世界經濟大變局,錢包被印鈔機洗劫!
偽磚家簡介
某基金合伙人,混過名校,廝殺於股市和宏觀對沖市場數年。如今專家甚多,高談闊論,自覺不如遂取「偽磚」名號,經濟本該理性,奈何陰謀論四起,罵娘聲不絕,甚覺無聊說點實話以道「中國經濟真相」。偽磚家胡亂之言,以貽志同道合者。
目前全球15億美元資產處於負利率之中。
貨幣開始負利率,這在經濟史上前所未有。
的確錢越來越不值錢了。
每一輪的貨幣超發都是一次財富蒸發。
最愚蠢的莫過於死拿現金。
學會讓錢生錢,這才能讓你的錢包跑贏印鈔機!
經濟滯脹,世界經濟大變局
次貸危機終結高增長以來,似乎危機一直沒有停歇。
次貸危機、歐債危機、英國脫歐,小的危機不計其數。假如說過去黑天鵝是論只的話,現在似乎真的進入了黑天鵝論群的時代。
黑天鵝的出現,核心原因是增長不振,使得過去高增長掩蓋的矛盾凸顯。比如高槓桿、日益增加的財政支出等。而解決危機最核心的手段是結構改革,尋求新的增長動力。但這是一個長期的工作,短期難以見到效果。
最終我們發現,危機管理的最主要手段突出體現在逆周期的宏觀調控政策。一次危機,一次加碼的寬鬆,然後固化,最終導致貨幣投放越來越多,利率越來越低,政府對經濟的介入越來越多。在這種情況下,經濟的好轉更多不是經濟轉型成功的結果,而是政策刺激和資本市場泡沫化的結果。
從2008年開始,全球經濟就處於拐點,全球經濟基本上靠海量信貸、海量貨幣在支撐著。截至2016年,我們看到全球貨幣越來越多,貨幣開始負利率,這是世界經濟未有之大變局!
流動性泛濫疊加實體經濟不振以及不斷出現的黑天鵝事件,RISK ON RISK OFF 的切換更加頻繁,經濟和資本市場的波動都比往常加大。
貨幣超發,印鈔機洗劫錢包
貨幣超發,負利率可能會成為普通人的災難。
工資基本不動、或者還可能降薪;因為基本上全球經濟都不好,尤其是中國經濟,目前看將長期處於L型狀態;因此能夠擁有一個非常不錯的工作已經是不容易了,各行各業都處於裁員狀態中。
同時,為了推動經濟發展,貨幣卻是超量發行的,因此貨幣實際上是貶值的;而且,存儲到銀行中的錢,未來很可能會是負利率。
以去年十月份的數據為例。去年10月,銀行存款利率降至歷史新低,一年期存款的基準利率僅1.5%。如果在不考慮上浮的情況下,市民拿10萬元存一年定期,到期本息是101500元。而去年公布的9月份居民消費價格指數(CPI)為1.6%,如物價維持1.6%的上漲速度,那麼今天的10萬元可以買到的商品一年後就需要101600元。也就是說,如果通過存款的方式放在銀行,我們的財富縮水了100元。
而且低收入人群的風險承受能力較低、對資產價格的敏感性較弱,難以通過風險資產配置來提高收入。所以,前期的非常規貨幣政策對有錢人更加有利,進一步擴大了窮者越窮、富者越富的社會收入分配差距,抑制了消費增長。
有理由相信,即使進一步實行負利率政策,低收入人群也不敢進行高風險投資。如果銀行再對其存款倒收息的話,那麼對於這些低收入人群來講,是對其資產的進一步剝奪,錢包被印鈔機洗劫。
改變思維,才能應對時代之變
時代在變!悶頭賺錢,然後把錢存放在銀行的時代已經過去了。只有用新的思維來面對新的世界,我們才能夠防止錢包被印鈔機洗劫。
當貨幣超發、負利率等現象讓社會財富重分配客觀發生,我們想的應該是如何應對,並且從中獲利。只有打破單一的儲蓄理財模式,學會讓錢生錢,讓收益率遠遠甩開通脹率幾條街,才能開啟新時代的財富之門。
從總體策略上來說:
貨幣超發配實物資產,貨幣緊縮配金融資產!
如果貨幣增速繼續上升,其實意味著滯脹風險增加,錢越來越不值錢,那麼持有實物類資產可以抗通脹,而這也是最近以來房地產、黃金、商品等各種實物資產上漲的最根本邏輯。
而如果貨幣增速重新下降,意味著通縮風險重來,但也意味著利率下降,以及過剩產能去化,就應該重新持有股票和債券等金融資產。
站在長期趨勢的角度來看,全球的股市和債市漲了7年,商品市場跌了7年,黃金跌了5年,從性價比的角度看,黃金和商品出現大機會的概率更大。從國內來看,房子漲了十幾年,股市債市也漲了兩年,而黃金和商品已經5年沒漲了,那麼就不排除是目前最大的機會。
目前的經濟大環境並不樂觀,全球注水導致大家的錢包被印刷機洗劫。
很多人都沒有意識到自己的財富已經被重新分配,強行被印鈔機搬到了別人的口袋。
單純地把錢存進銀行已經不合時宜,也許你工資上漲的速度都趕不上貨幣貶值。
在這樣一個時代,必須學會抓住投資機會,讓錢滾動起來。
唯有如此,才可能在新一輪的世界經濟大變局中保護好自己!
說真話的經濟原創乾貨
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