巨人網路控股的投哪網 ，竟然仍存非法轉讓債權之舉
自史玉柱的巨人網路涉足網貸平台就一直備受關注，投哪網這家幸運的P2P平台也立馬從名不見經傳的小平台擠身網貸行業的一線平台。無論從聲望還是信任度上這家P2P平台應該都是賺到了，可是，光環之下，名不符實，投哪網仍有違規之舉。
官網稱，投哪網（經營主體：深圳投哪金融服務有限公司）是專註於互聯網汽車金融服務的互聯網金融平台，具有「券商+上市公司+國資」三重股東背景。經記者查詢，其中，券商是指廣發證券全資直投公司廣發信德投資管理有限公司，上市公司是指遼寧大金重工股份有限公司（證券簡稱：大金重工，證券代碼：002487.OC），國資背景是中銀粵財股權投資基金管理(廣東)有限公司，其實際控制人是巨人網路。可就是這樣一個背景顯赫的互金平台，竟然仍在做違規的項目。
平台出售理財產品，疑屬於違規轉讓債權行為
4月3日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發的《關於加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知（整治辦函【2018】29號）》中規定，未經許可，依託互聯網以發行銷售各類資產管理產品（包括但不限於「定向委託計劃」「定向融資計劃」「理財計劃」「資產管理計劃」「收益權轉讓」）等方式公開募集資金的行為，應當明確為非法金融活動，具體可能構成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發行證券等。
但近日，記者在投哪網的宣傳頁面看到平台仍有理財產品出售，而且在其官網上看到理財產品還可以轉讓。記者聯繫了投哪網理財在線客服，詢問投哪網上的高端年安心180514期理財產品，年化9.6+1%，時間24個月的項目可否轉讓，客服答覆持有債權30天以上可以申請債權轉讓，而且客服說直接承接債權再轉讓也是可以的。（以下為部分截圖）
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隨後，記者通過投哪網在線客服的指導下順利找到了債權轉讓以及購買債權再次發起轉讓的許多項目，並且找到了投哪網官網指導債權轉讓以及購買債權後如何再次轉讓債權的操作指南。
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根據以上可以看出，投哪網明顯是違反了以上的第（3）條，即以活期、定期理財產品的形式對接債權轉讓標的。
也就是說，投哪網現在進行的理財產品轉讓業務其實去年就已被列入違規項目了，但該平台現在仍舊還在進行。投哪網作為背景顯赫的互金平台，在這如火如荼進行著的備案關卡面前，其違規業務是否會影響備案？
無視互金協會規定，審計信息未同步
除了上述產品違規外，投哪網的信批工作似乎做的也不怎麼到位。根據《網路借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》（下稱「《信披指引》」）規定，網路借貸信息中介機構應當於每年4月30日前披露網路借貸信息中介機構審核信息。其中，審核信息包括網路借貸信息中介機構上一年度的財務審計報告、經營合規重點環節的審計結果以及平台上一年度的合規性審查報告。
另據中國互聯網金融協會(以下簡稱：互金協會)文件規定，「網路借貨信息中介機構應當在其官方網站及提供網路借貨信息中介服務的其他互聯網渠道顯著位置設置信息披露專欄，展示信息披露內容，同時也應在中國互聯網金融協會全國互聯網金融登記披露服務平台及監管部門指定的其他渠道上進行披露。各渠道間披露信息內容應當保持一致。」
在投哪網平台官網上，記者雖看到了平台已披露的2017年度審計報告，但作為中國互聯網金融協會會員單位，在互金協會平台上卻找不到投哪網的2017年度的審計報告信息，此舉似乎有點兒漠視互金協會要求吧。
巨人加入，投哪網身名顯赫
官網顯示，投哪網成立於2013年，法定代表人是吳顯勇，註冊資本是1億元，實繳資本是1億元。股東信息一欄顯示，投哪網為深圳旺金金融信息服務有限公司（以下簡稱：旺金金融）的全資子公司，實際控制人是巨人網路。
巨人網路在2017年11月22日發布《關於對外投資的進展公告》（以下簡稱《公告》）中，董事會同意公司的全資控股的孫公司上海巨加網路科技有限公司（以下簡稱：巨加網路）以人民幣5189.71萬元受讓深證旺金金融信息服務有限公司（以下簡稱：旺金金融）30.5263%股權，並以人民幣30000萬元對旺金金融進行增資。
這樣一來，巨人網路通過孫公司巨加網路持有旺金金融40%股權。同時公告還稱，旺金金融股東吳顯勇、李志剛及珠海橫琴旺鑫投資合夥企業（有限合夥）及珠海橫琴匯金源投資合夥企業（有限合夥）將其持有的合計旺金金融11%股權的表決權委託給巨加網路行使，屆時巨加網路將合計享有旺金金融51%的有效表決權，籍此旺金金融成為了公司的控股孫公司。
之後，因其他公司的注資把巨加網路持有的股份稀釋到35.7143%，但這並不影響巨人網路實際控股人的地位，投哪網也因此背景光環搖身一變成了知名的P2P平台。
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