想退投資款 等幾年都有可能

大洋新聞時間: 2013-02-28來源: 廣州日報作者: 李瓊

「芝加哥會議中心」項目詐騙事件進行聽證成為史上首個被政府機構起訴的項目

　　芝加哥會議中心EB-5項目事件最新跟進

　　美國芝加哥會議中心EB-5項目詐騙事件曝光後，美國東部時間2月20日，美國證監會律師、項目方代表律師、申請客戶律師三方律師參加了美國芝加哥會議中心EB-5項目聽證會，接下來或將圍繞如何歸還及何時歸還50萬美元進行討論。

　　雖說EB-5歷史上也有過投資移民申請人起訴中介和項目方的官司，但芝加哥會議中心EB-5項目是第一個項目方被政府機構起訴，也是第一個投資人資金被凍結的案例，因為無先例可循，律師推測這場官司打下來可能需要幾個月甚至幾年時間。專題文/圖：記者黃瑤

　　記者了解到，目前這一事件對於移民市場雖有一定的影響，但申請人對於美國移民的需求依舊是非常大的。一方面，申請人需要冷靜地看待美國EB-5投資移民，把投資移民的落腳點主要放在移民而非投資獲利方面。另一方面，中介不應僅被項目方提供的傭金和利益所吸引，而要從客戶角度考慮問題，應該把可能出現的一些投資風險如實告訴申請人，否則會落入陷阱中，損害了自身的公信力。

　　申請人換項目是最佳選擇

　　芝加哥會議中心EB-5項目是第一個項目方被政府機構起訴，也是第一個投資人資金被凍結的案例，因為無先例可循，律師推測這場官司打下來可能需要幾個月到幾年時間不等。

　　這一項目招募了全球200多名投資人，共投資1100萬美元用做市場推廣的手續費。其中，中國投資人的數量在九成以上。專家分析，50萬美元的投資款可能會通過原有賬號或是打入新的監管賬號，然後再退還給每位申請人。申請人可以選擇退出舊的項目，再重新申請新的EB-5項目，當然最好的解決方法是美國移民局保留檔案號碼使申請人無需重新申請，而只是換項目即可。如果可以這樣的話，既不會損失申請人已經繳納的律師費也不會耽誤申請時間。

　　須從更新角度辨別EB-5

　　一直以來，人們主要是從綠卡和資金兩方面的安全來看待EB-5項目。透過美國芝加哥會議中心EB-5項目這一事件，飛洋移民總經理晏承志建議，如今還要從新的角度進行辨別，那就是要判斷開發商有沒有風險。

　　首先，第一要看其歷史背景、有無成功的從商經驗以及區域中心項目的成功率；第二看項目方律師和撰寫就業報告的經濟學專家的聲譽；第三看項目的地理位置是偏僻山村郊區還是繁華都市核心地帶；第四看項目所處行業的冷熱程度，這直接關係到投資人退出機制和還款速度。

　　其次要核實項目方提供的文件真實性，看起來是否包裝華麗或是誇大的，是否篡改了經濟學家原本給出的就業報告。值得注意的是，項目的前期、中期、後期都需要從不同角度來監督，尤其是對項目中變更的法律文件更應該從源頭來考證。因為每個文件都有固定時間段的法律效應，而有些文件有到期時間，但卻沒有及時更新以至於失效。

　　再次，向第三方考證也是極其重要的，通過查詢項目方提供的銀行賬單，了解開發商有沒有讓銀行參與資金投入，以及項目的債權形式、融資情況。另外，有的項目稱有政府支持，這時不單要看政府意向書或推廣信，還要查詢項目方提供的政府投入資金的銀行單據，並留意檢查看其是否是偽造的。

　　憑個人力量很難識別風險

　　美國項目出現這樣的問題，是整個行業的一個警鐘。但是如果一個移民公司做好盡職調查，有完善的項目管理體系，這種問題是完全可以避免的，相信所有負責任、希望長遠發展的移民公司都會在項目風險掌控上再下工夫，雖然這並非一朝一夕能完善。

　　一個項目潛在的風險，申請人不是通過聽講座或者自己看文件就能排除的，就連移民公司專業的項目部要全部看完一套美國EB-5項目的文件，都需要花費大量的時間和精力，並且要抽絲剝繭一層層去看，看完以後還要委託第三方機構進行盡職調查，確保文件的真實性，然後還要有專人去對項目進行現場調查，以及和項目方的團隊進行深度接洽。這背後的工夫，申請人怎麼可能僅僅通過聽講座就能完成？還有些申請人曾經想要自己去看項目，但外行看熱鬧，內行才能看門道，他們也看不出什麼東西來。所以，申請步驟應該是先選好移民公司，然後再準備資料，最後才是選擇項目。

　　廣州各家移民公司

　　處理態度不一

　　廣州多家移民公司對於芝加哥會議中心項目都有過了解，部分公司還曾參與推廣過這一項目。事發後，各家公司對這一事件所反映出的態度和解決問題的方式各不相同。一些公司在官網或是媒體上發布公告或聲明，表明自己負責任的立場和對此事件的關注；有的公司則在這件事情上保持低調和不出面的態度，始終保持緘默，既不接受採訪也不做任何作為；還有的公司急於撇清關係，矢口否認自己曾參與這個項目的合作。有移民機構相關負責人表示，1.45億美元的EB-5投資款目前已經被凍結，在美國證監會的監管下，資金安全可以放心。

　　飛洋移民：第一時間成立專案小組應對，承諾客戶投資本金、項目管理費和律師費的最終安全，並啟動「飛洋客戶投資款先行墊付保障計劃」，同時儘快為客戶安排其他投資移民項目。

　　僑外集團：聲明從未引進、推廣該項目。記者黃瑤

　　點破「芝加哥會議中心」7大騙點

　　世貿通集團的移民專家介紹，根據2月6日美國證監會控訴文件，芝加哥會議中心項目方在以下7個方面欺騙和誤導投資人和移民局——

　　1.與喜達屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的合作協議存在不實表述和欺詐。喜達屋（Starwood）和洲際酒店(Intercontinental)與該項目負責人Sethi先生的合作協議分別在2009年和2010年終止，與凱悅酒店（Haytt)的合作協議純屬偽造。

　　2.項目方在沒有取得正式建設許可的情況下，虛假陳述為已取得項目建設許可。

　　3.項目方注入項目的土地估值嚴重高估。2008年以不足1000萬美元購買的2.8英畝土地估值為1.77億美元作為對項目的股權投入。美國證監會文件提到，在2011年，該會議中心地塊附近的一塊20英畝含基本設施的土地，僅以770萬美元出售。

　　4.對該項目負責人Sethi和開發商的資歷不實描述。虛假陳述29歲的Sethi有超過15年的地產開發和管理經驗特別是在酒店行業，表述2010年才成立的開發商有35年的行業經驗。

　　5.發行文件虛假編造將獲得伊利諾伊州政府約3.4億美元的支持，並在移民局提出補件要求（RFE)時，提供偽造支持文件給移民局。

　　6.發行文件許諾I-526（臨時綠卡）沒通過就返還發行費。Sethi在I-526沒有獲得通過的情況下，擅自使用了1100萬美元管理髮行費的絕大部分（其中250萬美元直接匯入其在香港的私人賬戶），發行費賬戶只剩不足100萬美元。

　　7.就業預估是建立在高估注水的資本花銷預算和不現實的收入預估基礎上，就業最終將難以實現。芝加哥會議中心預估酒店建築成本為每間客房74萬美元，如果算上土地成本，每間客房成本近92萬美元。這遠遠超過美國平均每間客房21萬~61萬美元的成本範圍。酒店營業收入預測是建立在酒店995間客房全年100%入住率，每晚房價近300美元的假設基礎上，這樣的假設非常不現實。記者李瓊

　　事件警醒

　　看謊言辨真相

　　記者採訪一些業內人士了解到，發生這樣的事情只是極個別現象，只要投資者提前做好功課，移民中介把好選擇項目關，完全是可以避免上當受騙的。

　　「政府參與」≠政府項目

　　聯鴻董事長鄒麗娟在接受記者採訪時強調，「政府參與」並不等於政府擔保或者政府經營該項目。因為在美國沒有一個EB-5投資移民項目是真正意義上由政府進行經濟擔保的。不少項目標榜自己為「政府項目」，其實無外乎幾種情況：第一，部分政府貸款；第二，政府提供初期啟動資金；第三，政府提供激勵或優惠政策；第四，政府發行債券；第五，政府牽頭。以上任何一項，都不能使項目成為「政府的項目」。就本質而言，美國沒有真正的政府項目。

　　此外，美國的移民法明確規定，投資移民的EB-5項目必須具有一定的風險性，而這一點往往被中國投資者忽視。即使項目有充分的證據可以完全規避風險，在向美國移民局提交申請時，也必須證明此項目是具有風險的。

　　也不必談EB-5色變

　　凱勝移民的專家認為，「芝加哥會議中心」項目欺騙了申請人，被美國證監會起訴，只說明投資移民申請人不幸選擇了一隻「垃圾股」，相對於美國EB-5投資移民大多數的成功申請人來說，大多數項目還是健康和安全的，不能貿然判定美國投資移民體系就是個「大騙局」。

　　怎麼樣才能選擇一個切實安全可靠的項目？鄒麗娟建議：第一，要掌握一些EB-5投資移民法律常識；第二，核實資金管理公司的背景；第三，通過EB-5律師核實項目的真實性；第四，通過美國移民局官網核查已批准的區域中心，核查項目中英文件的真實性；第五，實地考察。記者李瓊