《防騙學》江湖騙術變換多端，必須學點知識防騙子

一、詐騙方法：

1、謊稱銀行卡透支、消費類詐騙；

2、冒充公安車管部門發放汽車下鄉補貼款詐騙；

3、謊稱非常6+1中獎詐騙；

4、以固話欠費、被別人冒名辦銀行卡欠費詐騙；

5、冒充熟人、朋友詐騙；

6、網上假冒航空公司詐騙；

7、網路中獎詐騙；

8、冒充香港學生詐騙；

9、網上購物詐騙；

10、以房屋出租為名詐騙。

二、詐騙實例：

1、利用懼損避害心理誘騙客戶到ATM機、自助銀行、櫃檯操作轉賬實施詐騙，常見形式：

A：您好，我是××法院的工作人員，我們在偵辦一起案件中發現你的銀行卡涉嫌洗錢。為進一步查清案情，請將您的存款全部轉入法院的安全賬戶，卡號為×××（戶名×××）；

B：銀聯中心通知，您的銀行卡正於××購物中心進行刷卡消費×元，此筆金額將從您的賬戶中扣除，如有疑問請諮詢××××；

C：您好，我是××醫保公司的工作人員，現在可疑退還您的醫保費用，請到ATM櫃員機上……

冒充公安、司法機關工作人員以各種理由實施詐騙，一旦輕信，按犯罪分子的提示到ATM機上操作，就會將錢款轉入騙子賬戶。

2、利用貪利心理實施詐騙，常見形式：

A：××集團×周年喜慶，您的手機號已獲獎×萬元，請與×××聯繫；

B：總部來料××信息服務公司現提供××「六合彩」特碼，保證信息準確，無效退款，有意者請聯繫×××；

C：你好！××公司在本市長期為資金短缺者提供貸款，月息×%，無抵押，無擔保，當天可辦理，請電××××。

以各類意外之財誘惑受害者先向騙子匯去所謂「個人所得稅」、「公證費」、「會員費」、「驗資費」等費用，達到騙子的目的。

3、利用親情救助心理實施詐騙，常見形式：

A：您的兒子被車撞了，現正在××醫院搶救，趕緊匯×萬元到××××賬戶。

B：抗震救災眾志成城一方有難八方支援，伸出您的援手獻出您的愛心為災區人民獻出一份力量。

××慈善總會心繫災區人民賑災捐款賬號：××××，銀行戶名×××。捐贈熱線：×××利用人們對親人的關心和善心，誘騙受害者上當受騙。

4、利用特殊需求心理實施詐騙，常見形式：

A：您好，本公司長期經營各種低價走私物品，保證信譽，價格超值，歡迎來電諮詢，×經理：×××；

B：您好，××大酒店長期誠聘男女公關，要求身體健康，體貌端正，思想開放。工資當天結算。月薪萬元可兼職。電話：×××；

C：手機沒電，借別人手機告訴你賬號已改，請將X萬元匯款入×行：××××，姓名：×××；

當回電過去後，騙子就會以各訂金、保證金等種理由要求人們匯款至騙子的賬戶，或冒充領導行騙。

三、防騙識騙基本方法：

騙術千變萬化，花樣層出不窮，但是一些基本的詐騙伎倆還是有跡可循的，這裡就教給大家一些基本的防騙識騙小常識。

1、針對犯罪分子謊稱幫忙直接轉移到相關單位電話的伎倆，警方提醒：公安、銀行和通信運營商系統的電話並非一個總結，互相之間電話不能直接轉接。

2、「眼見非為實」，不要輕易相信來電顯示的號碼。騙子往往通過「任意顯號」軟體，掩蓋其真實號碼，並虛假顯示國家機關電話號碼，騙取人們信任。警方提醒：接到類似電話，不要輕信，有疑問可掛斷電話後再回撥確認（網關電話「任意顯號」功能是單通電話，客戶回撥所顯號碼將撥通所冒充的真實電話，當場詢問即可發現問題）。

3、警方在辦理案件過程中，絕對不會以任何形式收取費用，更不會要求市民轉賬或開設網上銀行進行資金操作，茹在網路中遇到此種情況，可直接向網路警察報警。

4、不要輕易泄露個人信息。警方提醒：在辦案中，辦案人員一般不會通過電話了解群眾存款等隱私情況，如果涉及辦案，會當面出去工作證件及相關法律文書，當面詢問。如需要凍結個人銀行賬戶時，會向銀行提供相關法律文書。

5、警方提醒儲戶、銀行卡客戶注意以下幾點：

（1）千萬不要泄露自己的身份證信息、銀行卡號、信用卡驗證碼（CVV碼）、密碼；

（2）千萬不要相信不明來電，受其誘導去銀行為自己賬戶開通手機銀行功能（實質是與對方提供的手機號碼捆綁）；

（3）千萬不要輕信不明來電，受其誘導區銀行將自己賬戶存款轉存自己新開戶，再持新開戶銀行卡到ATM櫃員機進行所謂「修改密碼」（實質是操作轉賬）；

（4）任何人包括銀行工作人員都無權詢問客戶的銀行卡、賬戶密碼；

（5）銀行卡客戶接收匯款或轉賬匯款，均不需要到ATM櫃員機進行所謂的「接收」操作；

（6）注意個人賬戶與單位賬戶的區別。個人賬戶為人名，單位賬戶名為單位全稱；

（7）絕大多數商業銀行的固定客服電話號碼長度均只有5位數，9字當頭，如遇到相關問題撥打對應銀行固定客服電話諮詢。 防騙方法一：

1、公安、檢察等國家機關工作人員履行公務，需要向公民詢問情況時，會當面詢問當事人，並製作相關筆錄，所以當有人自稱是公安、檢察人員打電話告知你可能涉嫌某種犯罪，要求你向其透露銀行賬戶、密碼以進行「核查」時，你即可斷定這是詐騙行為，不必理睬，及時報警。

2、目前任何公安、檢察、法院等部門都未設立「國家安全賬號」等名目的銀行賬戶。所以凡是要求將你的存款轉至指定「安全」賬戶的，都是詐騙行為。

3、當有人以銀聯客服中心名義告知你信用卡消費或透支情況時，你可以要求對方先說出你的姓名、信用卡賬號等資料核實。

4、稅務部門進行退稅時，會通過電話、報紙等媒體公告，而不會僅以電話方式通知，你可以致電上述部門進行核實。

5、目前所有銀行的ATM櫃員機、自助銀行只有餘額查詢、取款轉賬、更改密碼功能，凡是以種種借口要求通過ATM櫃員機去操作所謂「遠端保全措施」、「開通網上銀行」、「與退稅單位聯網接收返還稅費」「修改磁條」等項目的，即可認定是詐騙，不要輕信上當，並請及時撥打「110」報警。 防騙方法二：

1、「天上不會掉餡餅」，對陌生號碼發簡訊稱你「中獎」或網站上稱能預測彩票號碼等信息，都不要理會。

2、請不要聽從不明來電顯示，持銀行卡到ATM櫃員機操作「驗資」、「付息」，或者開通網上銀行後登陸對方提供的陷阱網站「驗資」，以防賬號和密碼被竊後損失存款。

3、不要輕信買賣二手車的信息，也不能一味貪圖便宜，如果真的有二手車購買需求，請到正規的二手車交易市場或中介處購買。 防騙方法三：

1、當接到在外地子女等親屬被綁架、被車撞、突發疾病等電話時，千萬不要慌張，要注意採取直接與子女聯繫等辦法，先核實一下情況。

2、當接到以「老朋友」的口氣請你猜猜他是誰的電話時，也要保持警惕，注意核實對方身份，不要輕易匯款給對方。 防騙方法四：

1、任何從事購買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。 2、在匯款前應認真核實發送信息號碼、賬戶名。

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