罰息、墊資、躺槍,叫停配資誰比誰慘
06-01
在監管部門下文,要求券商徹底清除違法違規的配資賬戶後,配資行業即將迎來大範圍解約,信託、配資公司以及炒股融資客各方均面臨利益受損風險。 此前監管部門要求券商對「利用信息系統外部接入開展違法證券業務活動」進行清理,清理重點轉向存量賬戶,並要求原則上在9月30日前清理完成。 之後,券商做出反應。齊魯、中航、銀河、西南等多家證券公司向信託公司發出通知,要求處置相關賬戶和資產。
其中反應最快的齊魯證券,在函中要求信託公司在8月31日當日內處置相關賬戶和資產,並對於逾期不處理的賬戶採取『限制資金轉入』及『限制買入』,引起了軒然大波。之後在客戶壓力下,才又將清理期限調整為9月中旬。
雖然大部分券商仍在觀望,但消息傳下來,配資公司、信託公司還有融資客已是人心惶惶。 信託公司就先對「一刀切」地清理配資業務,表示了不滿。中融信託就向合作方華泰證券發函,要求面談協商。中融信託表示,自己公司的證券投資信託計劃均為合規,華泰證券將於2015年9月30日起終止提供任何外接系統的數據服務的做法,使其無法向客戶交代。目前,中融信託接入華泰證券系統的存續信託計劃38個,信託規模133億元,涉及投資者758名,其中自然人691人、機構67家。 另外,作為配資業務的核心,突然全面清理配資,使配資公司和信託公司面臨著多方債務償付負擔。首先,強制平倉和提前解約,招來許多投融資客戶要求違約賠償。
其次,提前解約還要向銀行繳納罰息。場外配資資金的一個重要來源是銀行,而銀行在出藉資金時有一個保護措施,就是在協議中明文規定,如果產品提前終止,劣後客戶必須向優先資金賠付較重的罰息。這種設置保證了銀行的穩賺不賠,但對配資客戶則是個不小的負擔,為了安撫客戶,已有配資公司表示自願承擔罰息。有業內人士表示,這可能會導致配資公司虧損。 另外,停牌股票無法交易收回成本,但這筆資本金還是要還的。很多配資客戶停牌股票的市值,已經超過了本金額,遭遇了強制平倉的配資客戶無錢也不願償還,那就只能由配資公司或信託公司來墊付了。有配資公司因此墊資額度高達上億元,因為墊資來自於高利貸,每個月配資公司還要支付300萬元的利息。 而對融資客來說,配資賬戶提前平倉,失掉了翻盤的機會。如果有停牌股票,還會因無法交易出清而增加一筆損失。最慘的是,配資公司已經提前收取了一年甚至更長的管理等費用,如今錢還沒賺,活活給「強停」了,交的費用還不給退,這讓融資客無法接受。 為了防止客戶來鬧,有配資公司老闆因此配了大批保鏢。而無力償債的配資公司老闆,有的已經跑路了,還有的直接去自首坐牢了。◆
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