美「泰坦尼克」式投資項目竟是一場騙局

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　　羊城晚報記者 王普 實習生 方易

　　今年春節期間，從美國傳來一則消息，讓準備在美國投資移民的中國公民添堵：美國證監會於2月6日在北伊利諾伊州地區法院起訴芝加哥會議中心(ACCC)、芝加哥洲際信託基金區域中心(IRCTC)及其控制人塞恩（Anshoo R.Sethi）。州地區法院已發布緊急臨時禁令，凍結了1.45億美元的EB-5投資款。美國移民局也已停止對此項目的審批，超過250名EB-5投資人受到影響，其中主要投資者來自中國大陸，廣州也有部分投資人受損。

　　消息一經公布，在美國移民界引起軒然大波。芝加哥會議中心項目號稱「最安全投資移民項目」，融資規模超過1.5億美金。而這項「泰坦尼克」式的投資項目竟然只是騙局一場。

　　芝加哥騙局，廣州有投資人受損

　　「我們將大力支持中國投資者在伊利諾伊州投資創業，希望藉此促進伊利諾伊州經濟發展。」伊利諾伊州州長奎因在巨大的水晶球前熱情洋溢地說。台下相機翻飛，掌聲如潮。這是2011年9月奎因率團訪華期間所作的演講。在隨後的宣傳中，「州長親自出席芝加哥會議中心EB-5項目推廣」成為最牛逼廣告詞。芝加哥會議中心成「史上最安全投資移民項目」的美稱因此傳出。

　　廣州也有多家移民中介公司曾經推廣芝加哥會議中心項目。羊城晚報記者從一家中介公司宣傳介紹中看到，芝加哥會議中心由政府提供超過50%的項目資金；在5年投資周期內，每位投資者將享受高達10.5%的年投資回報率；地理位置極佳，項目位於北美三大都會商圈交匯的芝加哥，比鄰世界第二大機場；行業優勢，會議中心是唯一獲得LEED白金級認證的「零排放、無過敏源」的頂級酒店和會議中心綜合體，是綠色能源綜合利用的探索項目；可提供的就業崗位是移民要求的1.73倍。

　　宣傳看起來很美，只要想移民的投資人保賺不虧，也保證能成功移民美國。而羊城晚報記者從美國證監會網站上看到的控訴文件卻顯示，芝加哥會議中心(ACCC)、芝加哥洲際信託基金區域中心(IRCTC)及其控制人塞恩Anshoo R.Sethi（簡稱「項目方」）在以下多個方面欺騙和誤導EB-5移民投資人和移民局：

　　項目方宣稱的喜達屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的特許經營協議表述不實。其中，喜達屋和洲際酒店與項目方的特許經營協議在芝加哥會議中心成立之前就已終止，而與凱悅酒店的協議根本不存在。同時，在經營資格上造假，在芝加哥會議中心和芝加哥洲際信託基金區域中心成立前，項目方就已向投資人推廣該項目。

　　其次，項目方宣稱已獲得在2012年夏天破土動工的許可，但在芝加哥建築許可資料庫中，動工許可查不到。

　　再次，項目方注入項目的土地估值嚴重高估。項目方在2008年以不足1000萬美元購買2.8英畝土地，在股權說明書中被估值為1.77億美元。美國評估機構Intera realty resources 隨後發表聲明，並未進行如此估值，而同期房產交易顯示，該地附近一塊20英畝配有基礎設施的土地僅售價770美元。

　　美國證監會還認為，項目方和開發商經營背景存在誇大表述。股權說明書中稱29歲的塞恩有超過15年的地產開發和管理經驗特別是在酒店行業，並刻意隱瞞其曾被起訴，在經營酒店期間剋扣員工工資。同時，所謂具有35年經營經驗的開發商實際上在2010年才成立。

　　美國證監會發現股權說明書謊稱該項目獲得伊利諾伊州政府的約3.4億美元的支持，同時他們向移民局提供偽造文件證明資金來源。

　　根據股權說明，如果I-526簽證沒通過就應返還發行費，而塞恩在I-526沒有獲得通過的情況下，擅自使用了1100萬美元管理髮行費的絕大部分，其中250萬美元直接匯入塞恩的香港私人賬戶，發行費賬戶只剩不足100萬美金。

　　最為重要的是，這個項目的投資就業預估難以實現，這意味著投資者不能順利拿到永久綠卡。虛高的土地成本使每間客房成本近92萬美元，遠遠超過美國平均每間客房21萬-61萬美元的成本範圍。根據就業估算方法，過高的成本意味著更多就業崗位，項目最終將無法完成法定就業崗位要求。

　　美國《科恩房地產日報》消息，項目鼓吹的政府支持也始終沒有官方文件予以證明。即使是州長也糊裡糊塗地成了他的代言人：他在現場演講的目的只想在一般意義上促進對伊州的投資，並非為其宣傳。

　　據羊城晚報記者了解，芝加哥會議中心投資移民項目在深圳、北京、上海都有推廣介紹，廣州有部分投資人受損。他們每人除投入50萬美元後，還向中介公司支付了所謂的行政手續費41500美元。

　　投資移民該如何維權？羊城晚報記者了解到，投資移民騙局屬於經濟詐騙，一旦投資者發現權益受損，可以通過行政和法律途徑維護權利。工商局、公安局等都有相關部門受理此類案件，必要時候可以起訴不良中介。

　　2011年，EB-5申請者七成來自中國大陸

　　EB-5即Employment-Based Immigration: 5th preference，是美國國會在1990年確立的投資移民簽證。投資者通過在美國高失業率地區投資至少50萬美元，並創造法定要求的就業機會後，可向移民局申請並獲得永久綠卡。EB-5申請人無須受任何商業背景、年齡、教育程度以及語言能力的條件限制，只要證明其投資資金的來源合法即可。同時，為了吸引更多投資者，近年來，美國移民局對投資方式和聘用工人的方式都放鬆了要求，投資者可以透過美國現有的投資基金進行投資，或用借款的方式減少實際投資的數額。

　　EB-5是美國所有移民類別中，申請核準時間最短、資格條件限制最少的方式，近年來受到市場的熱捧。美國經營EB-5項目也隨之增多，根據美國政府旅遊局網站公開的數據，2012年經營EB-5項目的地域中心達209個，2011年為174個，2010年為114個。

　　據美國國務院數據，2012年該國EB-5申請總數6041件。2011年為3463件（其中來自中國大陸的申請達2408件，占申請總數的69.5%）。而2010年中國大陸申請人有772人獲得EB-5簽證，占當年美國EB-5簽證發放總量的40.9%。

　　據悉，在芝加哥會議中心項目投資問題暴露之前，還有加州勝利谷、紐約時代廣場、拉斯維加斯SLS酒店及賭場等項目。

　　TIPS

　　EB-5投資移民多風險

　　● 政策變化

　　EB-5的本質是為刺激美國經濟，增加就業機會和投資而設立的移民簽證，這意味著它在相當程度上受美國經濟狀況的影響，經濟狀況出現波動時，移民政策也會隨之放鬆或收緊。美國政府對來自中國大陸移民的態度也影響EB-5簽證的成功率。按照美國移民政策，一旦某個國家的移民人數過大，將會啟動配額程序，為該國申請者保留700個名額。由於中國申請者數量在所有赴美投資移民申請者中所佔比例最大，據美國國務院於2012年12月發布的簽證公告，對中國大陸的移民名額限制很可能在2013財年啟動。

　　● 投資風險

　　羊城晚報記者曾經參加過一次移民中介會，在會上發現國內投資人對海外項目的信息獲取十分有限，而中介小姐則像推銷樓房一樣一個勁地聲稱：「美國人講信譽」，「50萬美元沒有什麼風險」。不少投資者在會上的提問更多是了解是否能順利拿到永久綠卡，對投資的風險評估則忽略掉。由於移民投資人對移民政策的不了解以及投資項目事實信息的缺失，如隔山買牛，有的項目出現投資問題，移民投資者而難以察覺，等事情敗露後，可能損失慘重。芝加哥會議中心這樣的騙局並非首次在美國出現，2011年美國Mamtek公司糖廠案和紐約時代廣場案都出現了類似案例。

　　● 拒簽風險

　　有的人以為投資人投資至少50萬美元後，經營成功就可以拿到永久綠卡，其實不然。移民投資人在投入50萬美元後，一旦申請通過，申請者將獲得兩年短期「綠卡」。在這兩年期間，申請者通過投資努力經營，再向移民局證明其在美投資已取得約定的成果，可獲得永久綠卡。

　　一旦兩年內僱傭工人數量達不到法定要求，便失去了申請永久綠卡申請資格，打道回府，損失大量資金和時間。

　　羊城晚報記者採訪了一位已成功拿到美國綠卡的廣州投資人，一談起整個移民過程，她則是滿腹苦水。當初他們選擇EB-5移民，以50萬美元投資加州農場，種植杏仁。這個農場則由三人合夥投資，日常管理交給中介移民公司指定「管理公司」管理。一家人當時也拿到兩年臨時綠卡。在這兩年中，農場一直處於虧損狀態。美國的農場管理公司一再要求他們追加投資，表示不追加投資，農場辦不下去，則會失去了申請永久綠卡的資格。

　　在兩年期間，他們又投入20多萬美元。兩年過後，正在他們準備要辦理永久綠卡申請時，「管理公司」又要求他們追加投資。他們一氣之下回到廣州，找回原來的移民公司，經過一輪理論，炒掉了那間管理公司。最後，他們一家拿到永久綠卡，總共花費70萬美元。她說：「如果沒有後續投資，便會前功盡棄、血本無歸。」

　　小鏈接

　　密蘇里州糖廠案

　　2011年，美國密蘇里州糖廠EB-5項目崩盤，受到牽涉的包括4名中國投資者，投資金額達200萬美元。該項目由美國一家名為Mamtek的公司運作，在Moberly地區建設一個由納稅人補貼的根本不存在的糖廠。而在美移民局網站上，Mamtek的投資項目被列入了189個「區域中心」中，這些區域中心都能確保EB-5簽證的獲得。2011年8月，Mamtek公司拒絕進行第一筆債券兌付，並在9月2日大批辭退了之前操作該項目的僱員。美國移民局的發言人Cabrera隨後稱，她不清楚那些試圖通過投資Mamtek公司獲得綠卡的人將發生什麼事，很顯然這家公司已經破產。

　　拉斯維加斯SLS酒店及賭場項目

　　該項目是伊朗裔美國人Sam Nazarian對一年前購入並已經停業的Sarah 酒店進行翻新改造的項目，在預算的7.44億中，4.15億由銀行和EB-5投資者資金組成。按照項目方宣傳，酒店已經被以3.29億美金收購，裝修成本需要花費4.15億美元，但事實上只有1.15億美金的EB-5投資資金將會用於其酒店的裝修，其餘款項去向不明。