3000多人被騙3億元！又一龐氏騙局曝光

05-26

一則警方通報，將數千人的「發財夢」徹底打碎。

近日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為「普銀幣」，由深圳普銀區塊鏈集團有限公司（下稱「普銀公司」）通過其官網和收購的「趣錢網」P2P平台發行。

據警方通報，目前「普銀幣」受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。6名犯罪嫌疑人已被抓獲，警方目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

普銀幣的前世今生

在普銀茶業官網，公司被定義為是一家區塊鏈公司，自稱是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。其核心業務產品為普銀———以商品組合的本位制數字貨幣形態推向市場。

簡單來說，「普銀」並不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚普銀對應價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。

南山警方介紹，普銀茶業在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過互聯網、微信等媒體對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。同時，還聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產數字化，創立了「普洱幣」(後更名為「普銀」)。

詐騙團伙是這樣吸引投資人的：

先將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元，同時在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍。

等大量投資人經不住利益的誘惑紛紛進場時，普銀公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，最後共損失約3.07億元人民幣。

騙局大拆解：普銀幣的區塊鏈概念是不是一個偽需求?

普銀公司為了吸引客戶參與交易，利用投資拉動幣價，吸引更多人入場從而大筆套現;在普銀價格上升後，又宣稱投入更多普洱茶，拉低普銀價格。你會發現，本質上來說，這個騙局和之前的炒蘭花、炒空頭股票沒什麼分別，玩的就是擊鼓傳花。

新穎的地方就在於，它引入了一個區塊鏈概念，藉助區塊鏈「無需信任」「去中心化」的名號，讓更多的人更容易入局。

實質上，雖然借了區塊鏈噱頭，但實際上普洱茶價格是被控制的，數量也是虛無縹緲的。項目方本身既當裁判員又當運動員，是高度中心化的。沒有人可以監管它是否有暗箱操作，在利益驅動之下走到這一步，可以說並不意外。

此外，區塊鏈是去中心化的資料庫，具有無需信任、不可篡改等特點。但普銀幣本身並沒有很強的自運行系統。發行代幣、加入去中心化、不可篡改的資料庫，對項目方來說，除了可以提前吸取大量資金，並沒有業務上的實際促進功能。可以說，普銀幣的邏輯跟區塊鏈結合本來就是偽需求。

發幣方與平台存勾兌可能

據幣圈人士所言，其實像普銀公司這樣的操作手法在ICO市場中很常見。

然而，2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯合發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，明確將代幣發行融資定性為是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。之後，國內三大虛擬貨幣交易平台比特幣中國、火幣網、OKcoin幣行的所有虛擬貨幣交易業務相繼被叫停。

根據通告，普銀公司是將普銀幣放到聚幣網上進行買賣的。那麼，聚幣網現在還安好嗎？

《國際金融報》記者發現，聚幣網實際上已停止運營，但值得注意的是，在官網首頁有提示「繼續交易請去www.coinegg.im」。

據幣圈人士稱，這應該是聚幣網的海外版站點。目前由於國內監管，所有的數字資產交易平台都將伺服器移到了國外，規避法律風險，在國內的團隊僅是以「外包技術團隊」的形式存在。「只要伺服器不在國內，數字資產交易平台就可以繼續運營」。

「現在監管越來越嚴，所以發幣成本也水漲船高。目前大約在2000萬元左右，一條龍服務，包括平台發幣和做莊的錢；也有更加知名的平台要價會到5000萬元。所以也不排除發幣方和數字資產交易平台勾兌的可能。」該幣圈人士稱。

「普銀幣」仍在龍幣網交易

雖然「普銀幣」已經正式被警方通報欺詐，但在一家名為「龍幣網」的貨幣交易平台上，仍處於交易狀態。

5月17日，記者以投資者身份致電龍幣網客服電話，工作人員稱，目前平台中顯示的數字貨幣均處於正常交易狀態。

根據「龍幣網」交易數據，截至5月18日13：00，普銀幣價格為0.0338元。

律師：虛擬貨幣存在「龐氏騙局」風險

深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著「龐氏騙局」的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。

張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。

投資者應提高風險意識

面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：

一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被「耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益」等表象所迷惑而盲目投資；
三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免「賺了利息、丟了本金」。