迎接新的一年，三招教你制定可行性強的商業計劃

金融顧問們如今正承受著各種外部壓力：廣泛的企業合併，不確定的監管環境和不斷變化的客戶需求。這些持續的變化意味著金融顧問必須把重點放在他們的業務目標上，以便能獲得成功。然而，在抽象的思考他們的業務目標時，很少有人把這些想法寫下來，完成一個具體的可執行的計劃。他們錯過了一個千載難逢的機會，因為創建一個正式的商業計劃可以讓目標的實現變得更加可控。

對於初次上路的創業者來說，制定一個可行性強的商業計劃更加重要。並且隨著業務的變化和外部壞境的變化，商業計劃需要被不斷的更新。如果你有一個諸如VeryBP這樣的專業的商業計劃書撰寫的工具

1. 設定具體和實施的最終目標

在創建和執行商業計劃前你首先要確定你的最終目標。一些高水平的商業概念如「驅動規模」和「提高銷量」等是業界流行的商務用語，但是這些概念太過於理論化了，對於你制定一個具體的可實施的目標和相應的計劃可能沒什麼好處。你應該制定一個更加明智的目標。

概念化的目標可能是相似的。而明智的目標卻各有各的不同。比如，一位金融顧問可能希望將其管理的平均客戶資產從25萬美元提升到40萬美元，而另一位金融顧問可能計劃明年增加10個新的客戶。這些目標有所不同，但都是具體的、可量化的、可實現的、與業務相關的，有時間期限的。堅持以這樣的標準制定目標會讓你更容易實現它。

2.實施「地平線計劃」

一旦明確定義了你的最終目標，你就必須制定一個具體的、戰術性的商業計劃，以便與員工和客戶共享。許多顧問已經成功地利用了「地平線計劃」把他們的想法組織成三個「地平線」，或者是將其分解為與大目標關聯的一組小目標。

第一階段的「地平線」目標是具體的，以行動為導向的任務，對於達成最終計劃至關重要。例如，一個想要增加客戶平均資產管理規模的金融顧問，他第一階段的目標應該是與10個潛在客戶建立新的關係。第二階段的目標是確定能推動未來收入的投資領域，找出與利潤或與業務相關的戰略優先事項，如增加退休和遺產規劃服務，以在客戶的財務規劃中佔有更多份額等；第三階段的目標可能是某個戰略優先事項，但由於缺乏相關資源，目前暫時無法實現——這個顧問可能打算再僱傭一個初級顧問來幫助他，但是還沒有時間和資源來面試候選人。

將「地平線計劃」分解為這三個方面，將有助於計劃制定者了解如何將日常戰略、決策和人員配備與公司的短期目標及長期目標結合起來。

3. 避開陷阱，保持對計劃的跟進

在執行商業計劃時，人們最常犯的錯誤之一就是分心和允許其他項目破壞他們的進展。雖然商業計劃肯定是一個複雜的過程，但你可以通過將總體戰略的「地平線計劃」分解為一個個小目標，從而幫助你找到工作的重點。這不僅能使大目標更加具體，而且為實現每一個「小目標」提供了一個明確的里程碑標誌，可以讓你保持動力。

人們常犯的另一個常見錯誤是沒有定期審查他們的總體業務計劃。在團隊會議和年終回顧中重新審視計劃中的每一個「地平線」，以此來評估計划進度和狀態更新，確定機會領域，並進行必要的調整。除了與內部利益相關者進行計劃核對之外，重要的是確定一個「責任人」，定期會見，以審查目標實現方面的進展。這個責任人可以是一個附屬組織、研究小組、顧問或顧問委員會。無論如何，讓一個人或一群人對你負責，有助於保持專註和動力。

制定一個有效的商業計劃是成功的關鍵。如果沒有嚴格的設計和執行目標的方法，企業家和金融顧問就有可能讓不斷增長的行業壓力影響到他們對企業的長期願景，但是通過這些可行性強的執行方案，他們可以通過調整策略來實現自己的獨特目標。

（本文編譯自wealthmanagement.com，作者Matt Matrisian是AssetMark高級副總裁，美國證券交易委員會註冊投資顧問）

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