再談交易心理|兩個小技巧立即改變交易心態

來自專欄老白說金融

題圖來自視覺中國

之前寫過《交易心理三部曲》，當時用自己的真實交易案例描述了交易心態的變化以及一些克服交易心態變化的方法。這次從更高的層次介紹兩個小技巧，能幫助改善在交易過程中受心理變化的影響。

——心理賬戶 ——

心理賬戶是芝加哥大學行為科學教授理查德.泰勒（Richard Thaler）提出的概念。新科諾獎得主哦~

如果今天晚上你打算去聽一場音樂會，票價是200元，在你馬上要出發的時候，你發現你把最近買的價值200元的電話卡弄丟了。你是否還會去聽這場音樂會？實驗表明，大部分的回答者仍舊去聽。可是如果情況變一下，假設你昨天花了200元錢買了一張今天晚上音樂會門票。在你馬上要出發的時候，突然發現你把門票弄丟了。如果你想要聽音樂會，就必須再花200元錢買張門票，你是否還會去聽？結果卻是，大部分人回答說不去了。

可仔細想一想，上面這兩個回答其實是自相矛盾的。不管丟的是電話卡還是音樂會門票，總之是丟失了價值200元的東西，從損失的金錢上看，並沒有區別。之所以出現上面兩種不同的結果，其原因就是大多數人的心理賬戶的問題。

人們在腦海中，把電話卡和音樂會門票歸到了不同的賬戶中，所以丟失了電話卡不會影響音樂會所在的賬戶的預算和支出，大部分人仍舊選擇去聽音樂會。但是丟了的音樂會門票和後來需要再買的門票都被歸入了同一個賬戶，所以看上去就好像要花400元聽一場音樂會了。人們當然覺得這樣不划算了。

在交易過程中，我們也可以建立一個心理賬戶。給自己設定一個賬戶額度，這個賬戶內的資金就是用於練習交易的，虧沒了就當交學費了，即使有很大的盈利也不要去想用這筆錢改善生活，使這個賬戶與生活所需資金完全分開。這樣做的好處是：因為與生活分開，所以在你進行交易時，你的心態會比沒有建立心理賬戶時要平和很多，貪婪與恐懼不會被放大。

建立交易心理賬戶有利於更高效的執行交易計劃，不會因心態變化而導致本來可以盈利的交易最後變成虧損，也不會因為幾次虧損使自己再也不敢進行交易。

——隨機與概率——

著名交易心理輔導專家馬克.道格拉斯認為：更多、更好的市場分析並不能保證你在市場中賺錢；態度和心態才是決定交易成敗的因素；交易者應該學會從概率的角度去思考。

首先，看看我們在交易中是否也問過自己以下這些問題：

1，為何對技術掌握的越多，卻發現能夠利用的越少，越不能在市場上賺錢？

2，為何我們規劃的交易從來沒有執行，執行的卻總是沒有規劃的交易？

3，為何有那麼多人在各自工作領域中極為成功，但一做交易就輸的很慘？

4，為何只有一小部分交易者能夠持續獲利？

其實交易就是隨機與概率組成的遊戲。市場上各種價格走勢因為不同因素的變化使之產生隨機屬性。而技術分析又是建立在一個基礎之上的，那就是「歷史上發生的，未來還會再發生」。但其發生的概率不同，導致交易的結果也不同。沒有任何一筆交易會和歷史上一模一樣，不論在什麼市場、在什麼時段，價格走勢都不會完全和歷史一致，因為所有的客觀因素都已發生了變化。參與交易的人和以前不同了，參與者的數量不同了，外界的消息不同了，經濟數據不同了，任何你能想到的影響走勢的因素都和以前不同了。只有一樣東西經過了幾百年，依然沒什麼變化，那就是交易者的心理。所以只有掌握了克服心理變化的技能才能在市場上賺錢。

非常簡單，不論你使用什麼分析方法，一定要形成自己的交易系統（前提是長期來看一定是盈利的系統），並做好交易計劃。在開始交易之前，想一下「市場是隨機的，分析的結果是有概率的，本次交易可能獲利也可能虧損，自己的交易系統是可以獲利的」就OK了，剩下的就是嚴格按照計划進行交易。

這看起來就是一個機械式交易策略，但又不是傳統的機械式交易，重點在於理解市場的隨機性與產生結果的概率。當你明白「每一次交易的結果都是不可預知」時，你的交易心態就會更加平和，不會再因為心理變化而臨時改變交易計劃。當你有了「我可以長期獲利」的信念後，你就能成為市場中持續獲利的那一小部分人。

——結語——

如果一開始還是無法克服心態的變化，建議先做不加槓桿的真實交易（模擬交易只能打磨交易系統不能鍛煉交易心理），這樣雖然盈利不多，但風險也相應的降低了。經過一段時間的磨練，有了穩定的獲利以後再去做加槓桿的交易。

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