中東騙局的防範寶典

05-26

中東市場，魚龍混雜，來自世界各地的商人都聚集於此做貿易，有不少貿易騙子參雜其中，如來自印度、巴基斯坦、葉門、埃及和阿富汗等地的商人中，就不乏這類貿易騙子。

上海格博會展服務有限公司的副經理胡偉告訴C周刊，「騙工程」在中東尤為多見，以前迪拜就出現很多，後來在卡達也頻繁出現。以卡達為例，2011年曾經出現過政府單位投標，項目所有人最後被一印度公司獲得。根據當地規定，中標後2周內要支付一筆費用為項目的保險金，但是在這個時間點內，該印度公司又與其他幾個當時投標的單位進行協商，並表示由於自己公司未有能力單獨解決項目，所以希望與其他公司合作該項目，但前提是要先付30%的款項作為前期的意向定金，同時可以簽訂合同，待項目完工後支付其所得。就此，該公司在1周內騙得3家公司的款項後離開了卡達，爾後再難尋其人。

此外，中東市場的貿易騙局屢見不鮮，更有不少新花樣出現。

胡偉向C周刊分享了他整理的應對中東市場貿易騙局的各種防範方法，希望給國內企業帶來幫助。

慎防信用證陷阱

胡偉表示，企業不要輕易接受遠期支票、買單放貨的貿易形式，慎做D/P付款方式。

信用證附件軟條款約束，這樣的採購商，會給你一個即期不可撤銷的信用證，但是在信用證里會規定貨物到港後檢驗無誤，簽署銀行單據等條款，這些條款看上去似乎順理成章，但是貨物到港後，客戶遲遲不檢驗，或提出異議，這樣使供貨方往往不得不降價處理，造成損失。所以，對待任何信用證，不要輕易接受附加軟條款，一定要擦亮眼晴。

收回貨款才是根本

他告訴C周刊，付部分貨款，收貨後付款，這樣的購買商人，會給你一個20%或30%的預付訂金，貨物到港後放入庫房，然後分期付款。但是在支付全額款項的40%或50%後，這樣的商人會攜貨潛逃或低價處理貨物後逃離，給供貨方造成損失。所以，對待客戶任何不合理的要求，不要輕易放棄自己的原則，出貨最終的目的是回收貨款。

另外，合股辦理公司或提供誘人的工作，這樣的商人騙子，通常會給你一個利益上的誘惑，你在國內拿出幾萬人民幣，他會提出給你辦好綠卡等承諾，但實際上，你手上拿到的只是一張旅遊簽證。

慎重篩除不適合的客戶

胡偉表示，在篩選客戶方面，企業應該注意以下三個問題：

首先，要避開基本資料不全的對象。

對於網路上基本資料不齊全的公司，大多公司規模甚小，太小的公司，不可能有像樣的訂單，財力也不夠健全，因此充滿不確定性的風險，並非良好交易對象，且這些資料不全者中隱藏許多不法份子在內，最好避開。對方基本資料不全，比如只有電子信箱、傳真兼電話、或連絡困難者，皆應盡量避免接洽。

其次，避開電話與地址不相符合的對象。

諸如公司地址在A國，卻留B國電話等，此類信息大多有問題，最好能避開。

最後，避開不合理的詢價對象。

對於出價太高的買主，或以超低價販售的賣主，不要輕易相信，超過市場行情的價格，表面上似有超額利潤，實際上卻可能含有許多潛在的風險，此類商機也應盡量避免接洽。

務必審核客戶信用

據胡偉介紹，對於資料齊全，看起來好像不錯的公司也不能輕視。有很多惡性詐欺的公司，往往利用精美的網頁或在知名網站刊登廣告，以製造假象取信客戶。最好的方法就是，初次交往前先找信調公司審核對方的基本信用，以過濾掉高風險及可能的不正當客戶，以保障交易安全。

當然，信調公司本身的素質也非常重要。目前網路上有許多巧立名目的徵信公司，沒有營業登記證或登記不實年限，甚至連公司地址也沒有，單留免費電話等客人上鉤，請盡量使用外經貿部門推薦的國內信用調查公司或海外信調公司，簽定合作協議，降低交易風險。

如果沒有資金和渠道去做徵信工作，有二件事情是你可以做，也是應該做的：

1、用google搜索對方的公司簡稱、地址、電話和郵件地址，看看來自網路的情況。一般如果一點也搜索不到是很不正常的，一個正常的貿易公司不應該只和你聯繫過。如果有搜索到的內容，打開去看一下，或許別人已經在網路上投訴了。

2、在拿不準的情況下，多和你的同事、老闆一起交流，或者直接發布到相關外貿論壇，與更多的外貿同仁一起分析。在發布的時候，請適當注意商業信息的保護，屏蔽掉一些關鍵內容。

謹慎處理各項交易過程

做好信用調查後，並不代表交易就安全，因為有許多隱藏的不合法或潛在風險，僅由信用調查中無法得知。在交易過程中，還是必需小心，步步為營，才可以規避風險。

首先，交易前應先提供樣品，並經確認無誤。交易時，最好先提供樣品，本身也需留下部份樣品，並要求對方支付樣品費用，以示誠意。樣品為確認雙方品質標準的最佳憑証，可避免日後無謂的糾紛。

其次，妥善簽訂交易契約。契約書的簽定應該包括下列幾個因素：

1、包括數量、交貨期、出貨方式等銷售條件；

2、雙方品質檢查規格基準及發生問題時的仲裁條款；

3、退貨處理及其他售後服務等條款；

4、付款方式及履約保證。

其中，如果我方為出口方，則一定要堅持對方使用信用良好的銀行。初次交往的，最好要求對方用信用證付款，特別是務必避免同意以後T/T匯款方式交易，因為貨到對方手中，對方不肯匯款，是最難索回的貿易損失。

不可忽略的風險管理

胡偉介紹，企業應該注意一些不可忽略的風險管理方法。

第一，常和對方保持緊密聯繫。

經常以對方公司電話和對方聯繫，確定聯繫人在該公司的職銜，特別要提防拒絕提供公司電話，只提供手機和電子郵件的客戶。同時，詳細詢問對方關於本次交易的價格、品質、付款方式及合約內容等，誠意的商人會仔細研讀並能立刻做答，反之則可能有問題。

第二，交易前，安排時間親自前往拜訪。

如果交易金額夠大，最好能拜訪對方一下，特別是到對方公司實際了解其運作，對降低交易風險有極大幫助。不過有更惡劣的歹徒，會利用綁架等手段，對客戶索財，所以人身安全的確認也非常重要。

第三，信用證風險管理。

信用證雖是最安全的付款方式，但仍有人使用信用證詐騙，所以接到信用證時，務必確認信用證號碼、開證日期、開證銀行名稱和地址、裝船日期、有效期限、裝卸港口、申請人、交貨期限、總金額、轉運條款、分批裝運等。另外，也需向開證銀行查證，以免因收到不正確的信用證而無法兌現。

第四，品質標準與不良品處理。

一般的國際貿易中，價格、交貨期限、數量等皆為雙方事先談妥，任何一方違反承諾便可一目了然，但品質卻因主客觀等標準不同，極易發生糾紛，經常可見買賣雙方互相埋怨。買方認為賣方故意以次級品或參雜不良品充數，賣方指責買方銷售狀況欠佳而借故退貨等。品質糾紛一旦發生，確實很難理清對錯，所以在交易過程中一定要仔細談妥，特別是如果你是買方，最好能找到中立的仲裁公司，並在合約中籤定，在遇有品質問題時，以仲裁公司裁判的仲裁條款為準，以免吃虧。