關於財富管理/理財規劃的理解

作者：桑尼先生

公號ID：全球資產配置管家

下圖是關於財富管理/理財規劃中一些比較常用的知識圖解說明，方便大家更好的了解學習區分。

關於財富管理，可大概分以下三個模塊：

第一個模塊就是風險管理，風險管理是財富管理中最基礎，也是最標準化的服務。

第二個模塊，是我們絕大多數人都很熱衷的，也會花費最大時間精力和金錢去做的，投資管理。

第三個模塊是事務管理，這是一個比較特別的類別，最具有代表的事務管理就是家族信託。

投資管理比較在意一個時間段，甚至是一個時間點，收益最大化，但是財富管理稍微要寬泛一些，它既包含了我們常見的投資管理，還包括了事務管理，比如財富傳承、子女教育、退休安排，以及一些與金錢相關的規劃。

大眾一般談「理財規劃」，高凈值富裕家庭一般會談「資產配置」，超高凈值家庭會談「財富管理」，甚至談財富的全面管理與傳承。