謝咸永犯集資詐騙罪二審刑事裁定書

山東省高級人民法院刑 事 裁 定 書（2015）魯刑二終字第100號原公訴機關山東省棗莊市人民檢察院。上訴人（原審被告人）謝咸永，無業。2011年11月11日因犯非法經營罪被判處有期徒刑二年，緩刑二年，緩刑考驗期滿日期為2013年11月21日。2014年2月27日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。現羈押于山東省棗莊市看守所。指定辯護人段志剛、王斌，山東德衡（濟南）律師事務所律師。山東省棗莊市中級人民法院審理棗莊市人民檢察院指控原審被告人謝咸永犯集資詐騙罪一案，於二○一五年九月二十四日作出（2014）棗刑二初字第4號刑事判決。原審被告人謝咸永不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經過閱卷、訊問上訴人、聽取辯護人意見，認為本案不屬於依法必須開庭審理的案件，決定不開庭審理。現已審理終結。原審判決認定：2012年2月至2014年1月間，被告人謝咸永在沒有償還能力的情況下，採用月息2%-5%不等的高額利息為誘餌，以投資金寨山莊、資金周轉等為幌子，向謝進才、韓某、李某乙等47人非法集資1470.353329萬元。集資款除少部分用於投資金寨山莊等經營外，絕大部分用於支付高額利息、購買汽車等。除以支付利息的形式返還被害人部分款項外，至案發尚有1151.763329萬元未能歸還。具體事實如下：1.2012年2月13日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從謝進才處非法集資8萬元，已支付利息3.36萬元，實際詐騙4.64萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2012年2月13日被告人謝咸永從謝進才處借款8萬元的事實。（2）證人謝某甲證言證實，父親謝進才因年事已高，故其代為報案；2012年2月，謝咸永向其父親借款8萬元，並承諾按月息2分支付利息，至2013年10月共支付利息3.36萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。2.2012年2月至2013年11月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從韓某處非法集資6萬元，已支付利息2.37萬元，實際詐騙3.63萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從韓某處借款共計6萬元的事實。（2）被害人韓某陳述證實，其和謝咸永是同事，聽別人介紹謝咸永不上班以後，做了很多生意，很有經濟實力。後謝咸永以做生意需要資金為由分兩次向其借款6萬元，至2013年12月共支付利息2.37萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。3.2012年6月至2014年1月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某乙處非法集資71萬元，已支付利息22.46萬元，實際詐騙48.54萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從李某乙處借款共計71萬元的事實。（2）被害人李某乙陳述證實，2012年6月至2014年1月間，謝咸永以資金周轉為由，分七次向其借款71萬元，除第一筆借款月息是3分以外，之後的借款月息都是5分；至2013年10月共支付利息22.46萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。4.2012年6月至2013年11月間，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額利息為誘餌，從李某丙處非法集資28萬元，已支付利息12萬元，實際詐騙16萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從李某丙處借款共計28萬元的事實。（2）被害人李某丙陳述證實，謝咸永以做生意需要資金為由向其借款共計28萬元，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息12萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。5.2012年6月至2013年12月間，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額利息為誘餌，從賈某處非法集資140.9萬元（其中，從賈某處集資107.9萬元，通過賈某，分別從胡某霞處集資22萬元，從於某霞處集資4萬元，從王某玲處集資2萬元，從黃某莉處集資2萬元，從馬濤處集資3萬元），已支付利息31.41萬元，實際詐騙109.49萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）受案登記表證實，2014年2月7日，賈某將謝咸永涉嫌非法吸收公眾存款的事實報案至棗莊市公安局市中分局經濟犯罪偵查大隊。（2）借條證實被告人謝咸永從賈某處借款共計140.9萬元的事實。（3）被害人賈某陳述證實，2012年6月至2013年12月間，謝咸永以做生意需要資金周轉為由分多次向其借款共計107.9萬元，並承諾按月息3分支付利息，共支付利息21.75萬元，本金未還。另證實，胡某霞的借款22萬元，已收到11個月利息7.26萬元，本金其已替謝咸永還清；於某霞的借款4萬元，已收到10個月利息1.2萬元，本金其已替謝咸永還清；王某玲的借款2萬元，已收到8個月利息0.48萬元，本金其已替謝咸永還清；黃某莉的借款2萬元，已收到6個月利息0.36萬元，本金其已替謝咸永還清；馬濤的借款3萬元，已收到4個月利息0.36萬元，本金其已替謝咸永還清。（4）被告人謝咸永對該起事實無異議。6.2012年6月至2013年12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某丁處非法集資56萬元，已支付利息14.44萬元，實際詐騙41.56萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從李某丁處借款共計56萬元的事實。（2）被害人李某丁陳述證實，其和謝咸永是多年朋友，謝咸永以高額利息為誘餌分多次向其借款56萬元，共支付利息14.44萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。7.2012年8月至2013年11月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從趙某處非法集資25萬元，已支付利息4.05萬元，實際詐騙20.95萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從趙某處借款共計25萬元的事實。（2）被害人趙某陳述證實，其和謝咸永是同事，聽鄰居李菊介紹，謝咸永經營山莊等生意，謝咸永也帶其去金寨山莊參觀過。後謝咸永以經營山莊需要資金為由分多次向其借款25萬元，支付利息4.05萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。8.2012年9月至2013年7月間，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額利息為誘餌，從王某乙處非法集資15萬元，已支付利息4.8萬元，實際詐騙10.2萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某乙處借款共計15萬元的事實。（2）被害人王某乙陳述證實，其通過董某認識了謝咸永，後謝咸永以做生意需要資金為由分多次向其借款15萬元，至2013年12月共支付利息4.8萬元，本金未還；王卿（王某乙之侄女）的5萬元是其借給謝咸永的，王卿不知道。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。9.2012年10月至2013年10月間，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額回報為誘餌，從劉某乙處非法集資30萬元，以分紅名義支付2萬元，實際詐騙28萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從劉某乙處借款共計30萬元的事實。（2）被害人劉某乙陳述證實，其和謝咸永是老鄰居，去過謝咸永的金寨山莊，謝咸永還說自己在做房地產生意、給企業放款等。謝咸永以經營山莊需要資金為由分多次向其借款30萬元，並承諾給其分紅；後謝咸永以分紅名義約支付2萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。10.2012年10月至2013年5月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從劉某丙處非法集資15萬元，已支付利息4.2萬元，實際詐騙10.8萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從劉某丙處借款共計15萬元的事實。（2）被害人劉某丙陳述證實，其為獲得高額利息，經賈某介紹，借給謝咸永15萬元，月息3分，至2013年11月共收到利息4.2萬元。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。11.2012年10月至2013年10月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從曹某處非法集資146萬元，已支付利息59.15萬元，實際詐騙86.85萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從曹某處借款共計146萬元的事實。（2）被害人曹某陳述證實，其通過李文玲認識了謝咸永，謝咸永以籌集資金辦企業為名分8次向其借款146萬元；至2013年11月共支付利息59.15萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。12.2012年11月至2013年11月間，被告人謝咸永以投資金寨山莊為由，以高額利息為誘餌，從袁某處非法集資37萬元，已支付利息9.55萬元，實際詐騙27.45萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從袁某、吳元真處借款共計37萬元的事實。（2）被害人袁某陳述證實，其與謝咸永是多年同事，2012年謝咸永以投資金寨山莊為由向其與妻子吳元真借款，並承諾按月息5分支付利息，至2013年11月共支付利息9.55萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。13.2012年12月至2013年12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從王某丙、郝亭亭處非法集資58萬元，已支付利息14.16萬元，實際詐騙43.84萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某丙、郝亭亭處借款共計58萬元的事實。（2）被害人王某丙陳述證實，其通過韓海霞認識了謝咸永，後謝咸永以做生意需要用錢為由多次向其與兒媳郝亭亭借款58萬元，並許以高額利息；至2013年11月共支付利息14.16萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。14.2013年2月19日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從劉某丁處非法集資5萬元，已支付利息1萬元，實際詐騙4萬元。2013年2月19日，被告人謝咸永從劉某丁處借用信用額度為5萬元的建設銀行信用卡一張；2013年12月，被告人謝咸永私自將該卡信用額度提高至7.5萬元，並於當月全部透支。期間，被告人謝咸永按月息2分支付劉某戊利息1萬元，因信用卡透支造成劉某戊損失6.5萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從劉某丁處借款5萬元及借用信用卡的事實。（2）劉某丁4895920302711634中國建設銀行信用卡複印件證實被告人謝咸永所借信用卡的卡面情況。（3）被害人劉某丁陳述證實，謝咸永是其同事，專門做融資，還經營山莊等。謝咸永以高額利息為誘餌向其借款5萬元，並承諾按月息2分支付利息，至2013年11月共支付利息1萬元，本金未還。另外，謝咸永還借其信用額度為5萬元的建設銀行信用卡一張，也是按月息2分支付利息，至2013年11月共支付利息1萬元；後謝咸永私自將該卡信用額度增至7.5萬元，並全部透支。（4）被告人謝咸永對該起事實無異議。15.2013年3月至12月間，被告人謝咸永以生意周轉需要資金為由，以高額利息為誘餌，從董某處非法集資37萬元，已支付利息12.24萬元，實際詐騙24.76萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從董某處借款共計37萬元的事實。（2）被害人董某陳述證實，謝咸永是其同事，以高額利息為誘餌分多次向其借款37萬元，至2013年12月共支付利息12.24萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。16.2013年4月至12月間，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額利息為誘餌，從王某丁處非法集資40萬元，已支付利息4.5萬元，實際詐騙35.5萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某丁處借款共計40萬元的事實。（2）被害人王某丁陳述證實，其通過王某乙、董某認識了謝咸永，後謝咸永以做生意需要資金周轉為由分多次向其借款40萬元，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息4.5萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。17.2013年4月16日，被告人謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由，以高額利息為誘餌，從徐某甲處非法集資20萬元，已支付利息8萬元，實際詐騙12萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年4月16日被告人謝咸永從徐某甲處借款20萬元的事實。（2）被害人徐某甲陳述證實，其通過徐某乙認識了謝咸永，2013年4月16日，謝咸永以經營金寨山莊需要資金及對外放高利貸為由向其借款20萬元；至2013年11月共支付利息8萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。18.2013年4月至11月間，被告人謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由，以高額利息為誘餌，從徐某乙處非法集資29萬元，已支付利息7.4萬元，實際詐騙21.6萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從徐某乙處借款共計29萬元的事實。（2）被害人徐某乙陳述證實，謝咸永以經營金寨山莊、茶社等生意需要資金為由分多次向其借款29萬元；至2013年11月共支付利息7.4萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。19.2013年5月13日，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，從房某處非法集資4萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年5月13日被告人謝咸永從房某處借款4萬元的事實。（2）被害人房某陳述證實，其和謝咸永是多年同學，謝咸永以經營無限極店需要鋪貨資金為由向其借款4萬元，並承諾不會白用；利息至今未付，本金亦未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。20.2013年5月至8月間，被告人謝咸永以做生意需要資金為由，從王某戊處非法集資10萬元，已支付利息2.205萬元，實際詐騙7.795萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某戊處借款共計10萬元的事實。（2）被害人王某戊陳述證實，其通過王振寧認識了謝咸永，後謝咸永以投資生意需要資金為由分多次向其借款10萬元，並承諾按月息3分支付利息；共支付利息2.205萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。21.2013年3月至2014年1月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從吳某及家人處非法集資77.97萬元，已支付利息17.57萬元，實際詐騙60.4萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從吳某及家人處借款共計77.97萬元的事實。（2）被害人吳某陳述證實，其通過賈傳貴認識了謝咸永，後到謝咸永經營的無限極商店干店員；期間，謝咸永以資金緊張為由分多次向其借款77萬元，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息17萬元。其借給謝咸永的錢除本人的外，還有妹妹吳瑞玲4萬元、和母親魏本英的68萬元。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。22.2013年5月至11月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某戊處非法集資198萬元（其中李某戊195萬元，崔某3萬元，且已由李某戊代為償還），已支付利息52.68萬元，實際詐騙145.32萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從李某戊、崔某處借款共計198萬元的事實。（2）被害人李某戊陳述證實，2013年5月至11月間，謝咸永以做生意需要資金為由分9次向其借款195萬元；至2013年12月共支付利息51.78萬元，本金未還。另外，2013年2月25日、2013年8月25日，其介紹崔某分兩次借給謝咸永3萬元，其中2萬元已經支付利息8000元，1萬元已經支付利息1000元。後因謝咸永資金緊張，其幫謝咸永償還崔某3萬元，崔某把借條給了其。（3）被害人崔某證言證實，其通過李某戊分兩次借給謝咸永3萬元，後李某戊代為歸還3萬元，其便把謝咸永給其出具的兩張借條給了李某戊。（4）被告人謝咸永對該起事實無異議。23.2013年5月至12月間，被告人謝咸永以做生意需要資金為由，以高額利息為誘餌，從王某己處非法集資49萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某己處借款共計49萬元的事實。（2）被害人王某己陳述證實，謝咸永以做生意急用錢為由分多次向其借款49萬元，並承諾按月息2分支付利息；利息至今未付，本金亦未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。24.2013年6月1日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從劉某戊處借用信用額度為4萬元的郵政儲蓄信用卡一張；至2014年1月3日該卡透支39762.26元。其間，謝咸永支付劉某丁利息8400元，實際詐騙31362.26元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年6月1日被告人謝咸永借用劉某戊郵政儲蓄信用卡的事實。（2）郵政儲蓄信用卡對賬單證實，至2014年1月23日，劉某戊尾號8615信用卡透支39762.26元；2014年2月3日已還39762.5元。（3）被害人劉某戊陳述證實，其通過孫某認識了謝咸永，2013年6月1日，謝咸永借用其信用額度4萬元的郵政儲蓄信用卡，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息8400元。謝咸永透支消費39462.5元後無力償還，其已經代為還清。（4）被告人謝咸永對該起事實無異議。25.2013年6月至7月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從朱某甲處非法集資5萬元，已支付利息9900元，實際詐騙4.01萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從朱某甲處借款共計5萬元的事實。（2）被害人朱某甲陳述證實，謝咸永從棗莊長途汽車總站停薪留職後做了很多生意，後以做生意需要資金為由分兩次向其借款5萬元，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息9900元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。26.2013年6月至12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從朱某乙處非法集資10萬元，已支付利息8000元，實際騙取9.2萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從朱某乙處借款共計10萬元的事實。（2）被害人朱某乙陳述證實，其通過賈某分兩次借給謝咸永10萬元，共收到利息8000元。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。27.2013年7月至10月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從魏某甲、魏某乙處非法集資23.9萬元，已支付利息4.502萬元，實際詐騙19.398萬元。2013年2月至11月間，被告人謝咸永通過魏某甲、魏某乙借用他人信用卡，至2013年12月共透支28.36451萬元。其間，被告人謝咸永按信用卡信用額度共支付利息3.692萬元，因信用卡透支造成魏某甲、魏某乙損失24.67251萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從魏某甲、魏某乙處借款共計23.9萬元及借用信用卡的事實。（2）信用卡交易明細證實涉案信用卡的透支情況。（3）被害人魏某甲陳述證實，其和李繼勇是夫妻，通過魏某乙認識了謝咸永。謝咸永向其吹噓自己經營山莊、代理礦泉水、投資房地產生意，並以高額利息為誘餌分多次向其借款20萬元；至2013年12月共支付利息4萬元，本金未還。另外，其還借給謝咸永6張信用卡（其中，2張李繼勇的，4張是李繼勇同事劉峰及劉峰對象李青的），劉峰夫妻二人的4張卡謝咸永共透支13萬餘元，其已代為償還；2張李繼勇的信用卡謝咸永共透支1.95萬元。其間，謝咸永共支付利息1.08萬元。（4）被害人魏某乙陳述證實，其通過李某甲介紹認識了謝咸永，後謝咸永以經營金寨山莊、香港街店鋪、投資房地產等為由分多次向其借款3.9萬元；至2013年11月共支付利息5020元，本金未還。另外，謝咸永還通過其借用多人信用卡9張，並承諾按信用卡信用額度支付利息，至2013年12月透支13.41451萬元；期間支付利息2.612萬元，造成損失10.80251萬元。（5）被告人謝咸永對該起事實無異議。28.2013年7月至10月間，謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由，從馬某甲處非法集資16萬元，已支付利息1.25萬元，實際詐騙15.75萬元。2013年9月9日，被告人謝咸永從馬某甲處借用其丈夫韓某建設銀行信用卡一張，並承諾每月按信用額度以月息3分支付利息；2014年1月，被告人謝咸永私自將該卡信用額度提高至7.5萬元，至2014年1月22日透支7.48萬元。因被告人謝咸永無力還款，2014年2月10日，馬某甲將透支金額全部還清。其間，被告人謝咸永支付馬某甲利息1800元，造成馬某甲損失7.3萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從馬某甲處借款16萬元及借用韓某信用卡的事實。（2）中國建設銀行信用卡對賬單證實，至2014年1月22日，韓某4367455154683358建設銀行信用卡透支7.48萬元。（3）被害人馬某甲陳述證實，謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由分多次向其借款16萬元，共支付利息1.25萬元，本金未還。2013年9月，謝咸永借用韓某4367455154683358建設銀行信用卡一張，信用額度為3萬元；2013年11月，謝咸永私自將該卡信用額度臨時增加到7.5萬元，後透支74750元未還；2014年2月10日，其分兩次把透支款還清。其間，其收到謝咸永給的信用卡利息1800元。借用信用卡時是其子韓某甲送過去的，所以對應借條上寫的是韓某甲的名字。（4）被告人謝咸永對該起事實無異議。29.2013年7月至12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從王某庚處非法集資35萬元，已支付利息5.64萬元，實際詐騙29.36萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從王某庚處借款共計35萬元的事實。（2）被害人王某庚陳述證實，經人介紹其先後借給謝咸永35萬元，共支付利息5.64萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。30.2013年7月至12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某己處非法集資7萬元，已支付利息1.11萬元，實際詐騙5.89萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從李某己處借款共計7萬元的事實。（2）被害人李某己陳述證實，經孫永梅介紹其了解到謝咸永經營山莊，做房地產生意，很有實力；自2013年7月，其分多次借給謝咸永7萬元，至2013年12月共收到利息1.11萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。31.2013年8月至10月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從周某處非法集資14.45萬元，已支付利息1萬元，實際詐騙13.45萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從周某處借款共計14.45萬元的事實。（2）被害人周某陳述證實，其通過李某乙介紹認識了謝咸永，後謝咸永以經營金寨山莊及生意需要資金為由向其借款，2013年8月借了5萬元，5個月利息共付1萬元；2013年10月借了10萬元，扣除當月利息5500元，通過銀行轉賬方式匯了94500元，謝咸永打了10萬元的借條，之後未付過利息，以上本金均未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。32.2013年8月至11月間，被告人謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由，以高額利息為誘餌，從張某甲處非法集資19萬元，已支付利息1.56萬元，實際詐騙17.44萬元。2013年9月10日、2013年11月29日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，借用張某甲4367480042233174建設銀行信用卡、62×××87交通銀行信用卡各一張，至2014年透支2.943893萬元。其間，被告人謝咸永按信用額度以月息3分支付張某甲利息1590元，造成張某甲損失2.784893萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從張某甲處借款共計19萬元及借用信用卡的事實。（2）交通銀行信用卡交易明細證實，至2014年1月19日該卡透支17031.93元，滯納金407.06元，實際應還金額17438.93元；2014年2月10日，該卡透支金額已還清。（3）被害人張某甲陳述證實，謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由分多次向其借款19萬元，至2013年11月已支付利息1.56萬元，本金未還。2013年9月10日，謝咸永借用其信用額度為1.2萬元的建設銀行信用卡一張，支付利息1080元，透支1.2萬後未還，其已還清；2013年11月29日，謝咸永借用其信用額度為1.7萬元的交通銀行信用卡一張，支付利息510元，透支1.7萬元後未還，其已還清。（4）被告人對該起事實無異議。33.2013年9月29日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從邢某處非法集資7萬元，已支付利息0.42萬元，實際詐騙6.58萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年9月29日被告人謝咸永從邢某處借款7萬元的事實。（2）被害人邢某陳述證實，其通過房某認識了謝咸永，參觀過謝咸永的金寨山莊。2013年9月29日，謝咸永向其借款7萬元，至2013年11月共支付利息4200元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。34.2013年9月至12月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從謝某甲處從非法集資45萬元，已支付利息1.58萬元，實際詐騙43.42萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從謝某甲處借款共計45萬元的事實。（2）被害人謝某甲陳述證實，謝咸永分4次向其借款45萬元，並承諾按月息2分支付利息；至2013年11月共支付利息1.58萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。35.2013年10月，被告人謝咸永以投資金寨山莊需要資金、做房地產生意為由，以高額利息為誘餌，從石某處非法集資25萬元，已支付利息0.6萬元，實際詐騙24.4萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從石某處借款共計25萬元的事實。（2）被害人石某陳述證實，2013年謝咸永以投資金寨山莊需要資金為由分兩次向其借款25萬元，並承諾按月息3分支付利息，共支付利息6000元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。36.2013年10月至11月間，被告人謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由，以高額利息為誘餌，從梁某處非法集資19萬元，已支付利息0.36萬元，實際詐騙18.64萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從梁某處借款共計19萬元的事實。（2）被害人梁某陳述證實，其和謝咸永是小學同學，2013年10月謝咸永以經營金寨山莊需要資金為由分兩次向其借款19萬元，其間支付利息3600元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。37.2013年11月4日，被告人謝咸永以投資金寨山莊需要資金為由，以高額利息為誘餌，從孔某處非法集資3萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年11月4日被告人謝咸永從孔某處借款3萬元的事實。（2）被害人孔某陳述證實，其在謝咸永的金寨山莊做廚師，2013年11月4日，謝咸永以擴大金寨山莊經營規模為由向其借款3萬元，並承諾按月息3分支付利息，但利息至今未付，本金亦未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。38.2013年11月15日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某庚處非法集資5萬元，已支付利息0.5萬元，實際詐騙4.5萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年11月15日被告人謝咸永從李某庚處借款5萬元的事實。（2）被害人李某庚陳述證實，2013年11月15日謝咸永向其借款5萬元，並承諾按月息3分支付利息；期間支付利息5000元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。39.2013年11月22日，被告人謝咸永以做生意需要資金周轉為由，以高額利息為誘餌，從魏某丙處非法集資4萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年11月22日被告人謝咸永從魏某丙處借款4萬元的事實。（2）被害人魏某丙陳述證實，2013年11月22日，謝咸永以資金緊張為由向其借款4萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。40.2013年11月29日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從褚某甲處非法集資15萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年11月29日被告人謝咸永從褚某甲處借款15萬元的事實。（2）被害人褚某甲陳述證實，其通過李某戊認識了謝咸永，2013年11月29日謝咸永向其借款15萬元，並承諾按月息5分支付利息；至今未付利息，本金亦未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。41.2013年11月23日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從李某辛處非法集資3萬元，已支付利息0.15萬元，實際詐騙2.85萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年11月23日被告人謝咸永從李某辛處借款3萬元的事實。（2）被害人李某辛陳述證實，其經王某庚介紹認識了謝咸永，2013年11月23日，謝咸永向其借款3萬元，並承諾按月息3分支付利息；至2013年12月共支付利息1500元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。42.2013年12月17日，謝咸永以做生意需要資金周轉為由，從褚某乙處非法集資3萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年12月17日被告人謝咸永從褚某乙處借款3萬元的事實。（2）被害人褚某乙陳述證實，2013年12月17日，謝咸永以在開元大街開店做生意需要資金為由向其借款3萬元，說就用一兩個月，不會虧待其，最後本金和利息都沒給。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。43.2013年12月11日，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從張某乙處非法集資1萬元，已支付利息0.15萬元，實際詐騙0.85萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實2013年12月11日被告人謝咸永從張某乙處借款1萬元的事實。（2）被害人張某乙陳述證實，因謝咸永租其房子而認識，2013年12月11日，謝咸永以高額利息為誘餌向其借款1萬元；至2014年2月共支付利息1500元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。44.2013年6月至11月間，被告人謝咸永以高額利息為誘餌，從馬某乙處非法集資22萬元，已支付利息1.28萬元，實際詐騙20.72萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從馬某乙及父母處借款共計22萬元的事實。（2）被害人馬某乙陳述證實，2013年6月，謝咸永以經營的金寨山莊需要資金擴大規模為由分多次向其及父母（馬傳義、吳祥娥）借款22萬元，並承諾按月息2分支付利息；至2013年11月共支付利息1.28萬元，本金未還。（3）被告人謝咸永對該起事實無異議。45.2013年4月至10月間，被告人謝咸永從黃某處借用黃某本人及他人信用卡，至2013年12月共透支31.8687萬元。其間，被告人謝咸永按信用卡信用額度共支付利息1.52萬元，因信用卡透支造成黃某等人損失30.3487萬元。認定上述事實，有經原審庭審舉證、質證的下列證據證實：（1）借條證實被告人謝咸永從黃某處借用黃某本人及他人信用卡的事實。（2）信用卡交易明細證實涉案信用卡的交易及透支情況。（3）證人李某甲證言證實，其和黃某是小學同學，和謝咸永是同事，2013年其介紹黃某、謝咸永認識，之後二人便單獨聯繫；黃某和謝咸永之間有無經濟往來其不知情，其也沒跟黃某說過把錢借給謝咸永使用之類的話。（4）被害人黃某陳述證實，2012年12月，其通過李某甲介紹認識了謝咸永，並了解到謝咸永經營金寨山莊，把錢借給謝咸永可以獲得高額利息。自2013年4月，其陸續借給謝咸永9張信用卡，謝咸永承諾以信用卡信用額度按月息4分支付利息，共支付利息1.52萬元。謝咸永出事後，信用卡透支的錢也都沒還。（5）被告人謝咸永對該起事實無異議。另查明，被告人謝咸永因犯非法經營罪於2011年11月11日被棗莊市嶧城區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，並處罰金人民幣四萬元。謝咸永緩刑考驗期滿日期為2013年11月21日，宣告緩刑前未被羈押。經原審法院庭審舉證、質證，並予以確認的其他證據有：1．證人孫某證言證實，其和謝咸永簽訂了荒山轉包合同，約定由謝咸永承包其荒山40畝，承包期限50年，承包金每年7000元；2010年開始謝咸永陸續投資127萬元對山莊進行建設、裝修和綠化，但約定的承包金至今未給。2．證人宋某證言證實，其和郭繼乾給謝咸永的金寨山莊建了一座假山，還給游泳池更衣室外牆做了仿木裝修，謝咸永支付工程款約4萬元。3．證人劉某甲證言證實，其自2010年10月一直在謝咸永經營的金寨山莊幫忙，經其手的山莊投資約40萬元。山莊從試營業開始客人就很少，基本沒有收入，還得給員工發工資，早已入不敷出。4．證人王某甲證言證實，2011年1月，謝咸永花費5萬元為其購買了長安悅翔汽車（魯D×××××）；2013年3月，其投資經營棗莊奇石根藝花卉店，謝咸永出了一部分錢給其裝修店面，併購置了4個貨架、1個藤木沙發、2把藤椅。5．證人謝某乙證言證實，父親謝咸永自2008年開始對外高息借款，主要用於對外融資和投資做生意。投資金寨山莊約花費300萬元，但是山莊試營業以後根本沒有生意，投資的錢也都虧了進去；2011年之前對外放款生意還比較好，但之後就不好了，父親借出去的錢也收不回來。2014年1月，父親的資金鏈徹底斷裂，無力歸還本金和利息。另證實，2010年謝咸永曾經用融資的錢為其購買了長城哈弗H3汽車（魯D×××××），一共花了11萬多；其沒有工作，也沒有收入，父親每年在其身上的開支約五六萬元；父親還貸款買了一輛別克君越（魯D×××××），安在小姑謝賢美名下。6．證人馮某證言證實，其通過朋友石濤認識的謝咸永，2010年至2011年間，其多次從謝咸永處借款約160餘萬元，尚欠謝咸永本金15萬餘元。7．常住人口基本信息證實被告人謝咸永的自然身份情況。8．案件偵破、揭發情況說明證實，謝咸永涉嫌非法吸收公眾存款一案，由被害人賈某、吳某等人於2014年2月7日報案至棗莊市公安局市中分局，該局審查立案後，於2014年2月27日將謝咸永抓獲歸案。9．銀行賬戶交易明細查詢單證實謝咸永名下銀行賬戶餘額情況。10．搜查筆錄、扣押物品清單證實，2014年3月3日，棗莊市公安局市中分局將金寨山莊房屋28間、假山1座、游泳池1個、木亭子1個予以查封；2014年3月5日，從王某甲處扣押涉案藤製傢具25件、布藝沙發1件、空調及外掛機4個、魯D×××××汽車一輛；2014年3月5日，從開元步行街26-28號門市房內扣押傢具25件、電視機1台、空調及外掛機6台、辦公桌1張、椅子2把、沙發3套、茶几2個、小魚缸1個、大魚缸1個、貨架1組；2014年3月6日，從金寨山莊扣押床1張、空調1台。11．協助查封通知書證實，棗莊市公安局市中分局查封別克君越（魯D×××××）、豐田漢蘭達（魯D×××××）、長城哈弗（魯D×××××）、長安悅翔（魯D×××××）汽車各一輛。12．棗莊市嶧城區人民法院（2011）嶧刑初字第138號刑事判決書、執行通知書證實，2011年11月11日，謝咸永因犯非法經營罪被判處有期徒刑二年，緩刑二年，並處罰金人民幣四萬元；緩刑考驗期自2011年11月22日起至2013年11月21日止，宣判前未被羈押。13．被告人謝咸永供述和辯解證實，2006年其從棗莊市長途汽車總站停薪留職做起了生意，一開始只在營運客車上做售賣飲料等小本生意，沒有錢就向身邊的同學、同事借，當時約給2分的利息。2009年，其接觸了POS機業務，就利用POS機刷卡套現賺錢。因其利息支付及時，信譽好，具備一定的經濟實力，在親戚朋友眼裡還算比較可靠。2010年夏天，其承包孫某的荒山投資建設金寨山莊，開始大量對外借款，利息也漲到了3分、4分不等。2011年下半年，其和謝賢美利用POS機套現的行為案發，後被棗莊市嶧城區人民法院以犯非法經營罪判處緩刑，後各項經營早已入不敷出，每月還需要支付高額利息，資金缺口越來越大。為了繼續籌建金寨山莊使生意運轉下去，其只得不斷地拆東牆補西牆，以經營金寨山莊、對外高息放款、做生意周轉等為幌子，以高額利息為誘餌，向親戚朋友及他們身邊的人大量吸收資金。除借用現金外，其還借用他人的信用卡套現，並按照信用卡的信用額度作為本金，按月支付高息。除投資經營金寨山莊外，其還經營無限極品牌直營店、足療店、棋牌茶社、旅店、代理深海泉純凈水等生意，另投資部分錢幫王某甲開了奇石店。以上經營總投資約400萬元，除利用POS機套現賺的60萬元外，其餘的錢都是以高息從身邊的親戚朋友處借的。金寨山莊試營業後一直沒有生意，虧損約340萬元，開元大街的生意、旅店、足療店、深海泉等都賠錢，支撐不下去陸續也都不幹了。至2014年1月，其已無力支付利息，後租住在滕州都市花苑躲債。另供述，其曾先後向80餘人高息借款，總金額約2400萬元，大部分集資款用於支付高額利息，約1000多萬元；約400萬元用於經營，主要是用於投資金寨山莊；另有一部分用於生活開銷、購置車輛等。其名下沒有任何資產，已無償還能力。原審法院認為，被告人謝咸永以非法佔有為目的，隱瞞事實真相，虛構資金用途，以高額利息為誘餌，使用詐騙方法向社會公眾非法集資，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。被告人謝咸永緩刑考驗期限內犯新罪，應當撤銷緩刑，數罪併罰。被告人謝咸永歸案後如實供述偵查機關已經掌握的犯罪事實，系坦白，但被告人謝咸永集資詐騙數額特別巨大，既破壞了國家金融管理秩序，又造成眾多被害人大量財產損失，且未取得諒解，尚不足以對其從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第五十七條第一款、第五十九條、第六十一條、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條、第七十七條第一款，《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款、第四條第一款、第二款第（一）項及第三款、第五條第一、三款之規定，撤銷棗莊市嶧城區人民法院（2011）嶧刑初字第138號刑事判決第一項「被告人謝咸永犯非法經營罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，並處罰金人民幣四萬元」中的宣告緩刑部分。以集資詐騙罪判處被告人謝咸永無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。與前罪所判處的有期徒刑二年，並處罰金人民幣四萬元並罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。查封、扣押在案的傢具二十五件、電視機一台、空調及外掛機六台、辦公桌一張、椅子二把、沙發三套、茶几二個、小魚缸一個、大魚缸一個、貨架一組、床一張、空調一台、金寨山莊房屋二十八間、假山一座、游泳池一個、木亭子一個、魯D×××××別克君越汽車一輛、魯D×××××長安悅翔汽車一輛、魯D×××××長城哈弗汽車一輛、魯D×××××豐田漢蘭達汽車一輛（未隨案移送）予以追繳，由查封、扣押機關依法處理。繼續追繳被告人謝咸永違法所得，不足部分責令退賠。原審宣判後，公訴機關不抗訴。被告人謝咸永不服，以「其沒有非法佔有的目的，大部分集資款項用於投資經營，且集資對象並非社會不特定對象，依法不構成集資詐騙罪」為由，提出上訴。上訴人謝咸永的辯護人提出「謝咸永並無非法佔有的主觀目的，並未採取詐騙的方法，不應認定為集資詐騙罪；謝咸永構成坦白，危害後果相對較小，可從輕處罰」的辯護意見。經二審審理查明的事實、證據與一審相同。關於上訴人謝咸永所提「其沒有非法佔有的目的，大部分集資款項用於投資經營，且集資對象並非社會不特定對象，依法不構成集資詐騙罪」的上訴理由，及其辯護人所提「謝咸永並無非法佔有的主觀目的，並未採取詐騙的方法，不應認定為集資詐騙罪」的辯護意見。經查，上訴人謝咸永明知自身已巨額負債、入不敷出、沒有歸還能力，仍隱瞞實情，虛構借款用途，以高額利息為誘餌，向社會公眾大量非法集資，其集資後用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，絕大多數集資款被用於支付欠債所產生的利息，造成數額特別巨大的集資款不能返還，足以認定其具有非法佔有的目的，其行為已構成集資詐騙罪。該上訴理由及辯護意見不能成立。關於上訴人謝咸永的辯護人所提「謝咸永構成坦白，危害後果相對較小，可從輕處罰」的辯護意見。經查，雖然上訴人謝咸永歸案後能如實供述偵查機關已掌握的犯罪事實，但其集資詐騙數額特別巨大，造成眾多被害人大量財產損失，不足以對其從輕處罰。原審依法對其定罪量刑，並無不當。該辯護意見不能成立。本院認為，上訴人謝咸永以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪，依法應予懲處。上訴人謝咸永緩刑考驗期限內犯新罪，應當撤銷緩刑，數罪併罰。上訴人謝咸永的上訴理由及辯護人的辯護意見均不能成立，不予採納。原審判決認定事實清楚，證據確實、充分，定罪準確，量刑適當，審判程序合法。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第一項之規定，裁定如下：駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。審　判　長　　孫冠進審　判　員　　張汝林代理審判員　　李　婧二〇一五年十二月二十五日書　記　員　　陳　明
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