起訴書（唐菊英涉嫌非法吸收公眾存款案）(公開版)

06-02

湖南省辰溪縣人民檢察院

起訴書

湘辰檢公刑訴〔2015〕120號

被告人唐菊英,女,1964年**月**日生,公民身份號碼4330231964********,漢族，高中文化，**保險股份有限公司湖南分公司懷化**公司壽險營銷人員，戶籍所在地辰溪縣**鎮**灣**組，住辰溪縣**庄**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，於2014年11月19日被辰溪縣公安局刑事拘留，2014年12月26日經本院批准逮捕，次日由辰溪縣公安局執行逮捕。

本案由湖南省辰溪縣公安局偵查終結，以被告人唐菊英涉嫌非法吸收公眾存款罪，於2015年3月27日向本院移送審查起訴。本院受理後，於當日已告知被告人有權委託辯護人，已告知被害人有權委託訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。因案情複雜，經檢察稱長同意，分別於2015年4月24日、2015年7月10日兩次延長審查起訴期限半個月，自2015年4月28日至2015年5月12日、2015年7月12日至2015年7月26日。因事實不清、證據不足，本院於2015年5月11日、2015年7月23日先後兩次將此案退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別於2015年6月11日、2015年8月23日補充偵查完畢，重新移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2004年7月，**保險股份有限公司湖南分公司懷化**公司在辰溪縣籌建營銷部，並錄用被告人唐菊英入司開展壽險營銷業務。2008年6月1日，唐菊英與**保險股份有限公司懷化**公司簽訂人身保險個人代理合同，2011年6月、2013年12月分別對該合同進行了兩次續訂。2007年12月，唐菊英出資與他人合夥註冊成立辰溪縣錦濱鄉錦濱採石場，2010年11月經股權轉讓，採石場變更為唐菊英個人的獨資企業。為完成保險業務代理任務以獲取高額傭金返利、個人榮譽及採石場需要資金擴大再生產，2008年3月27日至2014年11月6日，被告人唐菊英未經中國銀監會懷化監管分局許可，以經營採石場需要資金周轉和為他人墊付保險費或續交保險費需要資金為名，以其個人或冒用**保險股份有限公司懷化**公司的名義，承諾許以2-5分月息為誘餌，通過社會口口相傳的方式，採取拆東牆補西牆的手段在辰溪縣範圍內向社會公眾300餘人借款8761.03萬元。大部分本息均未結清，造成部分群眾巨額財產損失。2015年2月11日，借款人寧某某不堪還款壓力在家中自殺身亡。具體分述如下：

1.2010年9月29日至2014年9月25日，被告人唐菊英冒用**保險公司的名義，以為他人墊付保險費、續交保險費需要資金為名,使用偽造的「**保險股份有限公司懷化**公司」及「**保險股份有限公司懷化**公司計劃財務部」印章，採取許以2分至5分的月息，以借條或借據的形式向社會公眾28人非法吸收資金524.4萬元。其中向羅某甲吸收人民幣20萬元；向謝某甲吸收人民幣72萬元，已歸還5萬元；向歐某甲吸收人民幣35萬元；向劉某一吸收人民幣30萬元，向羅某乙吸收人民幣16.5萬元；向石某甲吸收人民幣40萬元；向劉某二吸收人民幣72萬元,已歸還10萬元；向賀某某吸收人民幣5萬元；向周某甲吸收人民幣18萬元；向向某甲吸收人民幣7萬元，已歸還5萬元；向石某乙吸收人民幣1萬元；向薛某甲吸收人民幣26.5萬元；向曾某甲吸收人民幣38萬元；向周某乙吸收人民幣10萬元；向張某一吸收人民幣6萬元；向石某丙吸收人民幣26.2萬元；向薛某乙吸收人民幣10萬元；向謝某乙吸收人民幣5萬元；向周某丙吸收人民幣5萬元；向江某某吸收人民幣8萬元；向張某二吸收人民幣10萬元；向謝某丙吸收人民幣18.2萬元；向米某甲吸收人民幣3萬元；向包某某吸收人民幣10萬元；向楊某甲吸收人民幣10萬元；向張某三吸收人民幣14萬元；向向某乙吸收人民幣4萬元；向張某四吸收人民幣4萬元。

2.被告人唐菊英通過開展壽險營銷業務或開設保險業務知識講座認識宋某甲、李某甲、周某丁、劉某三、張某五、王某甲等人，並經王某甲、劉某三、羅某丙、張某五等人介紹認識謝某丁、楊某乙、左某甲、李某乙，以為他人墊付或續交保費費名義，許諾2-5分月息向以上75人或經以上人員口口相傳，向社會公眾非法吸收資金1979.1萬元。其中向宋某甲吸收人民幣37萬元；向李某甲吸收人民幣11萬元；向周某丁吸收人民幣15萬元，已歸還5萬元；向劉某四吸收人民幣14萬元；向姚某甲吸收人民幣13萬元；向宋某乙吸收人民幣5萬元；向宋某丙吸收人民幣2萬元；向胡某甲吸收人民幣26萬元；向李某乙吸收人民幣35萬元；向張某六吸收人民幣5萬元，已歸還0.5萬元；向王某乙吸收人民幣29萬元；向王某甲吸收人民幣176萬元；向歐某甲吸收人民幣15萬元；向羅某丙吸收人民幣111萬元，已歸還1萬元；向劉某五吸收人民幣5萬元；向田某甲吸收人民幣20萬元；向汪某某吸收人民幣35萬元；向劉某六吸收人民幣41萬元，通過劉某六向劉某七吸收人民幣10萬元，向劉某八吸收人民幣5萬元；向劉某九吸收人民幣24萬元；向張某五吸收人民幣32萬元；向馬某某吸收人民幣15萬元；向鄭某甲吸收人民幣28萬元；向陳某甲吸收人民幣10萬元；向夏某甲吸收人民幣12萬元，已歸還4萬元；向劉某十吸收人民幣24萬元；向石某丁吸收人民幣57萬元；向楊某丙吸收人民幣30萬元；向王某丙吸收人民幣10萬元，已歸還3萬元；向張某七吸收人民幣6萬元；向孫某甲吸收人民幣10萬元；向劉某十一吸收人民幣8萬元；向劉某十二吸收人民幣15萬元，通過劉某十二向劉晚雲吸收人民幣10萬元；向李某丙吸收人民幣10萬元；向黃某甲吸收人民幣11萬元；向劉某三吸收人民幣99萬元；向劉某十三吸收人民幣23.5萬元；向唐某甲吸收人民幣17萬元；向陳某乙吸收人民幣10萬元，通過陳某乙向譚某甲吸收人民幣15萬元；向楊某丁吸收人民幣28萬元，已歸還7萬元；向魏某甲、薛某丙吸收人民幣20萬元，通過薛某丙向魏某乙吸收人民幣5萬元；向胡某乙吸收人民幣1.2萬元；向宋某丁吸收人民幣6萬元，通過宋某丁向肖某甲吸收人民幣4萬元；向張某八吸收人民幣4萬元；向張某九吸收人民幣180萬元，已歸還40萬元；向朱某甲吸收人民幣74萬元,通過朱某甲向朱某乙吸收人民幣22萬元、向彭某甲吸收人民幣30萬元；向張某十吸收人民幣8萬元；向潘某某吸收人民幣10萬元；向歐某乙吸收人民幣15萬元，已歸還5萬元；向羅某丁吸收人民幣10萬元；向李某丁吸收人民幣5萬元；向張某十一吸收人民幣11萬元；通過張某十一向張某十二吸收人民幣3萬元、向左某乙吸收人民幣4萬元、向羅某丁吸收人民幣3萬元；向張某十三吸收人民幣19萬元，通過張某十三向朱某丙吸收人幣10萬元、向朱某丁吸收人民幣5萬元；向謝某丁吸收人民幣35萬元；向田某乙吸收人民幣14萬元；向左某甲吸收人民幣17萬元；向楊某戊吸收人民幣34萬元，已歸還15萬元；向向某丙吸收人民幣20萬元；向夏某乙吸收人民幣10萬元；向張某十四吸收人民幣40萬元；向李某戊吸收人民幣30萬元；向陽某甲吸收人民幣8萬元；向符某吸收人民幣3萬元；向李某己吸收人民幣12萬元；向周某戊吸收人民幣58萬元；向向某丁吸收人民幣7萬元；向楊某乙吸收人民幣11.4萬元；向陳某丙吸收人民幣46萬元；向楊某己吸收人民幣15萬元；向楊某庚吸收人民幣25萬元，向朱某戊吸收人民幣30萬元。

3.2008年3月至2014年11月，被告人唐菊英以經營採石場和為他人墊交、續交保險費需要資金為由，承諾以2分至5分的月息向萬某甲、寧某某、劉某十四（縣**醫院會計）、包某某、薛某甲、謝某戊等人非法吸收資金，並通過以上人員介紹，並經口口相傳向社會公眾非法吸收資金2725.46萬元，具體分述如下：

向萬某甲吸收人民幣116萬元；向寧某某吸收人民幣200萬元；萬某甲、寧某某向萬某乙、米某乙、姚某乙等人吸收人民幣406萬元轉借給被告人唐菊英；

經萬某甲、寧某某介紹，被告人唐菊英向劉某十五、萬某丙等28人非法吸收資金902萬元。其中向劉某十五吸收人民幣9萬元；向萬某丙吸收人民幣10萬元；向龔某甲吸收人民幣184萬元；向陳某丁吸收人民幣35萬元，通過陳某丁向朱文華吸收人民幣3萬元；通過朱某庚介紹向石潔吸收人民幣11萬元；向歐某丙吸收人民幣10萬元；通過歐某丙介紹向鍾某甲吸收人民幣5萬元，向李某庚吸收人民幣5萬元；向羅某戊吸收人民幣5萬元；向楊某辛借款20萬元；向夏某丙吸收人民幣5萬元；向黃某乙吸收人民幣10萬元；通過黃某乙介紹，向黃某丙吸收人民幣16.5萬元，已歸還1.1萬元，向黃某丁吸收人民幣9萬元，已歸還2萬元；向龔某乙吸收人民幣7萬元；向張某十五吸收人民幣39萬元；向楊某壬吸收人民幣13萬元；向羅某己、楊某癸吸收人民幣47萬元；向肖某乙吸收人民幣7萬元，通過肖某乙向孫某乙吸收人民幣3萬元；向劉某十六吸收人民幣13萬元；向鄭某乙吸收人民幣360.5萬元，通過鄭某乙介紹向胡某丙吸收人民幣23萬元；向楊某子吸收人民幣24萬元；向李某辛吸收人民幣3萬元；向付某某吸收人民幣10萬元；向劉某十七吸收人民幣5萬元；。

向辰溪縣人民醫院會計劉某十四吸收人民幣65萬元，通過劉某十四向張某七吸收人民幣6萬元；並經劉某十四介紹，向騰某某、劉某十八等25人非法吸收資金503.46萬元。其中向騰某某吸收人民幣10萬元；向劉某十八吸收人民幣23萬元；向劉某十四（**醫院醫生）吸收人民幣40萬元；向劉某十九吸收人民幣14萬元；向鍾某乙吸收人民幣5萬元；向鄔某某吸收人民幣16萬元；向夏某丁吸收人民幣20萬元；向龔某丙吸收人民幣30萬元；向唐某乙吸收人民幣20萬元；向龔某丁吸收人民幣10萬元；向劉某二十吸收人民幣3萬元，通過劉某二十向某戊吸收人民幣5萬元；向鍾某丙吸收人民幣11萬元；向張某十六吸收人民幣29萬元；向姚某丙吸收人民幣5萬元；向吳某甲吸收人民幣3萬元；向田某丙吸收人民幣39.06元；通過田某丙向鄒某某、劉某二十一、簡某某、周某己、田某丁、朱某辛、謝某己、翟某某吸收人民幣64.4萬元；經田某丙介紹，被告人唐菊英向謝某庚借款5萬元；向易某某吸收人民幣5萬元；向田某戊吸收人民幣20萬元；向宋某戊吸收人民幣8萬元；向楊某一吸收人民幣5萬元；向米某丙吸收人民幣10萬元；向鄧某甲吸收人民幣6萬元；向唐某丙吸收人民幣6萬元；向楊某二吸收人民幣20萬元。

唐菊英通過鄧某乙向羅某庚吸收人民幣25萬元，向米某丙吸收人民幣40萬元，向米某丁吸收人民幣10萬元；並經鄧某乙介紹，向向某己吸收人民幣80萬元；向米某丁吸收人民幣15萬元；向王某丁借款8萬元，向左某丙借款10萬元；

向包某某吸收人民幣19萬元，已退還5萬元；並經包某某介紹，向吳某乙吸收人民幣2萬元；向石某甲吸收人民幣40萬元；向余某某吸收人民幣8萬元；向張某二吸收人民幣2萬元；

向薛某甲吸收人民幣2萬元；並經薛某甲介紹，向謝某乙吸收人民幣3萬元；向曾某甲吸收人民幣9萬元；通過曾某甲介紹向江某某吸收人民幣2萬元；

向謝某戊吸收人民幣118萬元，並經謝某戊介紹，向謝某辛吸收人民幣30萬元；通過尹某甲介紹向唐某丁吸收人民幣5萬元；經周某丙介紹向張某六吸收人民幣27萬元；經瞿某某介紹向楊某三吸收人民幣2萬元；經楊某四介紹向林某甲吸收人民幣7萬元；經張某十七介紹向米某戊吸收人民幣17萬元；經謝某壬介紹向王某戊吸收人民幣10萬元，已歸還2萬元；經楊某四介紹向徐某甲吸收人民幣4萬元；經萬某丁介紹向萬某戊吸收人民幣8萬元；經孫某丙介紹向張某十八吸收人民幣10萬元；經魯某甲介紹向蔣某某吸收人民幣25萬元，已歸還2萬元；經謝某癸介紹向李某壬吸收人民幣60萬元。

4.被告人唐菊英以為他人墊付保險費、續交保險費需要資金為由，許諾2-5分月息向其同事、同學、親友黃某戊、盧某某、周某庚等人或經過以上人員介紹、口口相傳，向社會公眾74人非法吸收資金2017.57萬元。其中向黃某戊吸收人民幣21萬元；通過謝某子向謝某一吸收人民幣5萬元；向楊某五吸收人民幣13萬元；向程某某吸收人民幣40萬元；向盧某某吸收人民幣13萬元；向張某十九吸收人民幣80萬元；向孫某丁吸收人民幣15萬元；向周某庚吸收人民幣10萬元；向黃某己吸收人民幣64萬元；向彭某乙吸收人民幣2萬元；向高某甲吸收人民幣16萬元；向陳某戊吸收人幣17.72萬元，通過陳某戊向陳某己吸收人民幣2萬元；向毛某甲吸收人民幣5萬元；向鄭某丙吸收人民幣69萬元；向劉某甲吸收人民幣8萬元；向舒某某吸收人民幣3萬元；向毛某乙吸收人民幣10萬元；向唐某戊吸收人民幣23萬元；向唐某己吸收人民幣6萬元（借款人分別系唐某庚、唐某己）；向禹某某借款5萬元；向楊某六吸收人民幣38.05萬元；向高某乙吸收人民幣26萬元；向鄭某丁吸收人民幣92萬元；向謝某二吸收人民幣13萬元；向王某己吸收人民幣13萬元；向鍾某丁吸收人民幣52萬元；向石某戊吸收人民幣50萬元；向肖某丙吸收人民幣8萬元；向尹某乙吸收人民幣2萬元；向陳某庚吸收人民幣7萬元；向唐某辛吸收人民幣55萬元，通過唐某辛向鄧某丙吸收人民幣5萬元；向張某二十吸收人民幣12萬元；向田某己吸收人民幣2.5萬元；向肖某丁吸收人民幣4萬元；向唐某壬吸收人民幣12萬元；向蘭某某吸收人民幣0.8萬元；向唐某癸吸收人民幣44萬元；向王某庚吸收人民幣12萬元；向鄭某戊吸收人民幣15萬元；向麻某某吸收人民幣191萬元，已歸還10萬元；向唐某子吸收人民幣11萬元，通過唐某子向唐某一吸收人民幣1萬元、向熊某甲吸收人民幣15萬元；向張某四吸收人民幣15萬元；向劉某甲吸收人民幣10萬元；向唐某二吸收人民幣8.4萬元；向宮某某吸收人民幣3萬元；向姚某丁吸收人民幣18萬元；通過石某己向陳某辛吸收人民幣1萬元；向楊某七吸收人民幣234萬元；向楊某八吸收人民幣30萬元，已歸還5萬元；向曾某乙吸收人民幣4.5萬元，已歸還0.5萬元；向羅某辛吸收人民幣32萬元；向劉某乙吸收人民幣24萬元；向楊某九吸收人民幣18萬元；向王某辛吸收人民幣1萬元；向唐某庚吸收人民幣7.6萬元；向唐某三吸收人民幣3萬元；向劉某十四吸收人民幣26萬元，通過劉某十四向鍾某戊吸收人民幣6萬元；向陳某壬吸收人民幣5萬元；向曾某丙吸收人民幣34萬元；向張某甲吸收人民幣23萬元；向鄭某己吸收人民幣15萬元；向沈某某吸收人民幣8萬元；向傅某某吸收人民幣15萬元；向王某壬吸收人民幣5萬元；向熊某乙吸收人民幣35萬元，已歸還4萬元；向李某癸吸收人民幣2萬元；向張某乙吸收人民幣2萬元；向胡某丁吸收人民幣195萬元；向胡某戊吸收人民幣1萬元；向鄭某庚吸收人民幣24萬元；向張某丙吸收人民幣15萬元；向魯某乙吸收人民幣11萬元；向孫某戊吸收人民幣25萬元。

5.被告人唐菊英以採石場需要資金周轉、為他人墊付保險費需要資金為由，向社會公眾羅某甲、謝某甲等55人非法吸收資金1514.5萬元。其中向羅某甲吸收人民幣5萬元；向謝某甲吸收人民幣5萬元；向周某辛吸收人民幣29萬元；向楊某十吸收人民幣9.5萬元；向李某一吸收人民幣19萬元；向唐某四吸收人民幣40萬元；向李某三吸收人民幣10萬元；向黃某庚吸收人民幣84.1萬元；向林某乙吸收人民幣50萬元；向朱某壬吸收人民幣55萬元；向劉某丙吸收人民幣3萬元；向鄭某辛吸收人民幣4萬元；向歐某丁吸收人民幣41萬元；向劉某丁吸收人民幣19萬元；向雷某某吸收人民幣8萬元；向劉某戊吸收人民幣15萬元，已歸還5萬元；向滿某某吸收人民幣17萬元；向唐某五吸收人民幣5萬元；向劉某己吸收人民幣75萬元，已歸還36萬元；向龔某戊吸收人民幣5萬元；向羅某壬吸收人民幣101.7萬元，已歸還11萬元；向陽某乙吸收人民幣39萬元；向肖某戊吸收人民幣8萬元；向鍾某己吸收人民幣37萬元；向米某己吸收人民幣17萬元；向楊某十一吸收人民幣179萬元；向萬某己吸收人民幣5萬元；通過曹某甲向龍惠美吸收人民幣30萬元；向祖某某吸收人民幣10萬元；向田某庚吸收人民幣40萬元,通過田某庚向鄒某某吸收人民幣20萬元，向劉某二十一吸收人民幣20萬元，向田某丙吸收人民幣25萬元；向鄭某壬、譚某乙吸收人民幣14萬元；向熊某丙吸收人民幣14萬元；向徐某乙吸收人幣80萬元；向趙某某吸收人民幣25.5萬元；向鍾某庚吸收人民幣63萬元；向楊某十二吸收人民幣10萬元；向張某十吸收人民幣8萬元；向鍾某辛吸收人民幣3萬元；向劉某庚吸收人民幣10萬元；向李某四、李某五吸收人民幣6萬元；向向某庚吸收人民幣10萬元；向張某三吸收人民幣25.2萬元；向陳某癸吸收人民幣31萬元；向魯某甲吸收人民幣15萬元；向曹某乙吸收人民幣61.7萬元；向劉某辛吸收人民幣4萬元；向唐某六、劉某壬吸收人民幣10萬元；向肖某己吸收人民幣10萬元；向黃某辛吸收人民幣15萬元；向唐某七吸收人民幣13.8萬元；向賈某某吸收人民幣45萬元。

被告人唐菊英自動到案，如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1.常住人口信息、到案經過、借條等書證；

2.證人杜某某、欒某某、李某五、唐某八、羅某癸等的證言：3.被害人羅某甲、謝某甲、歐某甲等人的陳述；

4.被告人唐菊英的供述與辯解；

5.鑒定意見；

6.辨認筆錄；

7.視聽資料。

本院認為，被告人唐菊英違反國家金融管理規定，向社會公眾非法吸收存款8761.03萬元，數額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規定，提起公訴，請依法判處。

此致

辰溪縣人民法院

檢察員　鄧凌鵬

2015年9月21日

附：

1.被告人唐菊英現羈押於辰溪縣看守所；

2.隨案移送案卷42冊、證人（鑒定人）名單、證據目錄各一份。