揭秘專業詐騙洗錢集團

本文轉自 揭秘專業詐騙洗錢集團：為什麼被騙的錢很難追回來？

終結詐騙（antifraud2)是一個很有學習價值的公眾號，有興趣的朋友可以關注下。

以前CA問過一道面試題，假設你已經詐騙獲得了巨額財產，該如何安全的轉移套現。很多人都能想到第一種方法，但是這種方法並不安全。本文介紹的就是第二種方法，第三種方法不會告訴你。希望有大神能指導更多的思路，畢竟知乎評論區卧虎藏龍，隨便一個小號都能當安全負責人。

那麼為什麼被騙的錢很難追回來？

一、分工明確的洗錢集團

最近幾年，各類詐騙層出不窮，騙子騙到的錢數以億計。但如何能將贓款裝到自己腰包而又不會被司法機關發現，成了詐騙界的一大難題。以前，都是由各詐騙集團自己派出「車手」去取款，但這樣風險極高，隨著詐騙鏈條的分工越來越精細，專業洗錢集團應運而生。

專業洗錢集團主要服務於各類詐騙團伙，我們的價值觀是：誠信為本，快速高效為客戶提供安全服務。簡單點說，就是用最短的時間，將其他詐騙同行辛辛苦苦騙來的錢取出來，並用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋裡的真金白銀。

詐騙洗錢集團內部分工極其精細，一般分為五個層級。第一層稱為「聲佬」，專門負責打電話、發信息、郵寄等工作；第二層稱為「接數佬」，負責連接「聲佬」和下一層；第三層稱為「刷機佬」，顧名思義就是負責刷POS機，把錢刷到網上結算中心去；第四層是「卡佬」，負責提供各種銀行卡，分別自己轉移；第五層就是「取款仔」，專門負責取錢，可以自己去取，也可以付費叫別人去取。

五個層級之間全靠誠信，基本上一個電話就能搞定一切，絕不像警察那樣，處處調證都要手續、要證件，因為，我們跟警察比的就是速度，就是要在贓款凍結之前迅速變現。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應，形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網，只要一有資金觸網，立即就會在這張網路的作用下消失得無影無蹤。

二、複雜的程序設計

當然，這五個層級之中，第五層的「取款仔」（以前叫「車手」）是最危險的，一不小心就容易被抓。所以，為了更加安全，集團對程序做了複雜的設計。

一個嚴明層級紀律。五個層級職責明確，紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯繫，每個層級只能跟上一層對接，決不能也無法越級與上上層聯繫。這樣，即使「取款仔」被抓，一般也很難問出上一級的人是誰、在哪，更無法抓到上上一層，最高一層級幾乎就是毫無風險。這個「取款仔」被抓了，再找另一個；那個「卡佬」出事了，再換另外一批，反正春分吹又生、取款仔到處都是。

另一個是多路出擊。因為警方調證需要看銀行、第三方支付公司的臉色，處處都要手續、證件，為了能跑得贏他們，我們採取多路出擊的辦法。比如「聲佬」騙到20萬，可以叫「接數佬」A處理10萬，「接數佬」B處理十萬；「接數佬」A又可以叫「刷機佬」A處理五萬，叫「刷機佬」B處理五萬；「刷機佬」A又可以叫「卡佬」A處理貳萬五，叫「卡佬」B處理貳萬五；「卡佬」A又可以叫「取款仔」A取一萬，叫「取款仔」B取一萬五；雖然有點複雜，各位自己理一理，肯定能明白玄妙之處。

我做「取款仔」的時候，因為幹得好，不出事，錢安全，所以幾乎每周都會接到「卡佬」的卡（銀行卡），少則兩三張，多則七八張，主要看「聲佬」表現。表現出色加運氣好的話，一次騙個二三十萬是正常的，運氣差一點騙個幾千上萬也夠本。卡上面都寫有密碼，至於卡的開戶名是誰我也不清楚。無論拿到多少張卡，每張卡都不會超過兩萬元，因為ATM機取款一張卡每日限額是兩萬。我做好偽裝，找偏僻一點的ATM機輸入密碼，取出錢後直接抽出我的提成，剩下的錢放到約定位置後由「卡佬」處理。「卡佬」會跟我一樣，拿出自己的提成後把錢通過某些途徑交給「刷機佬」，如此層層往上。

去年底，我的上上上上線就騙了一個從貴陽至廣州動車上的一名乘客36萬元。行騙過程和手段我就不說了，我主要說說這36萬的轉移速度。這36萬分五筆從被害人的賬戶轉到「聲佬」提供的兩個賬號，這兩個賬戶每收到一筆進賬後立馬通過POS消費刷到結算中心，再由結算中心分多次轉向18張卡中，每張卡2萬元。18張卡進賬後，立即就從不同地區的ATM機呈3000元、5000元的規律跨行取出，整個過程只用了不到半個小時。所以說，我們作為「取款仔」有時真是全天候待命狀態，只要「卡佬」一聯繫，立馬就運作起來。

按照行規，一般提出比例是：「取款仔」3%-4%，「卡佬」6%-8%，「刷機佬」15%-18%，「接數佬」20%-25%，剩下都是「聲佬」的。有時候想想也蠻累，拿著賣白菜的錢，干著賣白粉的工。去年六月，我的上上上上線騙了一個老闆20萬。這20萬從被害人的兩個賬戶分三筆轉入「聲佬」提供的兩個賬號。其中一個賬號收到入賬10萬後，通過POS機以消費形式刷進結算中心，後又轉向5個賬戶各2萬。這一次我只拿到三張卡，分12次取出6萬現金交給卡佬，得了1200元好處。

三、合理規避法律

常在河邊走，哪能不濕鞋。取款仔被抓是分分鐘的事，畢竟自己又沒技術、又要拋頭露面，在當下四處都有監控探頭的年代，出事再說難免。出了事怎麼辦呢？那就要找准法官的軟肋了。

對於我們這些「取款仔」，法院一般按照主犯所犯罪行的共犯來處理。但由於電信詐騙的相關法律和司法解釋還是比較滯後，要求嫌疑人必須「明知」才可以按共犯處理，所以，我們的春天就到了。

哪個「取款仔」也不會傻逼到承認取出的是詐騙贓款。在「審案終身制」和「疑罪從無」的枷鎖下，法官就要掂量一下定性的問題了。卡上的錢到底是詐騙所得呢？還是盜竊所得呢？或者是「貪污受賄」所得呢？畢竟在主犯未抓到的情況下，是無法對此清晰定性的，而主犯很多時候是很不容易抓到的。

所以，很多法官也持一種保守的態度，生怕判我們詐騙罪我們會上訴，給自己的業績帶來不好的影響（即使他們知道這就是為詐騙集團取款的），猶豫來猶豫去，一般就按照掩飾隱瞞犯罪所得罪來判刑了。這對於我們來說不外乎是一大利好，畢竟詐騙最高刑可以達到十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處或者沒收財產；而掩飾隱瞞犯罪所得最高刑才是七年以下，並處罰金。

當然，規避法律只是特例，畢竟警察也不是吃乾飯的，既然抓到了「取款仔」，肯定是循著被騙轉款的「資金流」順藤摸瓜下來的，即使沒有抓到其他層級，也肯定知道我們是在為詐騙集團洗錢。我所說的，只是個例，估計很快就有響應的司法解釋出台吧。到那個時候，就都按詐騙罪的共犯來處理，我估計干「取款仔」的人就越來越少了。

所以，如果你被騙了，不要再一味怪警察追不回自己的錢了，因為這些詐騙洗錢集團的存在，很多錢真的能瞬間全部轉移，消失得無影無蹤。

最後建議大家多學習安全知識，不要把時間精力浪費在刷知乎上。

然後我又又又要被禁言了，禁言期間不能回復，有事漂流瓶聯繫。