對海外投資的趨勢。2016年前三季度，中國成為全球跨境併購中最大的收購國，2016年截至目前的併購額達到1739億美元，較去年全年交易額增長了68%。

根據瑞銀髮布的關於全球家族辦公室的一份報告顯示，其中亞洲家族辦公室2015年超過一半是另類投資。26%是股權和私募投資，15%是直接的房地產投資，還有5%是對沖基金投資。

總體來看，房地產、醫療、互聯網和科技是富豪比較感興趣的板塊。而且聯合投資將是未來很多家族辦公室的想要投資的部分。雖然市場波動很大，但是在投資戰略上，還是從平衡型向增長型發展。

從期限來看，長期投資會帶來比較穩定的回報。基於瑞銀家族辦公室的報告，2015年億萬富豪的投資回報基本為零。「並不是說他們的投資失敗，而是他們願意犧牲一些流動性去配置長期投資，包括另類投資。因此全球指標配置的趨勢是投資長期。瑞銀建議客戶把百分之七十資產當做核心資產，投資三到五年以上的項目。」陳慶女士說道。

歐洲保值經驗可參考

受業務風險和稀釋效應的影響，億萬富豪的財富一般都很短壽。常言說的「富不過三代」，事實上，過去20年跌破十億美元關口的財富中，有90%發生在第一代和第二代富豪身上。有超過三分之二( 70%)的財富在第一代後已無法維持在原有的水平，而到第二代後期，又有五分之一( 20%)蒸發。

報告顯示，面對諸多不利的經濟因素和即將到來的財富傳承，歐洲的傳統財富傳承模式或可作為新晉億萬富豪的參考模式。市場研究顯示歐洲(特別是德國和瑞士)是擁有最多「舊」財富的市場。注重家庭的亞洲億萬富豪可借鑒歐洲的財富保值模式，並結合他們個人需求加以應用。

「亞洲和中國的億萬富豪們，即將迎來他們第一次代際間的財富傳承，而來自成熟市場的億萬富豪及其家族企業已經是第五代財富的擁有者，甚至更久。對於亞洲和中國億萬富豪而言，主要挑戰來自他們在財富保值、企業接班和回饋社會等方面的可持續性。」普華永道中國金融行業管理諮詢主管合伙人張立鈞指出，在守護財富以外，大部分中國第一代富豪退休前建立可持續的企業治理模式，則面臨更大的挑戰。他們及其繼承人或者繼任者，不僅需要在為未來做出商業決定時，成為更負責任的投資者，也需要在環保和社會問題上有更多的關注。

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