錢存入銀行也被偷 女子遇詐騙卡上16萬不翼而飛

大渝網新聞中心騰訊·大渝網2014-06-12 17:30 我要分享 54

萬州的唐女士是一個小老闆，經營著多家實業公司。今年初，雄心勃勃的她想把公司的業務向外地擴張，但卻苦於資金短缺，一直沒能行動。

4月22日這天，唐女士收到了一條手機簡訊，說是可以代辦高額透支的信用卡。正愁資金擴張業務的唐女士，抱著試試看的心情，給對方打了個電話。隨後，唐女士按照對方指點，辦了一張信用卡，並且存入了20萬元現金。結果，讓唐女士想不通的是：銀行卡在自己手裡，密碼沒泄露，不但不能高額透支，卡里的錢反而不翼而飛了16萬餘元？這是怎麼回事？

騙術

存款20萬元可透支50萬元？

唐女士收到的那條手機簡訊聲稱，這樣的信用卡可以透支金額為5萬到50萬，而且辦卡快，通過率高，前期無費用。

唐女士看了這條簡訊後，當即抱著試試看的心情，撥打了簡訊後面留的那個諮詢電話。

接電話的是一名男性的聲音，該男子在電話里表示，他是一家投資公司的業務員，這項業務是銀行與他們這些專業投資公司剛剛聯合推出的，公司的每個業務員都分配有辦幾張卡的任務。

唐女士覺得這項業務不錯，剛好解決了自己周轉資金缺口的問題。於是，她在電話里問，如果想辦一張這樣的信用卡，需要什麼樣的程序。

對方說，只要唐女士去一家沒有辦理過信用卡的銀行開個戶頭，存入一筆想透支額度40%的存款，然後將身份證號碼、姓名、賬號告訴他們的業務員，7天內信用卡的透支額度就可以達到100%了。但對方有一個要求，那就是去開戶時，聯繫電話一定要留他們業務員的手機號碼，因為銀行要打電話進行調查，核實是不是他們投資公司的辦卡業務，得到證實後業務才能辦理成功。

20萬元存款只剩下3萬多了

當天下午，唐女士就來到一家銀行，以自己的名義開了戶。因為想擁有一張可透資50萬元的信用卡，她預先存了20萬元錢，設置了密碼，隨後將身份證號碼、姓名、賬號告訴了業務員。

辦完卡，唐女士心裡還是挺踏實的，因為自己掌握著銀行卡，對方又不知道密碼，錢怎麼可能不安全？

隨後，唐女士就在家裡等著信用卡透支額度上升。

4月28日，距離到銀行開戶已經6天，唐女士想去看看信用卡的透支額度是否達到50萬元了。於是，她來到銀行。但是，查驗的結果讓她大吃一驚：信用卡的額度不但沒有50萬，而且存入卡里的20萬元竟然只有3萬多元了。

這是怎麼回事呢？她急忙撥打對方留給她的電話號碼，但是，該電話號碼已經停機了。

卡里的錢到哪兒去了？

唐女士又急忙到銀行的窗口找客戶服務人員進行了查詢。經過查證，客戶服務人員告訴唐女士，她賬戶里的16萬餘元已經通過支付寶分三次轉走了，支付寶就是以唐女士的賬戶信息申請的。

「我哪裡申請過支付寶呢？」面對這個結果，唐女士再次驚呆了。「那您肯定是遭遇詐騙了。」在銀行工作人員的指點下，當天，唐女士到區公安局刑警支隊報案。

破案

電話號碼成惟一破案線索

萬州區公安局刑警支隊二大隊接到唐女士的報案信息後，立即進行了立案偵查。

經過調查，辦案民警發現，唐女士的16萬餘元現金已經通過支付寶轉移到了一個賬號上，該賬號竟然是一個境外賬戶，憑萬州警方的力量，調查難度很大。

由於唐女士在辦卡過程中，只與對方有電話聯繫，因此，留給辦案民警的線索，就只有犯罪嫌疑人給唐女士的那個電話號碼了。

辦案民警對這個電話進行調查發現，這個號碼屬於湖南省雙峰縣。隨即，辦案民警趕到湖南雙峰縣展開了摸排。

湖南雙峰縣是一個在全國公安系統都熟知的詐騙案高發地，這個縣裡曾經有不少人在全國各地進行辦假證違法犯罪活動。目前，當地公安機關正在大力打擊詐騙活動，試圖扭轉該縣在全國的形象。

因此，當辦案民警來到這個縣，立即得到了當地公安機關的大力支持與配合。

在重慶一小區抓獲嫌疑人

經過大量摸排，5月10日這天，辦案民警就鎖定了騙取唐女士16萬餘元的犯罪嫌疑人叫胡傑，今年才25歲。

辦案民警隨即對胡傑的行蹤展開調查。

很快，辦案民警就發現，胡傑目前正租住在重慶市。

辦案民警立即輾轉趕往重慶。

5月13日，辦案民警在重慶市區石橋鋪一小區里發現了胡傑的行蹤。當天晚上，辦案民警就在該小區的一套出租房裡將胡傑抓獲。

與此同時，在胡傑租賃的出租房裡，辦案民警還查獲了一套手機信號發射基站。

詢問中，胡傑很快就交待了自己的詐騙事實。目前，因涉嫌詐騙罪，胡傑已被萬州警方刑事拘留，案件還在進一步偵辦中。

揭秘

三份個人信息是行騙關鍵

唐女士卡上的16萬餘元，胡傑在沒有銀行卡和密碼的情況下，是如何利用支付寶轉走的呢？

「支付寶的快捷支付功能，只要填寫身份證號碼、銀行卡號和辦卡時預留的電話號碼上接收到的驗證碼，就可以開通並轉賬。」辦案民警告訴記者，胡傑就是通過一系列的騙局套出了這三份資料，繞開了銀行卡和取款密碼，把錢從唐女士的賬戶上盜走的。

胡傑交待，他跟幾個老家的朋友學會這套騙術後，4月20日才到重慶租房住下來。

然後，他通過朋友給他提供的這套基站，向重慶市範圍內的手機號碼段隨機群發辦卡簡訊，撒大網撈上網者。

唐女士是他釣到的第一個上當者，沒想到初次出手就騙到了16萬。為了躲避警方的偵查，他把錢分三次轉移到境外的賬戶上，第四次轉的時候，自己把要接收賬號輸錯了，結果，錢被退了回來，這個時候，唐女士剛好已經發現了賬戶里的錢不見了。

同時，每次轉賬時，都被對方扣取了10%的手續費。因此，實際到他手上的錢就只有14萬餘元了。

「驗證碼」可當密碼用

記者昨天嘗試了用支付寶快捷支付系統「掏」錢，結果發現全過程僅需5分鐘。

首先，記者用手機註冊了支付寶的手機客戶端。登錄後，窗口跳出來的頁面顯示輸入綁定的銀行卡。記者將家人的一張銀行卡作為「對象」，輸入卡號後，窗口跳出的頁面還要求填寫持卡人的姓名、身份證號碼和手機號碼（為銀行預留的驗證手機號）。

記者依次填完後，預留號碼的那部手機很快就收到了支付寶客戶端發送的一條驗證簡訊。輸入驗證碼，這張銀行卡也就被支付寶的快捷支付「收入囊中」了。在快捷支付的業務中，有「卡對卡」轉賬，記者根據系統提示填上自己的銀行卡信息，填上轉賬金額，輸入支付寶轉賬密碼後，不到兩分鐘這筆錢就到了記者的賬上。

從開通支付寶功能到完成轉賬，全過程僅5分鐘。記者留意到，發送的驗證簡訊中明確說明了「此驗證碼用於開通支付寶手機客戶端業務」，也就是說，如果是你的手機收到驗證碼，只要不告訴別人，卡里的錢還是保得住的。

支付寶快捷支付的轉賬金額限定為每筆最高5萬元，但並沒有限定每日可轉賬的次數。騙子手上只要有你的銀行卡信息和身份證信息，再加上那個驗證號碼，就可以輕鬆掏光你卡里的錢。

防範

銀行卡 不要隨意代辦

騙子的目的是套取別人的銀行卡號和手機驗證碼，只要綁定就能轉賬。

據警方透露，支付寶快捷支付系統成為目前新騙術的「工具」，其中最常出現在「代辦銀行卡」中。還有一些老套的騙術也用上了這種方式，比如「購車退稅」、「生育補貼」等，還有的是盜用QQ或微信號冒充熟人套問信息的。

民警提醒，申請信用卡千萬別嫌麻煩，一定要本人向銀行申請。如果確實需要委託代辦，也要核實代辦人身份並留下自己的聯繫電話。「騙子會找各種借口忽悠人，比如說銀行會打電話詢問核實，很麻煩，他來代你回答比較容易獲得通過等。」民警說，這個手機號就是整個詐騙最關鍵的一環，一旦「失守」就意味著你口袋裡的錢成了別人的。

同樣的，騙子編造的所謂「購車退稅」、「生育補貼」等騙術，最終目的也是套取別人的銀行卡號和手機驗證碼。就算沒有開通網銀，只要能通過驗證碼「綁定」銀行卡，也可以隨意轉賬。

核實各種 手機驗證簡訊

隨著網路技術的發展，運用各種網路平台進行金錢交易的情況越來越多，不少市民都使用了網上銀行、支付寶、財付通等網路交易方式，這確實給大家帶來了極大的方便，足不出戶就可以付款或轉賬，但是同時也存在很多安全隱患，讓一些不法分子有可乘之機。

民警提醒：

希望通過本報提醒廣大市民：要捂緊錢袋，除了管好銀行卡和密碼，還要仔細核實各種手機驗證簡訊，不要把驗證碼告訴別人；尤其是收到顯示開通支付寶業務的驗證碼，要格外提高警惕，如果有疑問可以與支付寶的客服溝通；習慣網上支付業務的市民，平時要注意防毒殺毒，如果發現支付寶有被入侵的跡象，要及時修改密碼。