最高院「量刑指導意見」對金融犯罪的影響

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引言

2017年3月9日，最高人民法院下發《關於常見犯罪的量刑指導意見》，雖未直接指出幾大金融犯罪罪名的具體量刑標準，但就新形勢下，如何確定基準刑、如何罰當其罪給出了方向，對於互聯網金融整治局面下，金融犯罪案件處理的司法實踐具有指導意義。

從犯、特殊主體的量刑

量刑指導的原則是：以事實為依據，以法律為準繩，根據犯罪的事實、性質、情節和對社會的危害程度，決定判處刑罰。放在司法實踐中，共同犯罪情況下，屬於從屬地位的被告人，因為對社會的危害程度較小，將得到較輕的處罰。量刑既要考慮到被告人所犯罪行的輕重，又要考慮被告人應負刑事責任的大小，做到罪責刑相適應，實現懲罰和預防犯罪的目的。所謂「應負刑事責任」，就是要考慮到犯罪人自身的情況，是否屬於未成年人或75歲以上老年人犯罪。在金融犯罪中，他們經常成為犯罪的「白手套」，這些人如果明知或應當知道其幫助的行為屬於犯罪，那麼，涉嫌犯罪，但在量刑時會考慮到主體因素而減輕處理。

寬嚴相濟

量刑應當貫徹寬嚴相濟的刑事政策，做到該寬則寬，當嚴則嚴，寬嚴相濟，罰當其罪，確保裁判效果和社會效果的統一。請注意，「社會效果」也是我國司法要追求的效果，這就需要對金融犯罪案件進行整體把握，涉及多少金融消費者，有多少人報案，是否影響一方社會穩定，是否造成嚴重社會輿論影響，這些不會影響案件的「定性」（因為定性是要看行為人自身的歷史行為）；但是會影響案件的「量刑」，直接影響被告人刑期及其家屬的時間成本。

客觀均衡

量刑要客觀，全面把握不同時期不同地區的經濟社會發展和治安形勢的變化，確保刑法任務的實現；對於同一地區同一時期、案情相似的案件，所判處的刑罰應當基本均衡。這有兩個層次的含義：一，不同經濟和治安條件的地區，同一類型案件的量刑，可以不同。對於全國性的互聯網金融刑案，有的地區社會發展程度較高，社會容忍度高，刑期可能較低；或者偽互聯網金融泛濫，需要重拳出擊，刑期可能偏高，這都是為了實現刑法的威懾功能，無可厚非。二，為了保持平衡，防止突破「國民預測可能性」，老百姓在同一地區的類似案件，刑期基本一致，有利於維護法律的公平公正，防止有些當事人不理解刑法功能而不斷纏訟。

量刑步驟

根據最高院指導意見：(1) 根據基本犯罪構成事實在相應的法定刑幅度內確定量刑起點。也就是說，根據被告人的行為構成哪種犯罪，再根據這種罪名的規定刑期確定一個數字，作為起刑點。(2)根據其他影響犯罪構成的犯罪數額、犯罪次數、犯罪後果等犯罪事實，在量刑起點的基礎上增加刑罰量確定基準刑。也就是說，要根據犯罪的金額、次數和後果嚴重與否，在起刑點基礎上有所增加，形成基準刑的數字。（3）根據量刑情節調節基準刑，並綜合考慮全案情況，依法確定宣告刑。也就是說，結合案件有沒有自首、立功、坦白等情節，綜合案件的社會影響等情況，確定一個判決書上宣告的刑期。這個刑期就是被告人最終需要服刑的年數。

常見量刑情節

介紹一下常見的量刑情節，14周歲到16周歲之間犯罪的，調節基準刑：減少30%-60%（也就是調整量刑步驟的第2步，通常對最終宣告刑的影響比例類似）；16周歲到18周歲之間犯罪的，調節基準刑：減少10%-50%；未遂犯，調節基準刑：減少50%；從犯，調節基準刑：減少20%-50%之間，罪行較輕的可免除處罰；自首，調節基準刑：減少40%以下，罪行較輕的可免除處罰；一般立功，調節基準刑：減少20%；重大立功，調節基準刑：減少20%-50%，犯罪較輕的可免除處罰；坦白，如實供述的減少20%以下；如實供述司法機關未掌握的同種罪行減少10%-30%；如實供述避免嚴重後果發生的減少30%-50%；當庭認罪，減少基準刑10%以下，認定坦白、自首的從坦白自首的比例；積極賠償但未取得被害人諒解，減少基準刑30%以下；積極賠償獲得被害人諒解，減少基準刑40%以下；沒有賠償但取得被害人諒解，減少20% ；刑事和解，減少50%以下，罪行較輕的減少50%以上或免除處罰；累犯，增加10%-40%的基準刑（一般不少於3個月）；有前科劣跡，增加10%的基準刑（過失犯罪、未成年人犯罪除外）；被害人為未成年人、老人、殘疾人、孕婦，增加20%的基準刑；重大災害疫情期犯罪，增加20%基準刑。

對於金融刑事案件而言，取得金融消費者的諒解或積極賠償，是影響基準刑的重要方面。另外，來找颯姐諮詢的嫌疑人，經常在「自首與否」問題上徘徊。就個人經驗而言，如果案件已經風雨欲來，馬上東窗事發，應當立即自首，方式可以是110報警電話直接自首或到公檢法政府機關要求自首，對最終刑期的影響，還是巨大的。

綜上，金融犯罪案件，作為特殊行業的犯罪具有專業性、涉眾性、影響力大和取證困難等特點，案件定性通常沒有過多非議，但量刑問題上，被害群眾與被告人家屬衝突很大，為了普及法律知識，我們簡要回顧了近期最高院的量刑指導意見，希望對業內同仁有所幫助。

肖颯，互金法律專家，中國互聯網金融協會申訴（反不正當競爭）委員會委員，中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員、中國銀行法學會理事、中國科技金融法律研究會理事、全球共享金融100人論壇首批成員。五道口金融學院未央網最佳專欄作者，網貸之家最受歡迎專欄作者，證券時報、新浪財經、鳳凰財經專欄作家。