交易員買6套豪宅4輛豪車，前女友分手費給400萬！全國最大銀行間債市腐敗案細節曝光

一個債券交易員何以在一年半的時間內侵佔國際信託公司兩億零七百萬利潤？

央廣網北京11月12日消息（記者孫瑩）據中國之聲《新聞縱橫》報道，昨天，北京市西城區人民檢察院披露了我國到目前為止，最大的一起銀行間債券市場腐敗案。銀行間債券市場，目前已成為我國債券市場的主體部分。記賬式國債的大部分、政策性金融債券都在這個市場發行並上市交易。這起腐敗案的主角是某國際信託公司擔任債券交易員的張某。

張某以自己供職的國際信託公司為債券交易平台，先後通過162筆現券買賣，涉及48支債券、42家債券交易機構、近900次債券買賣，向自己實際控制的信息諮詢公司輸送利益兩億零七百多萬元，被北京二中院終審以職務侵占罪判處有期徒刑十三年，並處沒收個人全部財產。

1974年，張某出生於齊齊哈爾市拜泉縣，家中兄弟姐妹好幾個，經濟條件也不好。大學畢業後，他先後在幾個民營企業工作，2000年開始從事證券相關業務。2009年3月張某通過聘任到某國際信託公司工作，並憑藉多年儲備的工作經驗，先後擔任了固定收益部、資產管理部總經理助理，主要工作職責是進行銀行間債券市場的債券交易。

從這時起，張某先後在北京及哈爾濱購置了6套豪宅，甚至有西山別墅，花費共計近5000萬元；購買包括路虎、保時捷在內的四輛豪車，共計花費500多萬元；成立傳媒公司花費1000萬元；為本人及母親購買保險花費1200萬元；給前女友分手費400餘萬元；借給朋友500萬。案發後，司法機關將其名下的多家銀行賬戶共計凍結存款1億多元。

一個債券交易員何以在一年半的時間內侵佔國際信託公司兩億零七百萬利潤？記者昨晚專訪主任檢察官佟曉琳，揭秘這起貪腐案。

為了說明白案情，主訴檢察官佟曉琳先給記者畫了張銀行間債券市場結算成員圖，成員分為甲、乙、丙三類，甲類為商業銀行，乙類為信用社、基金、保險和非銀行金融機構，丙類戶為非金融機構法人，甲、乙類戶可以直接在銀行間債券市場交易結算，而丙類戶只能通過甲類戶，也就是商業銀行，代理結算和交易。張某的侵佔陰謀從成立一家非金融機構法人也就是丙類戶開始。

佟曉琳介紹，2008年，張某借了張老同學的身份證，以這位老同學的名義成立了一家商務諮詢公司，以這家公司的名義與一家可以代理公司、企業進行債券買賣的農村商業銀行簽訂了一系列協議，這樣就獲取了丙類戶資格。這一切都是「地下行動」，親人、同事，尤其是圈內的朋友，都不知道張某控制著這樣一家公司。

根據銀行間債券市場的行業規則及涉案國際信託公司的規定，債券交易員不能私自設立丙類賬戶，更不能委託甲類賬戶與其所任職的公司進行交易。張某已經嚴重違反了有關規則，違反了關於禁止債券從業人員進行利益輸送及競業禁止的相關規定。他成立的公司在2009年開始發揮作用。

2009年3月，張某應聘到國際信託公司固定收益部工作，職務是總經理助理，但實際是履行債券交易員的職責。由於這家公司並不對債券業務投入大量資金，所以，他利用這個平台，利用他職務身份所掌握的債券資源及需求信息，以及其他金融機構對於該國際信託公司作為債券交易乙類戶資質和資金實力的信賴，尋找交易對手開展撮合交易，從中掙取差價。在入職的第二個月，他就開始將本屬於國際信託公司的利潤輸送到自己控制的丙類戶。

檢察官介紹，閉環交易是為張某獲得非法利益最多的方式。什麼是閉環交易呢？張某安排國際信託公司以相對低的價格購入一支債券或者將通過代持價格已經上漲的債券，在明知可以賣到較高價格的情況下，不直接投入市場獲取較高利潤，而是直接或間接將債券賣給自己控制的丙類戶，再安排該國際信託公司作為後手以高價從張某的丙類戶買回後再投放市場或者繼續通過代持養券。

也就是說，在整個閉環交易過程中，張某所在的國際信託公司是交易平台，而代理行農村商業銀行是張某商務諮詢公司從事交易的資質平台，而這個商務諮詢公司也是張某獲取利益的資金出口。所有「盈利」都由張某通過網上操作，最後都會轉到張某控制的親友的個人賬戶後，進行提現、存現。

利用閉環交易輸送利益細節

檢察官舉例介紹，如國際信託公司先以100.5727元的凈價，將某債券賣給丙類戶的代理行——農村商業銀行;代理行再以100.6858元的凈價賣給丙類戶，中間多的0.1131元差價，是代理行的手續費;第三步是，丙類戶再賣給自己的代理行，這時價格就出現了比較大的變化，要比第二步多出2.0367元的價格，這就是輸送到丙類戶的利潤。第四步，代理行再以102.8356的價格，賣給張某聯繫好的第三方交易機構，比上一環節多了0.1131元差價，這也是代理行的手續費。最後一步，國際信託公司從代理行以102.8376元的價格收回。在整個閉環交易過程中，國際信託公司是交易平台，代理行農村商業銀行是商務諮詢公司從事交易的資質平台，丙類戶商務諮詢公司是張某獲取利益的資金出口。所有「盈利」都由張某通過網上操作，先經由丙類戶在其代理行開設的賬戶轉至該公司的另一銀行賬戶，再轉至張某控制的另一公司的銀行賬戶，由該賬戶轉至張某控制的親友個人賬戶後，進行提現、存現。就這樣，通過75筆閉環交易，張某向自己的丙類戶輸送利益1.1億餘元。

張某還採用低價購進、高價賣出兩種債券交易方式「汲取」國際信託公司的利潤9200多萬。經過一年半的暗箱操作就為張某帶來了巨大利潤，然而2011年3月，農村商業銀行停止為張某的丙類戶辦理債券結算代理業務。

佟曉琳說，在農村商業銀行不再給他辦理業務之後，為了繼續自己的發財路，張某竟公然違反公司禁止開展代持交易的規定，通過加蓋偽造的國際信託資產管理部及固定收益部的公章，讓自己的時任女友就職的證券公司為自己所在的國際信託公司代持債券以繼續養券。

2012年12月15日上午6點，北京市公安局經偵總隊接到北京出入境邊防檢查總站的通報：張某在首都機場欲出境飛往香港，被邊防檢查總站民警抓獲。辭職後已在另外一家證券公司固定收益部任副總經理的張某落網，接受法律的審判。直到案發，他的老同學都不知道，自己名下曾有過這樣一個如此神通的公司。

佟曉琳警示，廣大公民不要隨意出借自己的身份證件，以防不法分子用來實施違法犯罪行為，我們也提示金融類公司嚴格內部制度，用監管制度嚴防相關人員進行利益輸送。

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