資金監管

興業銀行銀企直聯業務操作流程

興業銀行銀企直聯資金劃轉業務是興業銀行專門為大宗商品交易市場推出的金融服務。興業銀行作為監管銀行，履行資金劃轉監管義務，遵循商務部對大宗商品交易市場的資金監管要求，設計配套資金監管方案，對會員資金實行封閉式管理轉賬，根據有關規定和協議為會員辦理交易結算資金存取、劃轉以及對交易結算資金的定向劃轉實施監督管理，確保會員資金安全。興業銀行銀企直聯資金劃轉業務辦理及使用方法如下：

一、辦理入市手續。

和北川維斯特商品交易市場有限公司(以下簡稱：交易市場)簽訂《交易商入市協議書》，獲得交易所交易賬戶。

二、開通業務

1、開立賬戶並開通網銀轉賬功能

交易所客戶(即交易商)就近在興業銀行全轄網點開設結算賬戶，企業開通單位結算賬戶(不能是我行貸款賬戶)，個人開立理財卡(不支持信用卡)。如客戶已經有以上可用於轉賬的存量賬戶，則不用新開立賬戶。用於轉賬交易的個人理財卡與企業客戶賬戶均需開通網上銀行轉賬功能。

2、簽約登記

企業交易商憑營業執照正本或副本、法人授權委託書、法定代表人及經辦人有效身份證件和《北川維斯特商品交易市場有限公司交易商入市協議書》至開戶網點櫃檯，填寫《興業銀行網上銀行委託收款申請表》(加蓋預留印鑒)後辦理登記簽約。

個人交易商持個人有效身份證件和《北川維斯特商品交易市場有限公司交易商入市協議書》，至開戶分行轄內任一營業網點填寫《興業銀行網上銀行委託收款申請表》後辦理登記簽約。銀行人員校驗以上證明材料原件並留存複印件，並註明「與原件審核一致」。

三、資金劃轉

1、通過櫃面、網銀、電話銀行、手機銀行等渠道進行資金劃轉。

2、通過交易市場交易客戶端進行資金劃轉。

附件：

興業銀行網上企業銀行委託收款申請表

興業銀行XX 支行 ：

為方便本單位(本人)業務開展，加快結算速度、提高結算效率，特申請網上企業銀行委託收款功能，並按照 交易商入市協議(收付款雙方委託協議)規定的條款開展委託收款業務。

客戶須知：

1.本表一式兩聯，第一聯由受理行保管，第二聯由申請客戶持有。

2.收款客戶必須是興業銀行網上企業銀行客戶。

3.如果付款人是個人客戶，「申請單位預留印鑒」可以為空，以簽名為準。

中國農業銀行銀商通業務客戶服務協議書（客戶--銀行聯）甲方：姓名/名稱： 證件類型： 證 件 號 碼： □□□□□□□□□□□□□□□□□□銀行結算賬號：□□□□□□□□□□□□□□□□□□□交易市場名稱： 交易保證金賬號：□□□□□□□貨款結算賬號：□□□□□□□聯繫電話/手機： 地址： 乙方：中國農業銀行 聯繫電話： 地址： 第一條依據有關法律法規並參照《大宗商品電子交易規範》（GB/T18769—2003），甲方同意使用乙方提供的銀商通業務服務（以下簡稱本服務）。第二條本服務是指甲方通過乙方提供的物理或電子渠道，實現大宗商品交易市場（以下簡稱「市場」）交易保證金/貨款結算賬戶與其在乙方開立的個人/機構投資者銀行結算賬戶之間資金劃轉的金融服務。第三條甲方在乙方指定營業機構開通本服務時，若甲方為個人投資者，需提供本人有效身份證件、在乙方開立的銀行結算賬戶信息等資料；若甲方為機構投資者，需提供授權代理人的有效身份證件、工商營業執照原件及加蓋公章的複印件或組織機構代碼證原件及加蓋公章的複印件、單位法定代表人授權書原件、單位法定代表人身份證原件及加蓋公章的複印件、在乙方開立的銀行結算賬戶信息等資料。甲方須對所提供上述資料的真實性、有效性、完整性負責。甲方應同時與其開戶市場簽署業務服務協議，並遵守市場的相關業務規定。第四條甲方開通本業務後，乙方為甲方提供以下服務：（一） 將資金從銀行結算賬戶轉入資金賬戶；（二） 將資金從資金賬戶轉入銀行結算賬戶；（三） 變更本服務對應的銀行結算賬戶，但乙方與甲方開戶的市場另有約定的，從其約定；（四） 查詢銀行結算賬戶餘額、資金賬戶餘額。第五條甲方向乙方支付服務費。收費方式、收費標準以乙方公告為準。第六條甲方轉賬單筆最高限額、單日轉出最多次數、轉賬開放時間等具體規定以甲方開戶的市場規定為準。甲方轉賬金額必須在甲方的銀行結算賬戶或資金賬戶可取資金額度內，超過相應額度而導致資金無法劃轉的，乙方不承擔責任。第七條甲方通過乙方或甲方開戶市場提供的交易委託渠道進行轉賬交易時，必須使用甲方自行設定的相應密碼。凡使用該密碼進行的銀商通交易，均視作甲方親自辦理。甲方應妥善保管各渠道交易密碼，及時核對各賬戶餘額，因甲方交易密碼失密（包括但不限於該密碼被破解、被盜取等原因）造成的損失，乙方不承擔責任。第八條甲方銀行結算賬戶卡折或相關憑證遺失或被盜後，須及時辦理掛失手續，因甲方未及時辦理掛失手續而引起的責任或造成的損失，由甲方承擔。第九條甲方要求終止本服務的，應向其開戶市場申請解約。乙方不受理解約業務。本服務終止之前，甲方不得將本服務對應的銀行結算賬戶銷戶。第十條甲方承諾：通過甲方開戶市場向乙方發送的任何指令均已經甲方與市場協商一致，即乙方有理由相信對於市場發來的任何指令，甲方均已同意。乙方有權依據該指令對甲方銀行結算賬戶、資金賬戶進行處理。第十一條甲方如因下列原因不能正常使用本服務時，乙方享有免責權利。（一） 甲方資金賬戶或銀行結算賬戶發生掛失、銷戶或被依法凍結等情形；（二） 因甲方資金賬戶或銀行結算賬戶資金餘額不足而導致委託交易不成功；（三） 由於非乙方因素導致的電子指令信息無法辨認、接收及處理的；（四） 銀行結算賬戶或資金賬戶已銷戶或授權賬戶已撤銷授權；（五） 因甲方開戶市場與乙方解除銀商通業務合作，而造成的損失；（六） 甲方在其開戶市場規定業務時間之外下達指令的。第十二條甲方資金賬戶或銀行結算賬戶資金金額出現異常時，甲方不得支取或動用非正常部分資金，並應立即與乙方及甲方開戶市場聯繫。如因甲方支取或動用該資金造成乙方損失的，甲方應負返還義務，返還包括支取或動用的非正常資金及由該資金所獲得的收益，否則乙方享有對甲方資金賬戶、銀行結算賬戶及持倉合約相應資金的處置權。第十三條乙方已與甲方開戶市場簽訂了《銀商通業務合作協議》，共同為甲方提供銀商通業務服務，甲方對該合作協議的內容及相關各方的權利、義務、責任均已知悉。甲方與其開戶市場的任何糾紛、爭議由其與開戶市場自行解決，與乙方無關。第十四條雙方在履行本協議的過程中如有任何反本協議條款的行為，守約方有權要求違約方承擔違約責任及賠償因其違約行為而給守約方造成的損失。第十五條 因戰爭、自然災害等不可抗力以及非當事人過錯造成的網路故障、系統運行故障等情形，致使一方或雙方無法履行本協議約定的義務的，不承擔違約責任。第十六條 因履行本協議所引起的及與本協議有關的糾紛，雙方應友好協商解決；協商不成時，應向乙方所在地法院提起訴訟。第十七條本協議經雙方簽字蓋章，於乙方和交易市場為甲方成功開通本業務之日起生效。第十八條若出現以下情況，本協議自動失效：（一）經甲方申請，交易市場撤銷本服務；（二）甲方開戶市場與乙方解除銀商通合作關係；（三）監管部門要求解除本服務；（四）法律另有規定的。第十九條本協議一式兩份，甲、乙雙方各執一份，具有同等效力。第二十條雙方確認並聲明：（一）甲方具有合法的市場會員資格，不存在法律、法規、規章和交易規則禁止或限制其投資大宗商品交易的情形；（二）甲方保證其資金來源合法，其向乙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、完整和有效。甲方資料發生變化時，甲方必須及時通知乙方並辦理相關變更手續。（三）甲方同意遵守有關法律法規及市場交易規則。（四）乙方已提請甲方注意對本合同各條款作全面、準確的理解，並應甲方要求就本協議的相關條款進行了充分的解釋說明。雙方對本合同含義認識一致。雙方理解並同意，今後所進行的一切銀商通業務委託及相關業務活動均受本協議之約束；（五）乙方已向甲方清楚揭示大宗商品交易的投資風險，甲方清楚認識並願意承擔大宗商品交易投資風險。甲方（簽字或簽章）： 乙方（業務專用章）： 經辦人（簽章）： 年月 日 年月 日中國農業銀行銀商通系統特點及操作流程一、銀商通系統特點銀商通業務是指農業銀行和大宗商品交易市場的系統對接，建立投資者銀行結算賬戶與資金賬戶的對應關係後，投資者通過農業銀行櫃檯、電話銀行、網上銀行或市場提供的渠道發出資金劃轉指令，實現資金在投資者銀行結算賬戶和資金賬戶之間實時劃轉的一種金融服務。銀商通業務是農業銀行為大宗商品交易市場及其投資者提供交易保證金劃轉服務的業務系統，主要包括以下功能：賬戶信息管理（銀商轉賬簽約、變更銀行結算賬戶）、資金劃轉（出金、入金）、查詢（客戶資料、資金賬戶餘額）、日終對賬，業務統計等功能。主要特點：1、開戶方便、快捷☆農行指定網點均可開通業務☆雙向簽約、即開即通☆同時支持保證金賬戶及貨款賬戶☆支持市場端解約交易2、多角度、低成本交易☆本地化接入，節省異地線路接入的時間、費用☆支持銀行端、市場端雙方發起轉賬交易，資金實時到賬☆多種發起渠道：櫃檯、市場端網上交易系統等，網上銀行和電話銀行以農業銀行實際公告為準。☆同時支持個人客戶、機構類客戶☆資金異地劃轉無需手續費，真正零成本3、服務周到、系統穩定☆一卡多能，憑同一張金穗借記卡同時可以辦理市場出入金、銀期轉賬、銀證轉賬、一般銀行卡交易等多種交易☆系統運行穩定，單邊賬比率低☆參數化設置，滿足各類市場個性化需求，獨立系統，不受農業銀行主業務系統運行時間限制二、銀商通系統流程圖

客戶到農行開立銀行結算賬戶

系統簽約

農行指定網點簽約

交易市場簽約

出金、入金

農行櫃檯

農行網上銀行(僅網銀簽約客戶)

農行電話銀行（僅網銀簽約客戶）

交易市場端

客戶到交易市場開戶

查　詢

農行櫃檯

農行網上銀行(僅網銀簽約客戶)

農行電話銀行（僅網銀簽約客戶）

交易市場端

推薦閱讀：