書單 | 財務自由五個階段書單大全

過去，我一直在想幾個問題：在理財的道路上，到底需要看幾本書、報幾門課才算入門？到底哪些書值得看？

或許很多想學習理財的人應該都有和我類似的疑問，然而可能也只是想想罷了，畢竟能堅持鑽研下去的寥寥無幾。不過沒關係，在這裡為大家準備了一份財務自由書單，從入門到進階，按主題分門別類，每個主題又按書的難易程度依次羅列，保證知識點的前後銜接連貫。

在這快節奏的時代里，認真看完一本書是挺不容易的。所以，一共分五期，共20餘本推薦給大家。希望這些書能伴你成長，成為你實現財務自由之路的最好的朋友。

第一期為大家推薦的是理財第一個階段：財商啟蒙階段必看書籍

01 《小狗錢錢》

內容簡介：吉婭是一個普通的12歲女孩，一次偶然的機會，她救助了一隻受傷的小狗，並給它取名叫「錢錢」。沒想到，錢錢居然是一位深藏不露的理財高手，它徹底改變了吉婭一家人的財富命運……「歐洲第一理財大師」博多·舍費爾用生動的理財童話，教會你如何從小學會支配金錢，而不是受金錢的支配；如何像富人那樣思考，正確地認識和使用金錢；如何進行理財投資，找到積累資產的方法，早日實現財務自由！

作者簡介：博多·舍費爾

16歲時，博多隻身遠赴美國闖蕩。26歲時，他陷入了嚴重的個人財務危機。然而，憑藉堅強的意志和正確的投資理念，博多在30歲時擺脫了債務，獲得了成功——這時，憑藉個人資產產生的利息，他就可以過上富有的生活。

博多決心把他的理財知識傳播給更多的人。他開始頻頻參加電視訪談節目，在世界各地舉辦講座並著書立說。他已經幫助歐洲成千上萬的人在個人財務問題上取得了巨大的進步，成為歐洲第一理財大師，擁有「歐洲巴菲特」和「歐洲第一金錢教練」的美譽。他的《贏家法則》成為德國暢銷書；《小狗錢錢》全球銷量逾千萬冊。

02 《富爸爸 窮爸爸》

內容簡介：1999年4月，《富爸爸窮爸爸》在美國出版，僅僅半年時間就創下銷售100萬冊的佳績。連續兩年半名列暢銷書排行榜前10名……一時間，全世界範圍內掀起了一股「富爸爸」熱潮，無數的讀者因為實踐「富爸爸」的建議，獲得了經濟上的成功！書中選取了22個具有代表性的成功案例，既有初次創業者，也有失業者、退休者，甚至是事業的失敗者和破產者。他們現身說法，講述自己的創富故事，為你展示如何一步一步地走上財務自由之路！

作者簡介：羅伯特·清崎1977年，羅伯特·清崎創建了一家生產尼龍錢包的公司，開始自己的商業生涯，並大獲成功。後來，他經歷了三次商海沉浮。1985年，第三次成為百萬富翁後，他離開商界，與人共同創建了一家商業教育公司，向全球學員教授商業和投資課程。他長年主持理財和投資教育的課程，並通過有線廣播電視網在全美播放。他還發明了一種教育玩具——「現金流」遊戲，幫助人們學會原本只有富人才懂的金錢遊戲。他是暢銷理財書《富爸爸窮爸爸》的作者，被譽為「百萬富翁的教父」、「金錢教練」。

03 《鄰家的百萬富翁》

內容簡介：城市中，汽車穿梭不息，富翁駕駛的一定是名車嗎？商場中，各式品牌目不暇接，富翁一定會購買品嗎？豪華別墅里，住的一定是富人嗎？這些問題的答案，本書將會一一揭曉。年薪不菲，企業福利頗豐，自認為可以消費？不懂投資，不會理財，富有和貧窮只有一步之遙。轉變財富觀和消費觀，丟棄裝富的虛假面具，量入為出才是有錢人生活方式。通過研究，托馬斯斯坦利博士向讀者揭示了富翁們真實的消費態度，提倡儉樸生活而不是超前消費。作者詳盡地講述的為什麼如此熱愛品質、揮金如土的人們，都成不了富人，以及幸福，與你的衣服、汽車、飲食，沒有任何關聯。對生活滿意的人，是那些過著量入為出生活的人。在本書中，斯坦利博士質疑了我們大多數人對「變富究竟是為了什麼」的看法，也向我們指明了一條通往「富裕莊園」的道路。相信有了本書的指導，你一定能學會聰明消費，穩妥投資。

作者簡介：托馬斯斯坦利

美國喬治亞大學商學院教授，營銷學專家。他已經潛心研究百萬富翁達30年之久，是世界上研究百萬富翁的頭號。出版《有錢人和你想的不一樣》《鄰家的百萬富翁》等著作。

04 《蘇黎世投機定律》

內容簡介：《蘇黎世投機定律》是華爾街士金融家們對於多年成功投資經驗的深入總結，包括12個主要定律和16個次要定律，這些定律並不是教你如何選擇投資項目，而是從近乎哲學的高度，告訴你投資或投機的心理要旨。它對於所有形式的投資都有指導意義。而且，這些定律與其他的投資建議類書籍上的內容很少有相同的，甚至很多是完全相反的。但是對於真正想通過投機發財的人來說，如何最理性的下注，如何賭贏，是最重要的。本書是投機人士的最佳指南。沒有人能靠打工賺錢薪水而致富，敢於冒風險的人才有大作為。練武術之前要學會挨打，想通過投機發財要學會風險管理。

作者簡介：馬克斯·貢特爾 譯者：高穎

第二期為大家推薦的是理財第二個階段：投資工具入門

01 《銀行行長不輕易說的理財經》

內容簡介：他不是富豪，卻是距離富豪近的人；他不是金融市場的弄潮兒，卻是了解中國富人階層財富管理需求的人。既是一家支行的行長，又是分行首席理財師——國內惟一雙重身份理財專業人士。從事理財行業16年，幫助客戶打理資產3.6億元，均實現了穩妥增值。一個真正工作在理財前沿的專業人士教您理財，讓您也享受行長理財師的一對一服務。一百個家庭會有一百種理財辦法。國企職工，銷售經理，外企文員，事業單位員工，私企老闆，新婚白領，商務精英……本書的方案一應俱全，全是真人真事，您可以對號入座，享受*專家為您設計的理財方案。書中的一些理財技巧和方案對於很多銀行來說，都是秘而不宣的，現在行長理財師把理財秘訣毫不保留地呈現在您的面前，相信讀過本書後您對理財會更加豁然開朗，理財收益會大有提高！

作者簡介：宗學哲

首屆「國家十佳理財師」東北財經大學工商管理碩士中國光大銀行第二屆理財師大賽冠軍浙江省十佳理財師青島市理財協會常務副理事長具有CFP證書出版有《家庭理財枕邊書》、《30之後靠錢賺錢》、《通脹時代巧理財—必讀全書》等六部暢銷理財書曾在股份制銀行總行、分行、支行三級從事財富管理和私人銀行工作，目前為某股份制銀行支行行長，個人服務財富客戶、私人銀行客戶90多戶，協助客戶打理資產3.6億元，均實現了保值增值。

02 《解讀基金：我的投資觀和實踐》

內容簡介：作者季凱帆的網名-Laok恐怕要比他的真名還要響亮，因為他的作品《我的投資觀和實踐》和他的博客幾乎傳遍了中國基金類網站的各個論壇，成為基金投資者入門和提高的必讀文章。本書就是作者在《我的投資觀和實踐》的基礎上，從明確投資目標、選擇基金品種和制定投資策略等方面更系統、更全面地闡述了他堅持長期投資和注重風險控制的投資觀點，並全方位地解讀基金投資的奧秘。無論是新基民還是老基民，閱讀他的著作不但是開卷有益，而且是一種精神的享受，因為在介紹基金知識的同時也把生活的智慧和哲理融入了其中。

作者簡介：季凱帆（網名：LAOK）

天文學博士/教授，中國基金網名譽顧問，《證券市場紅周刊》特約欄目撰稿人，開放式基金投資散戶，2000年開始在美國投資開放式基金，回國後在國內繼續投資國內市場，並以「LAOK」為網名發表系列文章「我的投資觀和實踐」，

03 《分級基金與投資策略》

內容簡介：分級基金以相對標準化產品的形式，既提供了較低槓桿的指數化投資途徑，也提供了固定收益投資途徑，為投資者帶來了更豐富多樣的投資機會，對投資者有利，對市場有利。本書較為系統地介紹了分級基金母基金、分級A和分級B的收益和風險特點、投資方式等，值得推薦給關注分級基金的各方面讀者。

作者簡介：劉明軍

四川大學數學學士，中國科學院管理學碩士。先後供職於展恆理財、信達證券，主要從事公募及私募基金的研究評價工作，目前供職於華西證券財富管理部，任金融產品研究評價中心負責人。鄭志勇，北京理工大學運籌學與控制論碩士，中國量化投資學會專家 ，集思錄網站副總裁，先後就職於中國銀河證券、銀華基金、方正富邦基金，歷任產品經理、產品總監、市場副總監、業務總監。專註於產品設計、量化投資、Matlab相關領域的研究。尤其對於各種結構化產品、分級基金產品有著深入的研究，同時也編著了多本教材，包括：《多資產投資：現代投資組合管理實踐》， 《金融數量分析:基於MATLAB編程》等。

04 《史丹溫斯坦稱傲牛熊市的秘密》

內容簡介：「買低賣高是致富的捷徑，對嗎？錯！這只是年復一年損失金錢的大眾所歌頌並且造成虧損的陳詞濫調，而不是指導具體操作的方法。這使得普通投資者無法看清楚買高而賣得更高的專業方法，這也是我要教導各位的一貫方法。」在華爾街首席交易大師史丹·溫斯坦的這本揚名之作中，作者糾正了很多類似的錯誤。當然，貫穿全書的則是作者揚名華爾街的階段分析法，該方法認為：在股票市場中，只要順勢而為，利用股市周期變化圖來進行協助交易即可。他認為市場或股票的價格走勢分為四個階段：第一階段：優質股在低位區徘徊，就算出現利空消息也不會令其股價大跌。第二階段：在成交量放大的積極配合下，優質股表現突出。交易者在此時及時入貨，並一直持有。而短線投機者可以在第二階段採取較為頻密的「高沽低吸」的策略進行炒賣，但必須要設好止盈標準和止損標準並嚴格地執行！

第三階段：市場極度狂熱，投機氣氛濃厚，垃圾股瘋漲，優質股被拋售，這時應該倍加小心。第四階段：市場或價格有效跌破30周移動平均線，則應順勢賣空所有籌碼，千萬不要長期持有股票！作為投資者，你不必要求每次投資都要成功，但只要堅持使用史丹·溫斯坦的階段分析法，你在絕大多數時間裡都是勝利者。

作者簡介：史丹·溫斯坦

華爾街首席交易大師，美國當今最受推崇的技術分析大師之一，惠及全球億萬股民的階段分析法的創始人，《專業價格分析者》以及《全球趨勢警報》兩份刊物的主編及發行人。其經常在全美著名的金融報紙或期刊，如《華爾街日報》、《紐約時報》、《貝隆金融周刊》上撰寫金融評論。本書出版曾蔚為市場風潮，一時洛陽紙貴，並榮登暢銷書排行榜。本書*特色是完美地將技術分析理論簡化為操作系統，實為不可多得之佳作。

第三期為大家推薦的是理財第三個階段：金融商業入門書籍

01 《七天讀懂宏觀經濟》

內容簡介：利率為什麼下調？通貨膨脹為什麼升溫？央行在想些什麼？對於一個身處企業、政府和非營利部門等領域的管理者而言，諸如此類的宏觀經濟問題絕不只是學術問題。從貨幣危機到泡沫破滅，全球經濟充滿了陷阱。在這種環境下，對宏觀經濟學有一個基本的了解已經成為管理者的必修課。由哈佛商學院的戴維·A.莫斯教授所撰寫的《七天讀懂宏觀經濟》一書，是一本易於掌握的有關宏觀經濟學理論和實踐的基礎讀本。財政政策和貨幣政策能夠幫助確立起全球經濟的基本規則。本書通過當今和歷史上的一些事例，向人們說明了這些規則是怎樣不斷發生變化的以及為什麼會發生變化。莫斯教授對於各種宏觀經濟現象之間的基本關係以及這些關係如何幫助塑造了全球經濟進行了解釋。本書的核心是針對奠定了宏觀經濟基石的三個概念進行了合乎邏輯的介紹：◆產出：如何去衡量一個國家所生產出來的產品和服務的價值（GDP）？為什麼這個產出水平最終決定了人們的生活水平？◆貨幣：貨幣供給以及各種不同形式的貨幣價格——利率、匯率和價格水平是如何影響整個經濟環境的？◆預期：對於關鍵的宏觀經濟要素以及經濟的根本力量所作出的預期可能會以怎樣的方式影響經濟主體（從消費者到企業再到政府）的決策。

作者簡介：戴維·A.莫斯

哈佛商學院教授，國家社會保險學會會員，曾作為一名高級經濟學家就職於一家公共政策諮詢公司Abt Associates。

02 《果殼裡的金融學》

內容簡介：上面的情景發生了很多次，不僅在經理培訓項目中，也在MBA和EMBA課堂上，甚至當我和以前的畢業生聊天時，如果他們需要更新和拓展自己的金融知識，也經常會發生同樣的情況。在確定找不到可以推薦的書並決定自己寫一本之後，我認真地思考了很久，列出市場上現有的書缺乏的一些特點，最後得出這樣的結論：這本書要非常簡潔。它不一定深入討論每一個問題。相反，它可能涵蓋非常廣泛的主題、概念和工具，都是職業人士們需要知道並且想知道的。他們要麼已經遺忘了這些東西，要麼對這些東西還沒能充分理解。◆這本書應該通俗易懂。職業人士已經讀夠了學究風格的作品。現在我們需要一本書，如同一位導師在你面前循循善誘地講解。◆這本書的各個章節應當相對簡短。多數職業人士都不喜歡翻閱一個章節卻一兩次都看不完。我們需要一本章節比較簡短、可以一口氣讀完的書，它可以讓讀者快速掌握書中提到的概念或主旨。◆這本書應當包含若干基礎性的理論和大量實例。當我們一起討論某個基礎概念框架及其應用時，理解起來要容易得多。尤其當實例不僅僅是假設，而是讀者經常遇到的實際情況時，效果就更好。◆這本書應當解釋清楚這些金融工具如何在微軟Excel中應用。電子數據表已經成了一種不可或缺的金融工具，而這本書應當介紹書中的概念和工具如何通過Excel得到實際運用。◆這本書應當適用於初學者。除了一些基礎的數學知識，並不需要讀者事先準備其他知識。

作者簡介：賈維爾·埃斯特拉達

擁有伊利諾伊大學香檳分校的金融學碩士和經濟學博士學位。《新興市場評論》的副主編，同時也是體育全球諮詢公司《Spofts Global Consulting》的一名財富管理顧問。

03 《巴倫金融投資詞典》

內容簡介：《巴倫金融投資詞典(原書第8版)》英漢雙解，適應社會各個階層人士需要。本第8版站在全球的高度，以一個全新的視角來審視21世紀的金融和投資，取代了《巴倫金融投資詞典》的以前版本。收錄金融與投資專業詞條5000餘條，內容涉及股票、銀行、公司金融、稅法、共同基金等方面。國際著名出版商巴倫(Barron"s）；其長銷不衰的市場表現，內容的實用性和權威性，以及條文釋義的準確性，得到了專業人士的普遍認可。

作者簡介：約翰·道恩斯、喬丹·艾略特·古德曼

《戰勝道瓊斯》一書的合著者，金融領域的自由撰稿人，AVCO金融服務公司的前任副總裁，現任職於紐約市經濟發展辦公室。喬丹·艾略特·古德曼，《掌控你的債務》、《在經濟不景氣中快速贏利》、《掌控你的資金類型》、《人人理財》的作者，語音美國商務網《貨幣問答》欄目的主持人，網站Moneyanswers.com的創建者，《市場晨報》的前任金融評論員，時代華納公司《貨幣》雜誌的前任駐華爾街通訊記者，NBC早間新聞欄目的前任金融評論員。經常出席美國各大電視和廣播節目，擔任點評嘉賓。

第四期為大家推薦的是理財第四個階段：會計學基礎

01 《財務智慧》

內容簡介：每個企業的管理者都希望利用財務數據作出決策、分配資源和進行費用預算。但實際情況卻是，很多管理者在應用最基本的財務工具進行日常工作時並非遊刃有餘。即使是自認為很精通財務的管理者可能也沒有深入理解財務報表。他們把數字看成是*的真理，而實際上本應該對有些數字提出質疑。

在本書中，作者在更廣闊的範圍上闡明了財務的本質。書中的章節簡潔易讀，以一種容易理解和頗具實用性的方式向人們教授著財務基礎知識。作者還把你帶到幕後，揭示數字從何而來。因為沒有人可以把所有的事物都進行量化，所以會計和財務人員要依賴假設、估計和職業判斷，這使得數字可能會在一個方面或另一個方面出現偏差。這本書幫助你認識和理解這些偏差，在必要時挑戰和矯正它們，並利用這些信息成為更好的管理者。此外，基於對數干名管理者和員工培訓I的經驗，伯曼和奈特努力使讀者深入理解以下這些內容：

財務報表的基本原理：閱讀利潤表、資產負債表、現金流量表等；

財務的藝術：從假設和估計中分離出確切的數字；

分析技術：計算比率、投資收益率和營運資本；

現金和利潤：了解它們之間的區別以及為什麼現金忽然成為董事會和華爾街關注的「熱門」數字；

財務知識普及和財務透明度：理解它們如何提升業績。

本書通俗易懂，盡量避免術語，選取了許多真實企業的有趣案例，它將幫助非財務管理者為企業的成功（也為他們自己的成功）作出更多貢獻。如果你希望自信地與同事「討論數字」，這本書就適合你。

作者簡介：卡倫·伯曼

財務培訓學院的創立者、總裁和合秋人。卡倫曾經為幾十家企業提供過服務，幫助企業制訂財務普及計劃，把員工、管理者和領導者轉變為業務夥伴。

02 《挖出財報中的秘密》

內容簡介：深入淺出，理清資產負債表、損益表與現金流量表這三張財務報表之間的關係。

為讀者閱讀財務報告提供指導，幫助讀者在交易中牢牢獲取其可靠的利潤、資金流向和財務狀況 。

第7版根據國際新會計準則，更新如下：

所有表格進行了修改。

80%的案例進行了更新。

每章新增「財報大揭秘」，挖出了財報中容易忽略的問題和關鍵點。

作者簡介：特雷西

會計學博士，CPA，曾任職於安永會計師事務所，在加州大學伯克利分校和科羅拉多大學任教35年。著有《會計學傻瓜書》等多種會計學暢銷書。

第五期為大家推薦的是理財第五個階段：投資基本概念

01 《漫步華爾街》

內容簡介：作為一部暢銷世界已40多年的經典之作，本書的特色就是與時俱進，第11版從頭至尾新增了很多有價值的新材料，以探討交易型開放式指數基金和一些投資機會，包括新興市場尤其是中國的投資機會，並以全新一章討論了「聰明的β」這一投資策略存在的陷阱和前景。馬爾基爾既是傑出的專業投資者，又是造詣精深的經濟學家。在本書中，他將投資理論與實踐水乳交融地結合在一起，由堅實基礎理論和空中樓閣理論引出基本面分析和技術分析，同時講述了金融史上著名的投資泡沫和投機狂潮，文字優雅、流暢，寫作既學術又通俗，既深入淺出又令人信服，一步步引導讀者滿懷信心地跨越市場。書中沒有任何夸夸其談的投資技巧，只有一個歷經時間檢驗、以全面研究為基礎的投資策略。本書的一大經典內容是為各個年齡段的投資者量身定製的生命周期投資策略，幫助投資者自信地籌劃未來。你將學到如何分析潛在的投資收益，不僅包括股票和債券，還涉及所有投資機會，包括貨幣市場、房地產、保險、黃金和收藏品等。普通投資者，無論人生閱歷和風險承受力如何，都將在書中找到有關的詳細指導，以實現資產的保值和增值。無論你是年輕人，還是即將退休，或是介於這兩者之間的人群，《漫步華爾街》的全新版本都應該列為你閱讀書單上的一本書。在流行觀點幾乎每天都在變化的今天，馬爾基爾這部信息量巨大的經典著作仍是你能買到的投資指南。

作者簡介：伯頓 G. 馬爾基爾

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