手把手教你玩轉產品備案全流程

導讀

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現在私募基金募集完畢，有了錢下一步就可以開始成立基金產品啦！跟著小編20步搞定私募基金募集備案吧！結尾附贈《新規實施前後成立的私募基金》對比圖一張！

「20天」：根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，私募基金管理人應當在私募基金募集完畢後20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案。這個關鍵時間點大家要牢記。下面小編為大家一一梳理基金備案的流程：

20步梳理募集與備案流程

步驟

事項名稱

涉及文件

提供者

簽署人

注意要點

1

確認特定投資對象

調查問卷（機構版/個人版）

管理人

投資者、管理人

/

合格投資者承諾函

投資者

保密承諾函

管理人

2

投資者適當性審查與匹配

投資者風險評估結果確認書

管理人

對「調查問卷」填寫結果的確認

3

私募基金進行風險評級

私募基金風險評級標準

管理人

應當已建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

4

私募基金推介

基金募集說明書等相關宣傳推介材料

投資者、管理人

應當向投資者說明有關法律法規，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關權利，重點提示私募基金風險

風險揭示書

/

5

反洗錢核查

身份證複印件/營業執照複印件（加蓋公章）

投資者

投資者

管理人應當核對原件、並對每位擬投資者的身份信息進行單獨記錄

6

合格投資者確認

資產說明文件或收入證明

投資者

銀行或第三方機構

資產證明文件包括但不限於：【自然人】提供其持有金融性資產並加蓋第三方用章的證明文件或收入證明 投資履歷【機構】提供營業執照 章程/合夥協議 最近年度的審計報告 其持有金融性資產並加蓋第三方有章的證明文件

7

簽署基金合同/章程/合夥協議

基金合同/章程/合夥協議

管理人

投資者、管理人、託管人

應當約定給投資者設置不少於二十四小時的投資冷靜期；在投資冷靜期內不得主動聯繫投資者。應當約定投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同

8

簽署託管協議（如託管

託管協議

託管人

投資者、管理人、託管人

適用於契約型的基金

簽署無託管確認書（如不託管）

無託管確認書或合伙人會議決議

管理人

投資者、管理人

適用於合夥型或公司型基金

9

工商設立/變更登記

合夥協議/章程、合伙人身份證明等工商局要求提供的文件

管理人、註冊代辦

管理人、投資者

10

取得最終版營業執照

營業執照

工商局

工商局

11

設立募集賬戶，以及基金財產賬戶或託管資金賬戶

申請開戶的系列文件

管理人、開戶代辦

管理人或基金

由契約型基金的管理人，或者合夥型/公司型基金簽署

12

與監督機構簽署賬戶監督協議

監督協議

監督機構

管理人

監督機構指中國證券登記結算有限責任公司、取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司以及中國基金業協會規定的其他機構

13

投資者繳款

銀行回單

投資者

銀行

應當匯入募集賬戶，切勿直接匯入基金財產賬戶或託管資金賬戶

14

投資冷靜期24小時或以上

回訪記錄

管理人

管理人

若當面回訪，由被訪者簽署

15

資金募集完成

銀行回單或驗資報告

銀行或會計師事務所

回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或託管資金賬戶

16

製作投資者明

投資者明細表

管理人

管理人、

部門確認簽字蓋章

投資者

17

簽署備案承諾函

備案承諾函

基金產品備案平台

管理人

在基金產品備案平台下載

18

在基金產品備案平台填寫信息並上傳相關文件的原件掃描件

基金產品備案平台要求上傳的文件

管理人收集、存檔

視文件內容而定

平台要求上傳的文件包括：步驟1、2、4、7、8、10、12、15、16、17中提到的文件，及管理人制定的保證投資者權益的相關制度，填寫完畢後提交協會審核

19

基金業協會審核

反饋郵件

基金業協會

基金業協會

提出反饋意見或通知備案完成

20

基金備案完成

反饋郵件

/

/

管理人應注意後續的信息披露事宜

常見產品備案被拒絕的原因及整改方法

被拒絕原因一：請填寫正確的基金全稱

整改方法：基金全稱應與合同中的名稱完全一致。

被拒絕原因二：請填寫正確的管理類型

整改方法：可以選擇的管理類型有三種，分別是受託管理、自我管理和顧問管理。自我管理指以有限責任公司、股份有限公司形式設立的公司型基金，通過組建內部管理團隊實行自我管理，該公司型基金也應當履行管理人登記手續。受託管理指採取委託管理方式將資產委託私募基金管理人進行管理。

顧問管理指私募基金管理人通過擔任投資顧問的方式為信託公司、券商資管、QFII等管理資產。

被拒絕原因三：請上傳所有投資者簽字的風險揭示書

整改方法：將所有投資者簽字的風險揭示書掃描在一個PDF文檔內上傳。

被拒絕原因四：請上傳募集規模證明。

整改方法：募集規模證明包括託管人開具的資金到賬證明，或會計師事務所開具的驗資證明，或銀行對賬單（並加蓋銀行公章），或工商登記調檔材料等第三方出具的證明。

被拒絕原因五：請管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續對外募集的說明。

整改方法：管理人如實出具上述說明，簽章確認並上傳至其他問題處。

被拒絕原因六：本基金的合伙人信息與工商註冊信息存在不一致。

整改方法：能變更的情況下完成變更後重新備案，暫時無法變更的由所有合伙人出具承諾函，承諾三個月之內完成整改，並將簽章確認的承諾函上傳至其他問題處。

被拒絕原因七：請XXX投資者實繳滿足100萬後再來備案。

整改方法：根據證監會於2014年8月21日公布《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於100萬元的單位和個人，故每個投資者的投資額度最低不能少於100萬。

被拒絕原因八：請對外募集後再到協會備案。

整改方法：基金產品必須要有外部投資者，基金管理人直投或者基金產品僅為基金管理人及其工作人員認購，中基協不予備案。

被拒絕原因九：請上傳投資者明細表並加蓋私募基金管理人公章。

整改方法：投資者明細包括序號，姓名/機構名稱，證件號碼，認繳金額，實繳金額，匯總金額，備註；備註包括GP/LP，優先/劣後，是否是管理人或員工跟投。匯總金額應當與登記備案系統填報的實繳金額一致。

被拒絕原因十：若基金產品無託管，請上傳所有投資者簽署的無託管協議。

整改方法：在管理人認為需要說明的其他問題里說明，合同中明確本產品無託管及保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制的相關章節，同時上傳所有投資者簽署的無託管協議，無託管協議中明確說明「本基金無託管」。

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2016年7月15日《私募投資基金募集行為管理辦法》實施以後，私募要做哪些事情？2017年7月1日《證券期貨投資者適當性管理辦法》實施以後，私募又要做哪些事情？整個募集流程是怎樣的？需要注意哪些點？

下面一張圖可以幫你捋清所有新規前後的注意點！一起來看看吧！

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