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投資者的知識準備

好的投資者需要具體良好的大局觀、超強的思維能力、對商業有深刻的領悟,他必須足夠堅忍、足夠理性。為此,他應當有足夠的知識準備。

一、哲學素養。

無論學習那門知識,只要往深處研究,最終會碰到哲學問題,投資也不例外。投資哲學是投資體系最核心的部分,其它均是投資哲學的延伸和發展,如果沒有投資哲學,投資體系無從談起。那些偉大的投資者,無一例外均形成自己的投資哲學。作為一個投資者,如果想擁有自己的投資哲學,就必須具體相關的哲學素養,要好好研究一下儒、道、釋的經典理論以及西方哲學(特別是邏輯學和辯證法),增加思想的厚度,提高思維能力。當然最好不要一不小心成為哲學家,否則你將與投資無緣。因為哲學家過於沉迷於哲學問題,反而會影響其解決實際問題的能力。

二、歷史。

讀歷以明智。歷史是一面鏡子,它可以教給我們很多做人做事的道理,通過歷史這面後視鏡,可以幫助我們預測未來。對於投資而言,更重要的是讀歷可以培養大局觀。有了好的大局觀,看事物的深度和廣度就會提高很多,才可能有高於常人的判斷。學歷史,我們不僅要學經濟史、金融史、證券史,還要學以政治軍事為主線的歷史著作,這會幫助你從整個社會發展的角度來看投資,你會發現比僅僅從證券的角度來看投資簡直是天壤之別。

三、投資理論。

之所以把投資理論放在哲學和歷史之後,是因為前兩者學不好的話,投資理論也很難真正學好。這裡指的投資理論不是教科書上的投資理論(那是教授們投資虧損的主要原因之一),而是指投資大師的投資總結和一些與投資相關的經典投資書籍。最好的投資書是投資大師自己寫的,其次是高水平的證券從業人員寫的對巴菲特等大師投資理論的研究,第三是那些被評價比較高的學者寫的投資相關書籍。

四、企業經營管理方面的知識。

投資就本質而言就是在做生意,所以投資者該當懂得做生意的門道,懂得如何做生意,這會有助於判斷投資標的的價值。一個企業做生意的過程實際上就是經營管理的過程,因此學會判斷企業經營管理水平的高低,對公司分析至關重要。這需要投資者學習大量的經營管理理論和案例分析。這方面的書籍也是以譯著為主,國產的好象沒見到過特別好的經營管理類書籍。

五、必要的財務知識。

財務是經濟語言,財務分析是企業分析必須做的一個環節。從財務報表中我們可以看到企業的經營成果和資產負債情況,再仔細分析一下,可能我們會發現企業的潛在問題,幫助我們迴避一些地雷。學習財務知識比較簡單,只需看看名牌大學會計學的教科書或是中級會計師、註冊會計師的教材即可,重點關注財務分析。

六、心理學知識。

經濟行為受人群的心理影響很大,學習心理學可幫助克服自身的心理弱點和利用群體的心理弱點。學習心理學,側重點應在於研究群體心理的心理學書籍。

七、其它必要的經濟金融、社會科學類知識。

除了上述知識外,與投資相關的經濟金融、社會科學類知識都要懂一些。特別是宏觀經濟金融理論,會有助於你判斷經濟的整體情況,判斷某些行業的發展大趨勢。這雖不能作為最主要的投資依據,但卻仍有重要的參考價值,不可忽視。

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