多層次統一證券賬戶架構出爐

　　中國結算髮布證券賬戶管理規則徵求意見稿　　證券賬戶整合工作取得實質性進展，統一賬戶業務平台即將出爐。　　中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱中國結算）日前正式發布了《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則（徵求意見稿）》（以下簡稱《意見稿》），《意見稿》不僅將轉融通及兩融賬戶納入調整範圍，而且還新增了多層次證券賬戶架構，即，投資者證券總賬戶（以下稱為一碼通賬戶）作為記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶，現有滬A、深A等證券賬戶作為記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。　　中國結算相關負責人指出，對於存量賬戶，中國結算在遷移時為每個持有賬戶的投資者自動配發一碼通賬戶和客戶號，並建立與現有滬深及基金賬戶之間的關聯關係，對於新增投資者，在其首次開戶時，同時申請開立一碼通賬戶。　　新增多層次證券賬戶架構　　為適應多層次資本市場建設的需要，降低市場成本、提高市場效率，中國結算於2012年下半年啟動了證券賬戶業務整合工作，建立多層次證券賬戶架構，擬全面統一滬、深市場賬戶業務規則、業務流程，並建立與之配套的統一賬戶業務平台。　　根據規定，原則上，中國結算管理的證券賬戶有關賬戶業務均納入《意見稿》調整範圍。鑒於目前開放式基金賬戶在業務流程、開戶代理機構管理等方面與場內證券賬戶存在相當大的差異，規則中明確中國結算對開放式基金賬戶業務具有特殊規定的，從其規定。對於轉融通擔保證券明細賬戶、投資者融資融券交易信用證券賬戶等其他機構委託中國結算提供配號服務的賬戶，參照執行。　　值得注意的是，《意見稿》參照商業銀行賬戶設置的通行做法，新增了多層次證券賬戶架構。投資者證券賬戶由一碼通賬戶及關聯的子賬戶共同組成，中國結算將設置一碼通賬戶及子賬戶，一碼通賬戶用於匯總記載投資者各個子賬戶下證券持有及變動的情況，子賬戶用於記載投資者參與特定交易場所或用於投資特定證券品種的證券持有及變動的具體情況。子賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及中國結算根據業務需要設立的其他證券賬戶。　　中國結算相關負責人指出，多層次賬戶架構建立後，實現了同一投資者多個證券賬戶之間的關聯，實現了投資者信息的集中存儲與管理。中國結算將根據市場需要及統一賬戶平台運行情況，分三個階段推進一碼通證券賬戶的使用：第一階段，統一賬戶平台上線運行，一碼通證券賬戶在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業務中使用。第二階段，統一賬戶平台平穩運行一段時間後，投資者可使用一碼通證券賬戶查詢證券持有信息以及辦理證券質押、非交易過戶等業務，中國結算也將在發行人名冊、登記結算對外憑證中增加一碼通證券賬戶信息。第三階段，投資者可使用一碼通證券賬戶在跨市場業務中辦理證券劃轉及股份確權。　　該負責人指出，在上述三個階段的工作中，一碼通證券賬戶將不取代現有證券賬戶，交易與登記結算業務仍然通過現有滬、深證券賬戶完成，現有證券賬戶與一碼通證券賬戶的記錄均可作為投資者持有資產的確權證明，證券賬戶業務整合工作對證券交易和結算系統均沒有影響。中國結算將根據統一賬戶平台運行情況以及市場發展和投資者接受程度逐步開展各階段工作。　　強化賬戶實名制實行「一人一戶」　　為了強化賬戶實名制，保障投資者合法權益，《意見稿》把目前實踐中已經採取的相關賬戶實名制措施納入賬戶管理規則中，明確了投資者應當以本人名義申請開立證券賬戶，不得冒用他人名義或使用虛假證件開立證券賬戶；投資者應當使用以本人名義開立的證券賬戶，不得使用他人證券賬戶或將本人證券賬戶提供給他人使用。　　同時，新規還強調了開戶代理機構在賬戶開立和使用環節落實實名制的審核監督責任。《意見稿》規定了中國結算及開戶代理機構對不符合實名制要求的賬戶可以採取限制使用和註銷等措施。將休眠賬戶單獨管理、不合格賬戶限制使用等行之有效的賬戶管理措施納入規則中，並根據市場意見，將休眠及不合格賬戶業務範圍從A股賬戶擴大到包括B股賬戶在內的所有證券賬戶。　　中國結算指出，目前來看，從便於賬戶管理角度考慮，並不宜放開「一人一戶」，尤其針對深圳市場「多處託管」的制度安排，放開「一人一戶」會進一步增加賬戶管理的複雜度。對此，《意見稿》沿用了現有賬戶管理規則的規定,明確除中國結算另有規定外，同一投資者只能開立一個一碼通賬戶及一個同一類別或用途的子賬戶。對於具有合理資產分戶需求的投資者，也可以根據中國結算的規定開立多個賬戶。　　同時，新規還進一步完善了開戶代理機構管理的有關規定，強調了其在賬戶開立和使用環節的管理、監督責任。《意見稿》規定開戶代理機構應依法合規使用投資者信息，不得泄露投資者信息，增加了未經中國結算同意不得將所代理證券賬戶業務轉委託第三方機構辦理、不得無故限制投資者辦理證券賬戶註銷及轉託管業務等要求。　　不僅如此，新規還優化了賬戶註銷業務和證券賬戶信息變更業務等業務。《意見稿》指出，為進一步便利投資者，降低市場成本，擬取消紙質證券賬戶卡，明確了由開戶代理機構本地保存賬戶業務電子化憑證，不再向中國結算報送；規定投資者申請開立A股賬戶時，中國結算為其同時開立滬市及深市A股賬戶，即投資者申請開立A股賬戶，將一併為其開立滬深A股賬戶，收取一筆A股賬戶開戶費；將滬、深市場賬戶註銷生效時間統一為T+0等。　　此外，為處理好相關銜接工作，避免規則的頻繁修改，中國結算將有關有效身份證明文件類型，業務申請材料、具體辦理方式及流程等具體且容易發生變化的內容調整至正在配套起草的《賬戶業務指南》中規定，保持工作的穩定性。其中，擬配套制定的《賬戶業務指南》中規定證券賬戶開立後次一交易日可用於交易場所申報交易。
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