2017年第一個交易策略

元旦第一天，購匯新政刷爆雪球 @今日話題 

我以前研究過「蒙代爾三角」理論，所以對貨幣政策獨立性、資本自由流動與匯率穩定這三個目標不可能同時達到深感認同，同時對元旦的外匯管制收緊有一定的預期。

明天就要開盤了，別人還在討論外匯政策，我們已經設計好了交易產品。

元旦上午，我就忙著在各種產品中挑選，設計針對新的外匯政策的產品。

元旦下午，陪孩子上課，一直在腦海中反覆檢查產品的潛在問題。

晚上，終於可以獻給大家我設計的產品組合，就是：

$美國消費(SZ162415)$，$香港中小(SH501021)$，$標普500(SZ161125)$ 

如果各位朋友無法換匯的話，作為替代品，建議這三個基金，各配置三分之一。

這三個基金很特殊，既是QDII基金，又是LOF基金，最最重要的，三個基金，美國消費和標普是全倉美元產品，香港中小是全倉跟美元掛鉤的港幣產品，也就是說，如果它們的持股全部停牌，一動不動，僅僅是因為人民幣不斷貶值，基金的凈值都會跟隨美元增長。

人民幣會貶值嗎？相信很多人會認為這是一個比較長的趨勢。

什麼是QDII基金，什麼是LOF基金，簡單的說，就是百度。。。

百度完，我要告訴你，正是因為QDII和LOF的雙重屬性，這些基金的二級市場交易價格，很難偏離其內在價值百分之一以上，所以其定價是比較準確的。

為什麼QDII產品千千萬，我獨取這三個，請聽我說：

1、選擇美國消費162415，是因為美國消費的第一大重倉股是亞馬遜，進攻性最強。

亞馬遜的電商，雲計算，包括年底最新披露的無人商店，以及聖誕節的爆品echo智能音箱，無不代表了最新的科技方向。亞馬遜佔美國消費基金倉位10%。

美國消費的管理公司是大名鼎鼎的華寶興業基金公司，這個公司，目前運作著中國最大的貨幣基金，華寶添益，所以，資金實力不容小覷。  

最最重要的，這個基金是一個被動管理基金，而不是主動管理基金，這個基金的編製，屬於IXY指數 ，這個指數的編製，經受了長期的歷史檢驗，10年平均，5年平均，以及3年平均的歷史表現，都在8%的收益率以上（美元計價）。

如果你不在乎這個基金的暫時性流動問題，這個基金在A股市場的回報，是8個月漲了11.5%

2、為什麼選擇標普500基金，161125，是因為目前它基本全是美元現金，波動風險最小，防守性最高。

這個基金2016年12月14日才上市，剛從國家換了美金，還沒來得及完成建倉，每日凈值波動很小，既不隨美股上漲，也不隨美股下跌，但是卻跟隨美元指數波動。

好多人埋怨美股漲的太高了，給你一個空倉的美股基金，你喜歡不？

3、為什麼選擇香港中小501021，是因為香港剛經歷一輪殺跌，目前剛剛反彈，成分股估值最低，而且二級市場深度折價。最安全。

香港中小基金股價，跟隨A股和港股回調，最近三個月，從1.12元，陰跌到目前的1.05元，剛剛拐頭向上，技術上完美。

而且，未來一段時間，香港中小還面臨一個最大的題材，就是外匯管制之後，大部分有外向投資需求的人，只能選擇港股通，而香港中小，覆蓋了所有港股通的中小盤股，最有彈性。

還有一個利好，香港中小目前凈值1.06，而股價才1.05，這相當於年化45%的收益，開盤會有套利大軍搶盤。（當然，你也可以搶）。

總結，美國消費（代碼162415）提供進攻，標普500（代碼161125）提供防守，香港中小（代碼501021）提供折價的港股通管道，完美。

多一點對新手的關心，老手可以不看：

前方高能：千萬不要在股票賬戶直接申購，因為申購費很高很高很高，坑了你，別怨我。

2、推薦你去支付寶的螞蟻聚寶和天天基金網申購，申購費一折（雪球的蛋卷基金我不了解，知道的請跟帖）。申購完，你可以留著，想賣的時候就贖回，但是這些渠道屬於場外，就是說，不能買賣的，只能申購贖回。贖回費率千分之5（長期持有，贖回費會打折），一般需要8個交易日，錢才能到賬。

因為這個外匯政策的突發性，所以，盤前提供給大家，一視同仁：

2017第一個交易策略 

至於效果，說實話，要看市場對這個外匯政策的理解速度，但是相信我，玩QDII和LOF基金的投資者，都是聰明人。

關鍵是，以上三個基金，都是有外匯額度的，一般是幾億的額度，如果雪球的一個大V，幾萬粉絲衝上去，一人一萬，就能把某個qdii基金的額度用光。

外匯額度用光之後會發生什麼？基金封閉運行，大幅溢價，比如去年的513500，曾經長期溢價30%。

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