涉金融犯罪案件辯護若干問題 劉憲權 教授

涉金融犯罪案件辯護若干問題劉憲權  教授註：根據劉教授授課整理，內容不完整

題目內容備註金融犯罪前景傳統的盜竊、詐騙正讓位於金融犯罪，如：P2P網路金融犯罪。金融犯罪空間很大，希望大家高度關注，發展方向越來越複雜。上海金融犯罪發生率高，涉案範圍廣。範圍與標準分布在刑法第三章，第四、五節。金融犯罪中較為特殊，專門花第五節規定了金融詐騙（以手段來劃分，劉教授曰：以手段來劃分是突破，但是沒有價值）特  點刑民交叉，刑事與行政的銜接掌握基本的思路，刑事和民事看問題的角度不同，刑事看行為，民事看關係。刑事看實施的行為，民事看的是法律關係案  例案例1，二維碼案件：商店會在收銀處貼出一張二維碼，掃碼付款。犯罪分子會自己製作一個假的二維碼貼在真的二維碼上。當客戶掃碼支付時，錢付給了犯罪者、超市並沒有收到錢。案例2，一業主因要出國，委託小區保安看管房子，房子一直空著，保安覺得浪費便冒充是自己的房子而出租給別人，房東因一些事滯留國外，導致長期沒回來，後回來發現房子已出租，後向公安加冠報警。案例3，一色狼，看見一位長發飄飄的美女背對著他躺在床上酣睡。頓時，淫意大起。衝上去，卡脖子、扯衣服，長發人驚醒，美女原來是男的。案 列分 析如何定性：1、從被害人是誰來看，還是回到了看法律關係的層面房屋的主人是被害人，商店是被害人主觀情況都是不知道，不知道，定盜竊不合適。2、看行為直接指向的對象行為人隱瞞了事實真相，收取了（笑納了）別人的錢財。應當定詐騙  ，刑法266條隨堂筆記刑法調整嚴重危害社會的行為，調整的觸角是可能的侵害。所以關注的行為的本身，焦點不在於造成的損害程度，而在於行為。民事關注的是實際損害，是法律關係所帶來的實際損害。偷錢以借錢不壞的區別。牢牢把握：刑事看行為、民事看關係。刑法是最後一道屏障，這是從立法層面來說的，從立法層面十分謹慎，只有其他法律不能調整的菜納入刑法調整。目前有一種觀點：將刑法中的犯罪大量增加，將犯罪圈擴大如：危險駕駛，因有設罪，所以危險駕駛減少。例子：罵人——罵人罪劉曰：司法成本太高、不利於社會穩定，泛犯罪化的思潮是不可取的。司法實踐中刑事優先，立法的時候已經退到最後，司法實踐中符合構成要件的將受到處罰刑辯要嚴格的依照發條來進行辯護。刑民交叉中兩次違法在金融犯罪比較常見刑事犯和自然犯：按照倫理道德行政犯：一下子很難看出，股票的內幕交易，自由意志條件下的交易，去看行業法規才能判斷出來，依照倫理道德觀念判斷不出來，必須依照發條的規定來判斷。法定犯：大量的行政犯和法定犯都具有兩次違法的行為。（遵循罪行法定原則）行政犯要看前置法規，應當有違法x x x法規，構成犯罪的承擔刑事責任才能定罪，籠統的沒有罪名的都不能定，行政法規中有規定，但是刑法中沒有規定的，也不能定罪。二者需要一一對應。偽造、變造貨幣偽造、變造金融票據。偽造的區別：偽造貨幣，只能是形式偽造票據的偽造，形式的偽造是沒有意義的，只能是內容的偽造。偽造信用卡，是形式和內容結合的偽造（模樣、形式、晶元里的內容）偽造和變造的關係偽造貨幣和變造貨幣的區別：五元的港幣，融化後鑄造十元的港幣，這是偽造。融化以後便已經不是貨幣。偽造和變造的關鍵卻別：貨幣是否失去同一性。失去同一性是偽造，案例：驗鈔機，一半真一半假，司法解釋是偽造，劉是變造（通過真的來認可了貨幣，沒有失去貨幣同一性）偽造票據、變造票據的社會危害性不是很懸殊，關鍵在於權利是否設定。偽造是沒有設定票據的許可權。如果票據的權利設定，改變票據內容是變造。偽造貨幣的社會危害性高於變造貨幣。如：妨害信用卡管理罪，使用以虛假身份證騙領的信用卡。持有、運輸里包括了空白信用卡集資詐騙類食品類、金融類，P2P犯罪 法律規制不到位，資格審查、監管不到位P2P信息資源融通整合的平台。建立資金池，非法吸收公眾存款罪，解決方案：資金池的形成都是先進水後防水，是否可以先放水後進水。讓自由資金形成資金池去尋找項目，找到項目後再與資金對接。刑事辯護中，一旦資金池中的資金與項目對得上號，銜接得起來即可做無罪辯護。信用卡類犯罪金融犯罪中發案率最高的犯罪理解法條應該從立法原意上去理解。案例：去吃飯，把包忘記了，一點點挪過來，草草吃飯拿著就走，回家一看，一疊銀行卡。一疊卡里，很多卡背面就寫著密碼，去取款，沒有探頭。取完一張又一張，另一個有探頭，卡被吃掉，銀行人員發現卡並接到公安機關協查要求，一審行用卡詐騙罪4年包里都是借記卡、貸記卡，銀行專家我國的信用卡包括借記卡、貸記卡。二審，改為一般詐騙，辯護點：諮詢銀行專家我國信用卡僅指貸記卡。盜竊行用卡並加以使用定盜竊——法律擬制條文撿到信用卡並加以使用出發的應該也是處罰撿到的行為，可定侵佔。但是已經歸還，應該定無罪。此觀點不成立。法律擬制（不規定不可做）與注意規定（不規定也要做）劉曰：盜竊以外的非法手段取得信用卡並加以使用（除搶劫）應定信用卡詐騙罪。卡是記載財物的載體，數額以使用的數額來認定，佔有卡里的財物需要通過兌現。總結： 中國人民銀行《銀行卡管理辦法》明確規定：我國信用卡僅指貸記卡。97年刑法中設定的信用卡範圍是否把握，觀點：不應當違背立法原意。劉曰：借記卡、貸記卡都應當認為涉信用卡犯罪，2004年全國人大。信用卡詐騙罪行為特徵：使用偽造、作廢、騙領、冒用、惡意透支盜竊他人偽造的行用卡怎麼定罪，五種行為歸成三大類：（主觀惡性從高到低）假卡假人：偽造、作廢真卡假人：騙領、冒用真卡真人：惡意透支ATM機到底是什麼卡是載體、密碼是打開載體的鑰匙，ATM機是一個不能移動的錢櫃，作為金融機構。機器人：利用機器人人的功能認定詐騙，利用機器人發生的機械錯誤應認定盜竊。

華政刑辯二期學員、雲南隆雲律師  范偉  整理。
推薦閱讀：