年終反思 ▏警惕外匯經紀商在中國太好混

2016年最後一天，我們不展望，亦不評判。

我們關注那些被浩如煙海的信息淹沒，但曾用慘痛經歷點醒我們的人和事。說大一點，沒有這些事，中國外匯投資者何以成長。說小一點，事關自身利益，怎能置身事外？

無奈的記憶

出名的外匯經紀商通常有兩種，ACFX屬於第二種。

還記得2016年3月28日，這家公司因不出金問題而成為行業熱點嗎？9個月後，觀眾早已散去，他們現在情況如何？

筆者有機會與91名中國受損客戶接觸半年，也曾在事件後致信塞普勒斯證監會（CySEC），雖然至今此事並未得到妥當處理，但在這漫長的維權路上，客戶的努力在筆者看來並非徒勞，甚至還值得其他外匯投資者學習。

抱團取暖

時間回到事發初期，一名來自東北的客戶迅速地在論壇發帖成立了一個ACFX受損客戶群，在第一時間聚集了部分受害者。事實證明，這一做法不僅可以幫助那些毫無經驗的客戶，讓他們不至於孤立無援，手足無措，而且還方便大家隨時交流信息。

普及常識

以其中一位客戶檸檬草（化名）為例，他曾做垮過三個平台，維權經歷較豐富。在焦灼的維權群里，他為大家分享了許多有關客戶資金安全，事後賠償，經紀商套牌方面的知識。這讓大家對現狀有了較清晰的認識，群里也不再只充斥著無奈的謾罵，大家變得更加冷靜，開始討論如何用實際行動維權。

漫長維權路

有一名客戶是律師，他建議大家集體報案，因為涉案金額較大才更易引起重視。他們分享了深圳市公安局寶安分局經偵大隊接報警登記表，在律師的帶領下，列印了入金流水單，加蓋銀行公章；提供身份證複印件加蓋手印；填寫報案表格；截取ACFX官網出入金明細圖片，蓋手印。最終立案。

雖然立案可能無果，但至少有助於推動解決。還是希望大家不要放棄任何維權機會，很多權益都是在明知不可能但依然不放棄的情況下爭取到的。這一點推薦一部電影《辯護人》。

立案後，群里分享了郵件模板，開始給ACFX總部、塞普勒斯證監會及駐中國大使館發郵件。據筆者收到的來自塞普勒斯證監會的郵件回復，不出所料，CySEC表示ACFX問題正在處理中，最新消息會通過官網告知大家。

ACFX事件其實也在考驗近年大熱的塞普勒斯監管實力，從目前的處理情況看，塞普勒斯證監會給了ACFX長達9個月的整改期，三次暫停其外匯牌照，未果。按CySEC的慣例，最長停牌次數為4次，之後將是吊銷牌照。

以FXShell今年報道的唯一一家因跑路被CySEC吊銷牌照，最終進入賠償程序的外匯經紀商Falcon Brokers為例。啟動塞普勒斯ICF(投資者賠償基金會)的賠償程序後，客戶需在限期內向塞普勒斯證監會或ICF提交賠償申請。

在這裡提醒大家，按照要求，該賠償申請涉及諸多細節，所以希望大家能夠儘可能地保存與經紀商的所有交易證據，包括出入金證明，簽署的賠償合同，來往信函等等，證據越多獲得賠償的可能性越大，詳情參考此篇文章：學習了 看Falcon Brokers跑路後客戶怎麼拿到塞國的賠償金。

監管機構點到為止，剩下的誰來接棒？

即便是在市場成熟的歐美國家，外匯監管也存在諸多漏洞。

網站+包裝的低成本違法環境滋生了大量的不合規平台，面對龐大的數量，監管機構也會力有不逮，能夠點名警告的畢竟是少數，剩下的全靠大家自行甄別。

而在這些上黑榜的少數里，就監管最為健全的英國監管看，英國金融市場行為管理局FCA的黑名單也僅限於披露公司名、網站、郵箱、地址，沒有更多細節，之後也鮮見一一追蹤調查。所以我們經常看到沒有任何監管牌照的平台可以安然無恙地混跡多年。警告的威力與他們無孔不入的營銷比起來遜色多了。

以外匯經紀商TRADE24 Investments Ltd為例，2016年6月，貝里斯IFSC發現其偽造授權文件，對其發出警告。之後英國FCA、澳大利亞ASIC、紐西蘭FMA三家監管機構也先後將其列入警示名單。

即便如此，Trade24的運營網站www.trade-24.com目前依然正常地向來自9個國家的居民提供著毫無保障的外匯投資服務。而且，經查詢Trade24的域名註冊於2009年4月，對，人家已是「老江湖」了。

對授權公司，監管機構可以警告、罰款、吊牌。對非授權公司，監管機構止於警告和公示，並沒有封網或聯合執法部門進行再深一步的行動。此狀下如果再沒有足夠廣的消息覆蓋，那麼不合規平台基本上處於無法無天的狀態。

監管方雖然對逐年攀升的客戶投訴案愈加頭疼，但卻未能為減輕頭疼症多走一步。

所以，於普通外匯投資者而言，還有什麼比提高投資素養更重要的事呢？不然避開陷阱的概率和出門見鬼的概率差不多的。

中國太好混了

常常在採訪中聽到「現在競爭太激烈了」這句話，近兩年，外匯經紀商幾乎進入瘋長狀態。由於監管空白，客戶潛力巨大，他們帶著各式各樣的外匯「牌照」湧入中國。這樣說並不嚴謹，因為這些新生的外匯經紀商多半是中國人開的公司，只是為了看起來更專業，他們必須把自己包裝得更外國。

筆者今年寫了上百篇來自各國監管機構的警告，其中涉及無牌警告的居多。由於中國目前監管處於空白狀態，我們未能牽動更多在中國正常運營的無牌外匯經紀商，但就英國金融市場行為監管局（FCA）、塞普勒斯證監會（CySEC）、澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）、香港證監會（SFC）等發布的警告信息看，提供中文服務的無牌外匯公司及二元期權平台不在少數，其中有些公司已在中國混跡多年。

以外匯及二元期權經紀商海星Starfish FX為例，該公司在拿到塞國授權後一直未激活。雖然塞普勒斯證監會曾對其在未激活狀態下運營發出過警告，但這並未對其中國業務產生影響。直到2016年11月，海星才被迫宣布放棄塞普勒斯外匯牌照，而與此同時我們也發現其對外宣稱的紐西蘭監管也已過期一年。

（FXShell匯訊網會第一時間傳遞來自各國監管機構的警告消息，涉及在中國運營的公司，我們會特別提醒，希望大家及時關注本網。）

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