披著「偽創新」外衣的圈錢遊戲

　　新華社北京１２月４日電 題：披著「偽創新」外衣的圈錢遊戲——「山寨幣」傳銷騙局調查

　　新華社「新華視點」記者 向定傑、吳振東、薛天、吳文詡

　　９月初，央行等七部委聯合發布關於防範代幣發行融資風險的公告，要求各類代幣發行融資活動立即停止。１０月底，國內最後兩家比特幣交易平台關停。但「新華視點」記者調查發現，這場充滿風險的遊戲並未就此退燒，不少投機者在比特幣參數基礎上做出修改，「發明」出各種「山寨幣」，通過拉人頭方式製造傳銷騙局。

　　這類行為往往披著「金融創新」外衣，隱蔽性強、傳播速度快、涉及金額大，相關部門亟須提高識別打擊能力，採取更有效的監管舉措。

　　上百種「山寨幣」充斥網路　新型傳銷呈抬頭趨勢

　　隨著比特幣價格一路走高，國產虛擬貨幣也變得日趨活躍。北京某金融機構高管蔡磊說，一些「山寨幣」對外宣稱：自己不在監管部門的處理範圍內，主流虛擬貨幣已衰落，而自己的虛擬幣迎來了發展機遇。

　　西北大學經管學院教授趙守國認為，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關停，給不少「山寨幣」帶來可乘之機。記者發現，在ＱＱ等社交軟體上輸入「幣」字，發現了大量以「玩客幣」「雷達幣」等命名的群。在論壇貼吧中，「以特幣」「紅貝殼幣」「ＨＢＢ環保幣」等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖，並進行推廣：「零投入零風險，只漲不跌，變現容易。」「推薦人可獲得『領導』獎勵。」「一個人推廣５個人，撿６００元，乞丐都可以干。」

　　中央財經大學金融法研究所所長黃震認為，「山寨幣」並不是央行發行的數字貨幣，更不是法定意義上的主權貨幣，但其複製起來相當容易且成本低廉，因此大量湧現。

　　「山寨幣」涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現。據統計，截至９月，全國公安機關共立案偵辦傳銷犯罪案件５９００多起，涉案金額近３００億元。其中，以各種「虛擬貨幣」為名實施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機關依法查處了「五行幣」「維卡幣」「亞歐幣」「鈦克幣」等一批重大案件，涉及幣種１０７個。

　　多種忽悠套路　短時間製造「吸錢黑洞」

　　從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然採用拉人頭、發展下線的傳統模式，不過藉助虛擬貨幣、區塊鏈等新概念進行包裝，具有很強的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

　　——鼓吹「高返點、高收益」願景。「虧了大錢！」談及今年買入的那４枚「五行幣」及隨後賣力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已，一切只因她相信了「投資５０００元『五進五齣』操作後可變成４００萬元」。

　　郴州市公安局經偵支隊長廖勁松介紹，這類傳銷在群眾參與初期往往給予返利誘惑，製造盈利假象，引誘更多人員加入並繼續發展下線。最終該案涉及金額９２億餘元。

　　——交易系統多部署在海外。今年６月，國家互聯網金融風險分析技術平台通過巡查發現，涉嫌傳銷的「山寨幣」交易系統多部署在海外，很難徹底監管。

　　９月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達１６億餘元的特大「維卡幣」網路傳銷案。經法院審理查明，該傳銷組織系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網站及營銷模式由保加利亞人建立，伺服器則設立在丹麥哥本哈根。

　　——捏造背景打造門面增加迷惑性。一年時間，發展會員４．７萬餘人，涉及金額４０．６億元。在海口市警方破獲的「亞歐幣」網路傳銷案中，涉事公司聲稱有國資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領域的專家。經調查發現，這些「高大上」的標籤其實均為捏造。另外，涉事公司還在多個城市豪華酒店召開推介會和論壇，給投資者「洗腦」。

　　聯合監管應儘早介入　真空地帶亟待細則補齊

　　虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統地域空間的限制，如不及時查處，將危害群眾的財產安全。

　　在西安市８月查處的「鈦克幣」傳銷案中，涉事公司在短短５個月內，非法獲利８０００餘萬元。涉事公司在高端商業樓辦公，因在某酒店舉辦區域表彰會，聲勢浩大，被群眾懷疑有傳銷嫌疑而被舉報。但在此之前，並沒有受騙人員報案，相關監管部門也不掌握信息。

　　警方表示，利用「山寨幣」從事網路傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯合監管機制和聯動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態，防止其裂變式增長。

　　海口市公安局經偵支隊副支隊長任健說，「山寨幣」傳銷用電腦和手機就可以操作，犯罪嫌疑人分散在各地，案件收網時需同時到案，否則就會出現銷毀證據的可能，因此打擊這種犯罪亟須加強各部門聯動。

　　「建立完善統一的虛擬貨幣監管體系勢在必行。」黃震建議，應對備案管理、許可准入、反洗錢職責和流程、用戶實名、大額交易限額等方面作出具體規定，還要建立向社會公眾發布虛擬貨幣交易潛在風險提示的常態化機制。