【防騙】 威海查處多個非法集資團伙 節能環保等概念成誘餌

　反傳銷網2月17日發布：近年來，全國各地以「科技產業」、「節能產品」、「慈善互助」、「金融互助」、「虛擬貨幣」、「網路理財」等為幌子實施的新型非法集資違法犯罪泛濫肆虐。警方提醒，請您理財時擦亮眼，否則一旦被騙，可能血本無歸。

威海已查處多個非法集資團伙

隨著經濟快速發展和移動互聯網時代的到來，非法集資犯罪也經歷著從1.0版到3.0版的飛躍，呈愈演愈烈之勢。

與早期「發傳單—辦公室領抽紙等—投資—高息—六月付本」的傳統集資不同，新型金融集資披著虛擬經濟、金融創新的外衣，不斷變換犯罪手法，利用「金融互助」、「愛心慈善」、「虛擬貨幣」、「電子商務」、「微信營銷」等各種名目，策劃、組織集資活動，其活動範圍突破了地域限制，下線發展也超越了熟人圈子，呈現出蔓延廣、迷惑強、誘惑大、非法集資犯罪和傳銷、洗錢犯罪相互交織等新特徵。

如威海相關部門調查處理過的善林金融、全家福體驗中心、亮晴公司、濟南昶旭節能設備公司威海公司、百地置業、中小企業諮詢處、文藏貿易公司、中糧人家、潤銀集團、綠葉集團、蘇世比鑽石公司等等。它們都具有以「電子商務」、「節能環保」、「消費返利」、「高額回報」、「健康體驗」等為誘餌，按層級發展會員、代理商、加盟商加入以獲取非法利益。

非法集資犯罪的幾個特點

一是集資方式網路化。

隨著大數據和移動互聯時代的到來，非法集資犯罪與互聯網結合得更加緊密。微信、QQ、陌陌等即時通訊工具以及微信紅包、支付寶和網銀轉賬等快捷支付方式，讓犯罪分子實施新型的非法集資犯罪「如魚得水」。犯罪分子藉助微信群、QQ 群等媒介的輻射效應，大肆宣傳其運作方式及如何獲得高收益，發展下線，安排工作，讓受害者通過網路支付錢款並通過第三方支付渠道將騙來的錢迅速轉移，將網路作為實施新型非法集資犯罪的「溫床」。

二是非法集資宣傳洗腦化。

新型非法集資犯罪的可怕和惡劣之處在於其高超的宣傳伎倆和洗腦式的精神控制。或是砸重金投放廣告，請名人代言等進行華麗包裝；或是通過「精神傳銷」對受害者進行控制洗腦。

三是集資標的虛擬化。

隨著集資手段的升級換代，集資的產品也由傳統的化妝品、資源開發等「實體經濟」向資本運作、虛擬貨幣等虛擬產品進化。許多非法集資組織者打著互聯網「金融創新」等幌子，甚至直接避開傳統非法集資的「商品」載體，使新型非法集資變得難以識別，迷惑性增強，潛在受害群體更為廣泛。

四是集資和傳銷交織化。

新型非法集資與金融傳銷犯罪相互交織，呈現犯罪複合化形態。非法集資犯罪分子以公開宣傳的形式，蠱惑受害者通過網路支付等渠道將資金匯聚至傳銷組織，形成所謂的資金池。如:善心匯未經有關部門批准，打著精準扶貧的幌子，採取網路宣傳、承諾回報、面向不特定對象，其行為涉嫌傳銷犯罪和非法集資犯罪。

文章來源：齊魯壹點，特此鳴謝！

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