淺談有限理性邏輯辨析

論文摘要:從理性概念的分析切入，分析完全理性的內涵與缺陷，闡述更為接近人類真實行為的有限理性的產生機理，總結有限理性決策模式的基本內容。

理性成了人類標榜自身區別於動物的文明標籤。人類通過理性的運用，一步步從矇昧無知走向文明開化，並在這一過程中看到了自己的本質力量。但是，這種對理性的極度崇拜與自信，又在一定程度上使人類社會的發展陷人了困境，讓人類意識到了在特定歷史條件下，理性都是有限度的，這種限度確定了人類潛能與智力發揮的邊界。

　　一、理性界定

廣義而言，理性指一種行為方式，它適合實現指定目標，而且在給定條件和約束的限度之內。在不同的學科領域，理性所涵蓋的內容存在著差異。在早期心理學、邏輯學和倫理學中，理性指運用才智進行選擇的過程，比如詹姆士在《心理學原理》一書中將理性作為「推理的特定思考過程」的同義語;而在經濟學和社會學界，理性則指選擇本身，比如達爾和林德布魯姆指出「一項行動是理性的，即對於指定目標及其真實處境來說，該行動被『正確地』設計成一種能謀求最大成功的行動」。

　　二、完全理性的內涵及其缺陷

(一)完全理性的內涵

完全理性假設是傳統經濟理論研究的理論基礎。完全理性假設包括:(1)所有經濟主體願意且能夠最大化他們的預期效用;(2)所有經濟主體有理性預期，理性預期意味著所有經濟主體關於每個經濟主體如何行動有完全相同和正確的信念。具有完全理性的行為人是個無所不知的超人，他具有縱向和橫向方面完備的知識。在縱向方面，他可以預測未來;在橫向方面，他通曉資源、交易夥伴和環境等情況。

在理性的假設前提下，新古典經濟學家構建了一個邏輯優美、結構嚴謹的經濟大廈，全面論證亞當·斯密的「無形之手」原理。正如主流經濟學的典型代表弗里德曼的著名論斷所述，「徹底的『現實主義』顯然無法實現;看一個理論是否『足夠』現實，只能看它就眼下意圖而言，是否能做出充分好的預見，或做出比其他理論更好的預見」。主流經濟學的完全理性假設致使其形成令人稱讚的完美體系和預測能力，但是這種完美只是抽象上的理想模式和方法，不僅經不起經濟學內部的邏輯推敲，也經不起實踐和現實的考驗。

(二)完全理性的缺陷

自1930年代西方發達國家相繼發生經濟衰退和危機以來，完全理性的假設就遭到來自各方的譴責和質疑，主流經濟學理論根基存在的缺陷不斷被揭示，主要包括:行為人的行動不僅受到理性的驅使也受到感性因素的影響;行為人不具備完全的計算和邏輯推理能力，也無法像先知一樣可以預測未來;行為人具有異質性和差異性偏好;無法量化全部選擇的結果，當然也就不可能賦予每種效用數值，比較行動方案的優劣，也就無法進行理想中的選擇。

西蒙明確指出:「經濟學家們給經濟人賦以一種全智全能的荒謬理性。這種經濟人有一個完整而內在一致的偏好體系，使其能夠在他所面臨的備選方案當中做出抉擇，他總是完全了解有哪些備選的替代方案，他為擇善而進行的計算，不受任何複雜性的限制;對他來說，概率計算既不可畏，也不神秘」。西蒙認為這種全知全能的經濟人抽象無異於「奧林匹亞山神模式」，它對個人認知能力的假說，與現實中人類的實際行為或者可能的行為幾乎沒有什麼關係，剩下的不過是「它具有很大的智慧和美學魅力」。西蒙認為，這種經濟人固然「具有很大的智慧和美學魅力，但同具有血肉之軀的人的實際行為(或可能的行為)，看不出有多大關係」。原因在於，所有現實的決策者都面臨著三重限制:一是「對後果的了解只是零碎的」;二是「對價值預見不可能是完整的」;三是「只能想到全部可能行為方案中的很少幾個」。這三種限制表明了「理性的限度」。

三、有限理性產生的機理

有限理性(bounded rationality)的概念是阿羅提出的，他認為有限理性就是人的行為「即是有意識地理性的，但這種理性又是有限的」。在諾思看來，人的有限性包括兩個方面的含義，一是環境是複雜的，在非個人交換形式中，人們面臨的是一個複雜的、不確定的世界，而且交易越多，不確定性就越大，信息也就越不完全;二是人對環境的計算能力和認識能力是有限的，人不可能無所不知。

西蒙於1947年在《管理行為》一書中首次正式提出有限理性的定義，即行為人「主觀上追求完全理性，但客觀上只能有限地做到這一點」的行為特徵。按照他的理解，如果行為人在選擇時主要運用了計算和推理手段，那麼他的選擇就是理性;如果他的選擇主要受感性機制(比如情緒、天性和衝動等)的驅使，那麼他的選擇就是感性的。在此基礎上，西蒙將主流經濟學中流行的理性或完全理性視為實質理性，而把行為人在經濟活動中的實際選擇稱為有限理性或過程理性。在西蒙看來，有限理性主要被刻畫為一個余類—缺乏全智全能的理性，就是受限制的理性。全智全能的缺乏，主要指的是:不能知道全部備選方案，有關外生事件具有不確定性，以及無力計算後果。

西蒙開創了對有限理性研究的先河，後來者在他的基礎之上作了很多有益的補充。

(1)斯科特(scott )比較權威性地總結了三種不同表述內容的有限理性概念:獲取和處理信息的巨大成本所產生的後果;能力的有限—人類科學知識存量的有限或人類未加協助的信息儲藏及推理能力的有限;人類理解或思維中存在著系統性的扭曲。

(2)行為人自身的生理限制。彌勒(Miller )認為行為人對信息和知識的利用受到來自大腦記憶的天生限制，這也是導致行為人只能不完全理性行動的內部原因。他發現，行為人的快速短時記憶的容量只有(7±2)項;從短時記憶向長時記憶存人一項需要5一10秒鐘;記憶的組織是一種表列等級結構(類似於計算機的有限內存，從內存到外存的存取需要時間，以及計算機的儲存組織形式)。這些是大腦加於所有任務的基本生理約束。正是這種約束，使思維過程表現為一種串列處理或搜索狀態(同一時間內考慮的問題是有限的)，從而也限制了人們的注意廣度(選擇性注意)以及知識和信息獲得的速度和存量。與此相適應，注意廣度和知識範圍的限制又引起價值偏見和目標認同(類似於無知和某種目的意識所產生的宗教或信仰)，而偏見和目標認同反過來又限制人們的注意廣度和知識信息的獲得(類似於宗教或信仰對科學和經驗事實的抵制或排斥)。

(3)心智成本為正意味著有限理性。認知心理學主張，行為人的認知通過其心智模式來決定他的選擇是否是理性的。從經濟學的意義上來看，心智是一種資源，而且是一種稀缺的資源，正因為如此才使理性也是有限的。主流經濟學認為行為人的心智是唾手可得的無限資源，獲取心智的成本為零，進而行為人具有完全理性。但是，事實上的心智卻是一種稀缺的資源，在利用心智時必將有成本發生，如此則理性就存在限制。

另外，我們通常所說的外部環境的不確定性和複雜性則加劇了對理性的制約。最近，有些學者則從腦科學的角度來研究大腦皮層的不同部分控制不同領域來解釋有限理性的成因，有的則對有限理性進行建模研究。總的來說，對有限理性的關注使得社會學、心理學、信息學和腦科學等領域都融入到經濟學的研究中來，也使對完全理性的假設批判得更有根據和更為科學。

　　四、有限理性決策模式的基本內容

西蒙認為，人們在決定過程中尋找的並非是「最大」或「最優」的標準，而只是「滿意」的標準。以稻草堆中尋針為例，西蒙提出以有限理性的管理人代替完全理性的經濟人。兩者的差別在於:經濟人企求找到最鋒利的針，即尋求最優，從可為他所用的一切備選方案當中，擇其最優者。管理人找到足可以縫衣服的針就滿足了，即尋求滿意，尋求一個令人滿意的或足夠好的行動程序。西蒙的有限理性和滿意準則這兩個命題，糾正了傳統的理性選擇理論的偏激，拉近了理性選擇的預設條件與現實生活的距離。

與完全理性基礎上的最優決策機制進行比較，西蒙的滿意決策論放鬆了對環境的限定，承認環境的複雜性和變動性，但卻嚴格了對人的限制，承認人的理性是有限的，主要受大腦的生理機制和由此而引起的認知因素(選擇性注意)和動機因素(目的性行為)的限制。西蒙在對理性模式提出批評以及否定完全理性假定的不真實性的同時，提出了自己的模式。這個模式的內容是:

1.決策者在進行決策時對其決策狀況的信息掌握不完備。「按照理性的要求，行為主體應具備關於每種抉擇的後果的完備知識和預見。而事實上，對後果的了解總是零碎的。」正是這種「零碎」的認識，使決策者囿於理性的範圍之內。

2.在得到大量有關信息的前提下，決策者充分處理信息的能力仍然有限。在西蒙看來「知識的不完備性、預見未來的困難性以及備選行為範圍的有限性，決定了『客觀理性』在實際行動中是不存在的。人類行為所依賴的既不是古典經濟學家所謂的『客觀理性』，也不是弗洛伊德所講的『非理性』，而是介於理性與非理性之間的『有限理性』，任何組織和個人都只能被視為一個具有學習及適應能力的體系，而不應被看作是一個絕對理性的體系。」

3.西蒙認為，有關決策的合理性理論必須考慮人的基本生理限制以及由此而引起的認知限制、動機限制及其相互影響。從而所探討的應當是有限的理性，而非全知全能的理性;應當是過程合理性而不是本質合理性;所考慮的人類選擇機制應當是有限理性的適應機制，而不是完全理性的最優機制。

4.決策者的主觀作用很大程度上影響決策效果。決策者在試圖構建一個問題的客觀模式時，常常帶有一種對問題先人為主的印象行動，致使主觀的考慮滲人分析之中。當決策者獲取信息時，他們是有選擇的，有的加以重視，有的遭到忽略。一項決策的出台，應該是要預先確定目標和方向，然後才進行意向性的決策分析。

5.信息搜索行為的有效性受所得信息的實質和先後秩序的影響。對決策環境的搜索是按照下列目的進行的:(1)發現問題;(2)辨別備選決定;(3)決定結果;(4)確定評估標準。雖然決策者對這些不同的目的有不同的搜索戰略，但搜索既不是客觀的，也不是窮盡的。決策者常常受到搜索過程早期發現的信息的影響，也受到先後秩序的影響。信息搜尋的最大困難在於搜尋對決策者的要求與過程評估對決策者的要求有矛盾。

6.「刻板印象」導致決策者過去的成功和失敗影響著他對後一個具體問題的態度。成功的經驗能指導決策者在以後面對同一或類似具體問題時，提高信心指數，並且用同樣的方法很熟練地解決該問題;而當決策者面對失敗的問題，心理難免會存在一定的陰影，從而導致畏首畏尾，有時甚至知難而退。

7.個人的性格、喜好等能強烈地影響過程和選擇的結果。決策者的價值觀、看法、目的性等個人特徵往往在作出決策時左右其決斷和結果。此外，決策者的感情因素、人格等有時也會導致作出非理性的決定。

有限理性決策模式的要點在於，它認為「經濟人」是不存在的，理性決策模式所要求的人類的那種理性在現實中也同樣不存在，決策者的行動不僅受到外部因素(信息、時間、技術等)的限制，同時也受到作為信息搜集者和問題解決者的人的本身條件(價值觀、人格、感情因素等)的限制。正如范家嚷教授在《管理行為》中文版的代序中所說:「完全理性導致決策人尋求最佳措施，而有限度的理性導致他尋求符合要求的或令人滿意的措施。」

上一頁[1][2]

金融論文更多>>

教學論文更多>>

推薦閱讀：