戴相龍：中國外匯儲備已佔世界1/3

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戴相龍：中國外匯儲備已佔世界1/3

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2012年09月12日16:12來源：搜狐財經

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　　搜狐財經9月12日訊 2012年夏季達沃斯9月11-13日在天津舉行，會議主題為「塑造未來經濟」，全國社會保障基金理事會理事長戴相龍在「中國的金融改革」分論壇上表示，我國的經濟總量世界第二，今後十年7%的增長潛力，另外貿易量是世界的1/10，外匯儲備是世界1/3，金融凈資產是1.8萬億，世界第二位。

　　以下為發言實錄：

　　戴相龍：楊副總讓我講講金融改革的頂層設計問題，不敢承擔，但是我確實願意跟大家交流一下當今中國金融改革的重點。經過20年，人們通過整頓救助改革發展，我們國家的銀行業已經從原來技術上破產，可以說現在向世界崛起邁進了。當前的情況是什麼呢？我們的經濟總量世界第二，今後十年7%的增長潛力，另外貿易量是世界的1/10，外匯儲備是世界1/3，金融凈資產是1.8萬億，世界第二位。我說這話的目的就是總而言之，中國的經濟和金融跟世界經濟金融已經連在一起了。所以，金融改革我認為除了做好當前的想項改革之外，就是圍繞人民幣的利率化、國際化來推進。所以，我提出來今後的改革可能有四個要突破。第一，利率市場化要突破。利率市場化的突破我特別建議發揮上海銀行間的作用，現在已經有八個品種，所以我希望能夠參加的金融機構能夠更多一些，品種更多一些，交易量更大一些。從原來主要彌補投資發展到一年期貸款。同時我也希望中央銀行能夠逐步縮小存貸款基本利率的利差，增加銀行其它的服務。我建議要發行大面額的存款憑證，同樣是一萬塊錢存款和一百億的存款都是一個利率，根本不可能。

　　第二，要在完善金融組織機構上下工夫。我們的金融機構很多，繼續發展中小型的各類金融企業，同時，在職能上有一點差異化。我們國家的金融資產銀行佔90%。我是主張從中國國情出發，比如銀行控股公司，銀行本身可以直接經營它的主業，同時可以投資成立附屬的或者控股的保險證券公司，人保公司，保險公司也是這樣，現在就是證券公司做的不大，原來證券工業也是四家國家銀行為主管的，後來通過兼并，現在不是這樣。所以，這是一個意見，這樣他們可以為我們的企業集團服務。

　　同時，另一方面對微小企業服務要改進，現在只講銀行怎麼辦，微小企業怎麼創造條件沒有，微小企業的信貸服務是長期的，是國際化的，要逐步解決，最主要的制度經營，建立一個農民需要的，城市工商業需要的新型合作金融制度，我不展開講。

　　第三個要有一個突破就是擴大社會資本形成能力要突破，我們現在貸款的增長幅度比資本金的增長幅度要高五個百分點，這就意味著企業資產負債率居高不下，實際上有些地方還在上升，這就使得中國金融業的風險在一個方面不斷的聚集，是很危險的。

　　所以，第一我建議我們國家建立一個社會資本統計和公布制度，把每年我們國家企業社會資本是多少，分布在什麼行業，分布作什麼地區，看這個社會資本是怎麼流動的。要繼續規範發展證券市場，特別是引導機構投資者投資股票。

　　第二，我們企業債券是發改委審批的，公司債是證監會批的，商業票據是中央銀行批的，先把他們發行的條件、程序規範起來，以後逐步進入到統一市場。債券市場發展才能促進利率市場化，債券市場發展才能促進人民幣國際化，外國的錢可以來投資債券。

　　再一個發展基金投資，本人就在社保基金工作，但是1997年要審理一個產業基金條例，到現在還沒有產生。所以，我再一次呼籲要設立一個股份投資基金管理辦法，這樣引導社會資本、民間資本對社會投資。所以，我們金融機構不但提供貸款，我們金融機構很重要的一條幫助財富管理，三十多萬元的儲蓄怎麼讓他們能夠獲得投資，獲得回報。

　　第四，我認為我們在促進資本項目開放上應該有一個突破，也就是人民幣國際化上有一個突破，當然是長期的，不能說一時的。1996年，當時我代表我們中國的政府宣布經常項目可兌換，那是個預測，十年可能會做到資本項目可兌換，可是出了一個1997年亞洲危機，2008年美國次貸危機，所以，這個就放慢了，但是我認為現在具備加快的條件，首先還是把境外合格機構的投資者批准，現在都是二百多億，不到三百億，可以放到八百億，甚至更多。第二，將來可以做到批准合格機構、投資者，對額度可以不加限制，最後發展到上市公司說我這個上市公司外資不超過30、40，境外投資機構合起來或者其中一個境外合格投資者占股票的比例不到多少，超過就停止了。而印度外國資本進入股票市場是很大膽的，我們值得借鑒。同時推動國內的資本對外投資。

　　因此，在人民幣的結算問題上，繼續擴大人民幣的跨境結算。另外，資本項目可兌換不是像一些人說的程度很低，我們比IMF估計的億應該高很多。比如房子，新加坡、加拿大、澳大利亞好多房子不是中國人買的。另外，現在在集團，在中國大陸有企業，在外地有企業，把人民幣放在大陸的企業，外界的企業就是外幣，所以，這個實際上已經很開。所以，中國資本項目開放上不會很遙遠，會快的。

　　我自己認為今後幾年，一定要在利率市場化方面有突破，在金融機構功能的差異化服務上要有突破，再一個就是在擴大直接融資，社會資本形成能力上突破，還有資本項目開放上要有突破。我想中國的金融體制改革會有整體的大的變化。

　　楊燕青：感謝戴理事長給我們一個波瀾壯闊的全局性的局面。我追問一句，您說的資本項目可兌換，如果看2015年這個任務能實現嗎？

　　戴相龍：經濟體、金融體制的改革是很難用時間來規定的。它不是高鐵，定時開，定時傳，因為要受國際金融的影響，受國內的影響。比如1996年我們經常項目我們認為五年就可以，甚至十年，當時誰知道亞洲危機、美國危機，所以，正常情況下三年五年應該有條件有重大突破，但是很難說，還要看社會、全球經濟、美國經濟的影響。大家中國的金融自我約束能力比過去強了，實力也強了，所以，我們既要有風險意識，中國金融界也要有機遇意識，抓緊促進改革。