您必須了解的：外匯基礎知識

文/同路人Mr蘇

通過整理本篇針對外匯一些基礎知識的文章，相信您看完應該會對如何進行外匯投資有一個基本的認識。

一、外匯市場概況

外匯市場，也稱為「FOREX」或「FX」市場，是全球最大的金融市場，其日交易量達到6萬億美元，巨大的交易量，使得任何一個機構都沒有能力操縱這一市場，價格的走動有規律可循，對普通的投資者比較公平。目前中國投資者投資外匯市場的渠道主要分為兩種，一種是做國內銀行開設的外匯實盤，另一種是通過國外交易商在國內的機構直接在國外開戶，做外匯保證金業務。

由於銀行外匯實盤點差大（可以理解為交易費用高），無槓桿等諸多因素，除匯率出現大幅波動外，一般收益率很難讓人滿意。而外匯保證金業務由於其可以雙向交易，既可以做多，也可以做空，且由於有槓桿比率，可以以小博大，因此受到眾多投資者的追捧。現在國外成熟的外匯交易市場開設的業務，基本都是以外匯保證金形式存在，而非銀行外匯實盤。中國國內的金融機構之所以沒有開展保證金業務，主要是還沒有做好這方面的準備。

二、讀懂外彙報價

對於新手而言，要理解一個外匯交易報價似乎很困難，其實只要掌握兩個基本知識點，讀報價就會變得十分方便：

1、前面的貨幣是基礎貨幣。

2、基礎貨幣的價值總是以1為單位。

例如：USD/JPY(美元/日元)120.01，在這組報價中，美元即為基礎貨幣。USD/JPY120.01，意味著1美元等於120.01日元。無論買/賣，都是在交易基礎貨幣。 當美元作為基礎貨幣時，如果匯率上漲，則意味著美元增值，同時相對於美元的另一貨幣貶值。如果我們上面提到的USD/JPY從120.01升到123.01，說明美元現在可以兌換比以前更多的日元。

基礎貨幣除了可以是美元以外，還可以是英鎊(GBP)、澳元(AUD)，或歐元(EUR)等其他貨幣。比如，GBP/USD1.7366 表示1英鎊可兌換1.7366美元。在這種情況下，匯率上漲便意味著美元的貶值，因為要兌換1英鎊將需要比以前更多的美元。 總而言之，匯率的上漲表示基礎貨幣的增值，匯率的下跌則表示基礎貨幣的貶值。 如果一個貨幣對中不含有美元，則該貨幣對為交叉貨幣對。

例如，EUR/JPY127.95表示1歐元兌換127.95日元。

「點」的概念：匯率價格是五位數，那麼最後一數稱之為一點（匯率價格是六位數，那麼倒數第二位數稱之為一點），如USD/JPY為114.51中的0.01、EUR/USD為1.2801中的0.0001，都稱作為一點。 在外匯交易中，您會看到一個兩邊的報價，由買價(ask)與賣價(bid)組成。買價代表您能買入基礎貨幣的價位(同時賣出非基礎貨幣)；賣價代表您能賣出基礎貨幣的價位(同時買入非基礎貨幣)。買價與賣價的差別為點差，交易商通過買賣的點差獲利。3點點差的EUR/USD可表現為1.2500/1.2503；3點點差的USD/JPY可表現為114.05/114.08。

三、參與外匯交易

與巨大的交易量相比，外匯市場的另一個顯著特點是，這是一個24小時永不停滯的全球市場。從美東時間星期日下午5點，到美東時間星期五下午5點，外匯市場交易每天從悉尼開始，隨著地球的轉動，全球每個金融中心的營業日將依次開始。

24小時的市場使得外匯交易者可以根據自己的生活習慣安排交易時間，以及對每一時段發生的經濟，社會和政治事件所導致的外匯波動做出反應，獲得交易機會。這也是為什麼眾多上班族選擇炒匯的原因之一。

普遍受外匯交易者歡迎的外匯市場交易時段及經驗，請點擊：外匯市場是24小時連續交易的市場，各市場時間需制定不同交易策略

外匯交易是指投資者利用貨幣之間兌換率的變動而進行的投機性買賣，對於匯市投資者來說，最好的機會總是交易那些交易量最大的貨幣，即「主要貨幣」。今天，85%的外匯交易是主要貨幣，包括美元，日元，歐元，英鎊，瑞士法郎，加拿大元和澳大利亞元。

貨幣符號：EUR歐元、JPY日元、GBP英鎊、NZD紐西蘭元、USD美元、AUD澳元、CHF瑞士法郎、CAD加拿大元

外匯是以貨幣對形式交易，每一種貨幣，都有國際統一的符號，例如：歐元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。「外匯交易」是買入一種貨幣，同時賣出另外一種貨幣。比如，您預測歐元/美元(EUR/USD)將升值，則您會買入EUR/USD，意味著您買入了歐元，同時賣出了美元。

四、外匯保證金優勢

保證金是利用槓桿比率，提高購買力的方法，如果您有2,000美元現金在一個保證金賬戶中，並允許100:1的槓桿率，您可以買到最高價值200,000美元的外匯，因為您僅需在您的賬戶顯示購買價格的1%作為擔保，換句話說，您擁有購買200,000美元的購買能力，保證金使您用更少的現金投入，來增加投資回報。

需要注意的是，保證金交易既能擴大您的盈利，也同樣能擴大您的虧損。

五、盈虧計算

MT4能夠自動為交易者計算盈虧，我們仍然建議您了解一下外匯交易贏虧計算的基本原理，如以下三個圖片計算：

六、風險控制

外匯市場與其它投資市場一樣，也存在著風險，而外匯保證金交易在為投資者帶來高額獲利機會的同時，也隨之帶來了高風險。但沒有人會因噎廢食，對於投資者而言，不會因為可能存在的風險而放棄獲取高額利潤的機會。我們為投資者提供以下建議，以幫助您儘可能的將風險最小化，同時實現盈利最大化：

1、控制好每次交易的開倉比例，特別是對於入市不久的交易者來說，開倉比例不能過大，不超過5%會比較安全，而擁有比較好經驗的交易者一般可以開倉10%(100倍的槓桿)。只有當積累了充分的交易經驗以及擁有持續良好的交易記錄時再考慮逐步擴大開倉比例。

2、每次交易都要設置止損價，並且嚴格執行，一般來說比較小的止損控制住的風險也就比較小，短線操作時可以設置相對比較小的止損，中長線操作時可以設置相對大些的止損。

3、相對於設置止損，止盈顯得並不是那麼重要，但是對新手而言，設置止盈也能降低風險，因為未平倉部位產生的浮動盈利不算真正賺錢，只有獲利了結了才是真正賺到錢。一般來說短線操作，止盈可以相對小些且比例不宜超過止損（除非你有足夠信心方向買對），中長線操作，止盈相對大些。

4、持倉時間不要過長，因為持倉時間越長，期間可能發生的不確定事件就越多，給開倉部位帶來的風險就越大，所以短線交易的潛在風險要小於長線交易。

5、避免持倉過重大數據、事件的公布，做短線的也不要持倉過周末。

6、努力提高自己交易的穩定性，一段時期內獲取同樣點數收益的交易記錄波動比較小，其蘊涵的風險也較小。

7、提高交易平台運用的熟練度，也有助於投資者更好的控制外匯交易風險。在實際操作前，通過大量的模擬交易平台操作，可以有效地規避因為下錯單、下反單等錯誤所造成的無謂損失。

以上就是本篇的外匯基礎內容，希望對您有所幫助！