外匯欺詐

外匯欺詐指的是這樣的行為，即欺騙個人交易者，使他們相信個人交易者可以通過在外匯市場中交易而獲利。

外匯欺詐包括，以賺取手續費為目的爆炒客戶的帳戶，向客戶兜售所謂的可以為客戶帶來大量盈利的軟體，不正當管理的「管理帳戶」，虛假廣告，龐奇騙局以及直接欺詐等。外匯欺詐也可以指零售外匯經紀商告知客戶「外匯交易是一種低風險高收益的投資」的行為。

美國商品期貨交易委員會（CFTC），是個鬆散的監管著美國外匯市場的機構。它聲稱在非銀行間外匯交易業中，肆無忌憚的欺詐行為的數量正在上升。

美國國家期貨委員會（NFA）的官員發表聲明說：「在過去幾年裡，零售外匯交易如雨後春筍般發展起來。然而不幸的是，外匯欺詐行為也瘋狂的出現……」。在2001年至2006年，美國商品期貨交易委員會已經對超過80起涉嫌欺詐客戶的案子提起了訴訟，這些案子中受騙的客戶總數超過23,000人，損失的資金約3億美元，多數來自於管理帳戶中。美國有線新聞網（CNN）引用了歐洲金融市場協會主席Godfried De Vidts的話，「銀行有義務來保護它們的客戶，有責任告知客戶他們（進行外匯交易）的行為（的風險）。現在，如果客戶從事非銀行的在線交易，銀行怎麼可能盡到責任呢？」

零售外匯交易產業同時具有高科技的特點、櫃檯交易（OTC）的特點和只受到鬆散的市場監管的特點，這使零售投機者易成為被欺詐的對象。而被欺詐的客戶以及監管機構會發現，他們很難對零售外匯經紀商操縱市場的行為進行舉證，因為外匯市場不是一個中心化的市場，而只是一些由銀行間做市商提供的或多或少彼此互聯的市場。

例如，因向客戶提供不實信息等行為，美國外匯交易商Forex Capital Marktes LLC（簡稱FXCM）在2005年11月被美國國家期貨委員會（NFA）除以11萬美元的罰款。

美國商品期貨交易委員會（CFTC）的忠告

美國商品期貨交易委員會（CFTC）針對外匯交易者的9個忠告：

1、遠離哪些「好得難以置信」的機會

記住，天下絕沒有「免費的午餐」。如果你最近剛獲得了一大筆現金正在選擇投資對象時，你應該格外警惕。那些擁有退休基金支配權的退休者對騙子來說也許是最有吸引力的目標，你的錢交出去後再想要回來難上加難。

2、遠離那些任何允諾你暴利的公司

對那些聲稱可以保證你盈利的公司或者那些吹噓自己優異的投資記錄的公司，你需要保持極度的警惕。很多情況下，這些聲稱都是假的。以下的例子很可能是謊話：

「無論匯率上漲還是下跌，在外匯市場中您總可以盈利。」

「每個月都賺1000美元。」

「我們（基金）的投資成績好於90%的其它投資（基金）。」

「外匯市場主要的優勢是這裡不存在熊市（您怎麼都可以賺錢）。」

「我們保證您可以在兩個月內獲得至少相當於本金30%-40%的盈利」

3、遠離那些告訴你外匯投資沒有風險或者風險很小的公司

當一個公司對外匯投資的風險輕描淡寫或者聲稱那些書面的風險警示只是例行公事時，你需要保持警惕。

對於從事外匯投資的新手來說，外匯市場是波動性很強的市場，蘊藏著巨大的風險。你只能使用那些自己可以損失掉的錢來進行外匯投資。例如，退休基金就不要用於外匯交易。如果你從事外匯交易，有可能在很短的時間內就喪失掉大部分的本金。要留神那些有如下陳述的公司：

「如果您的帳戶資金是1萬美元，您每天可能的最大損失也僅有200到250美元」

「我們保證您在虧損的情況下可以撈回本金」

「您的投資是安全的」

4、不要從事保證金交易，除非你明白這意味著什麼

從事保證金交易，你的最大虧損可能會超過你的本金。當你帳戶內的比如1000美元的資金被用作保證金時，你實際上控制著遠大於1000美元的資產標的物。這個事實有的客戶並不了解。

不要從事保證金交易，除非你完全理解你在做什麼並且為接受超過本金的損失做好了準備。

5、對那些聲稱在「銀行間市場」從事交易的公司表示懷疑

注意，有些公司聲稱您的交易是在「銀行間市場」完成的，或者這些公司聲稱他們代替您將您的交易指令遞送到了「銀行間市場」。

不受監管的、欺詐性的外匯交易公司經常告訴客戶，客戶的資金是在「銀行間市場」中交易的，客戶因此可以拿到更好的交易價格。事實上，在銀行間市場從事交易的機構是商業銀行、投資銀行和大型公司。所謂「銀行間市場」，就是這樣一個為金融機構和大型公司提供的鬆散的貨幣交易網路。

6、不要通過互聯網將資金存入帳戶，請使用傳統方式

要對在線交易保持額外的警惕。您可以使用互聯網非常方便的將資金存入帳戶，但是您可能很難將資金取回來。

互聯網上的廣告商可以花費很低的廣告費，每天將自己推銷給成千上萬的受眾。虛假的外匯交易公司也會使用這個廉價的手段來接觸到大量的潛在客戶。

許多提供外匯交易的在線交易商，本身並不位於美國境內，也不在網頁商提供地址或是其它能夠證明它們的所屬國的信息。注意，如果您向這些公司劃入資金，您可能再也無法將資金取回。

7、外匯欺詐經常定位在少數族群成員身上

一些外匯交易欺詐行為將潛在的對象的定位在少數族群身上，特別是來自俄國、中國和印度的移民。它們會通過在少數族群的報紙和電視上做廣告來吸引這些潛在客戶。

有時，這些廣告聲稱提供一種叫做「帳戶執行經理」的「工作機會」。注意，這些被僱傭的「帳戶執行經理」們實際上是在交易他們自己的資金或者是他們家庭成員和朋友的資金。向客戶提供一個看上去很有前途的工作機會，這只是那些從事外匯欺詐的公司用來吸引客戶來存入資金的另一種方式。

8、確信你獲取了外匯交易公司的經營記錄

要盡量更可能多的獲取與外匯交易公司的經營記錄有關的信息，或者與代客理財的外匯交易員的個人交易記錄有關的信息。你要對那些不願意提供這些信息的或者是提供不完整的信息的外匯交易公司和外匯交易員保持警惕。當然，你還應該知道，在你搜集到的這些信息中，某些內容的真偽可能是很難驗證的。比如，即便你拿到了一份某外匯交易公司用來介紹自己的亮閃閃的小冊子，或者是你看到了一幅精心繪製的、複雜的圖表，要記住，這裡面包含的信息可能是假的。

9、不要和任何不向你展示自己背景的人打交道

做好準備，你需要做很多信息驗證工作來確認一個外匯交易公司的狀況是否如它自己所宣稱的那樣。

如果可能的話，要去主動了解運營某個外匯交易公司的人或者是向你推銷這個外匯交易公司的人的背景。不要信任來自某個外匯交易公司的僱員的口頭表述或承諾，讓他們將這些表述或承諾以書面形式發送給你。

如果你無法讓自己確信某個外匯交易公司是合法的，就不要和這個公司交易。

使用高槓桿

外匯交易商通過提供高槓桿的方式，讓客戶來交易非常大的倉位。這種方式的結果是增大了交易量，外匯交易商自己會因此獲取更多的利潤。但是，使用高槓桿也增加了客戶「追加保證金」的風險。職業的外匯交易者（銀行和對沖基金）不會使用超過10:1的槓桿，而外匯交易商向零售客戶普遍提供了50:1到200:1、甚至是400:1的高槓桿。

參考資料

1. ^ SOFTWARE VENDOR CHARGED CFTC News Release 4789-03, May 21, 2003 (http://www.cftc.gov/opa/enf03/opa4789-03.htm)

2. ^ CFTC complaint Forex Advisory Firm and Trade Risk Management Firm Charged With Fraud (http://cftc.gov/opa/enf05/opa5142-05.htm)

3. ^ Fraud charges against multiple forex Firms Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Release: 4946-0 (http://cftc.gov/opa/enf04/opa4946-04.htm)

4. ^ Foreign Currency Fraud Action Commodity Futures Trading Commission (CFTC) vs. Donald O』Neill (http://cftc.gov/opa/enf04/opa4956-04.htm)

5. ^ a b FOREX Advisory Commodity Futures Trading Commission"s FOREIGN CURRENCY TRADING FRAUDS (http://www.cftc.gov/opa/enf98/opaforexa15.htm)

6. ^ Forex Information Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Forex Information for investors (http://www.cftc.gov/opa/enf03/opa4789-03.htm)

7. ^ National Futures Association (NFA) NFA launches learning program (http://www.nfa.futures.org/news/newsRel.asp?ArticleID=1540)