英國留學金融工程專業分析

由於金融投資工具的複雜化，一些基金管理公司越來越感到傳統的投資方式難以保持基金的高成長率，他們需要設計出更加高級的投資組合來獲得盈利。因此，他們大量需要那些既通曉金融市場又有數學應用能力的複合型人才，而這樣的人才在市場上極為稀缺。

本文內容大綱：

1.英國金融工程專業簡介

2.英國金融工程專業就業前景

3.英國金融工程專業申請條件及建議

5.英國金融工程重點院校分析

英國金融工程專業簡介

金融工程專業在英國的很多大學裡都設置了此專業，英國是世界金融中心，本身有著強大的吸引力來收攬各國學子來英國學習，它融合了數學、計算機和金融學等學科，所以一般由幾個學院交叉聯合進行授課，知識深度遠遠領先MBA金融方面的課程，總體上來說是需要學習能力極強的同學努力配合才能完成此專業學習。

金融工程的概念有狹義和廣義兩種。狹義的金融工程主要是指利用先進的數學及通訊工具，在各種現有基本金融產品的基礎上，進行不同形式的組合分解，以設計出符合客戶需要並具有特定P/L性的新的金融產品。而廣義的金融工程則是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術開發，它不僅包括金融產品設計，還包括金融產品定價、交易策略設計、金融風險管理等各個方面。

在很多大學金融工程有著不同的名稱：Financial Engineering，Financial Mathematics，Mathematical Finance，Computational Finance，然而無論是叫金融工程，金融數學，數學金融還是計算金融，它們的實質都是一樣的——it represents the emerging discipline wherein mathematical tools are used to model financial markets and solve problems in finance，即以數學工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學科。

課程設置

Exotic Options, Bonds and Further Quantitive Finance異國期權，債券和未來定量金融

Introduction to Quantitive Finance定量金融簡介

Advanced Quantitive Finance: Crashes, Volatility, Multiple Assets and Hedging先進的定量金融：崩潰，波動，多重資產和對沖

Computational Methods and Programming計算方法和編程

Financial Engineering Project 金融工程項目

Game Theory博弈論

Statistical Methods in Finance and Economics 財經統計方法

選修課：

Fundamentals: Databases基礎知識：資料庫

Intelligent Data Analysis智能數據分析

LM Heuristic Optimisation LM 啟發式優化

Numerical Methods in Linear Algebra 線性代數中的數值方法

英國金融工程專業就業前景

金融工程是一門綜合了金融學、數學和計算機科學的交叉學科，其課程通常由大學的商學院、數學系和工程學院聯合授課，其課程由於集中於金融領域，所以深度遠遠超過MBA金融方面的課程，通常包括股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權、資產定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等課程。金融工程碩士的學習時間一般為全日制1年，同MBA一樣，是一種職業教育(Professional Education)而非學術研究教育(Academic Research Education)，因此無需撰寫碩士論文。其全部課程均圍繞金融學的應用展開，具有實用性很強的特點，最適合那些立志於從事金融工作的年輕人。在美國，持有金融工程碩士學位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險公司、風險投資公司所聘用。

就業領域

銀行

各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才。銀行內部的資金部，也需要金融工程的人才，是固定收益證券的主力，也是未來債券市場、抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。

投行，劵商

國際知名的GOLDMAN SACHS、CITI、MORGAN STANLEY、JPMORGAN 等；國內著名的中金、興業證券、國泰君安、中信證券等。主要從事投行 IBD、SALES&TRADING、RESEARCH 等工作。

四大會計事務所及諮詢公司：

四大會計事務所 PWC、DELOITTE、KPMG、EY 和戰略諮詢公司 MCKINSEY、BCG、BAIN、羅蘭貝格等公司從事公司發展戰略顧問。

基金、信託、私募及風投機構

主要從事分析師的職位，行業壁壘高，分析師發展幾年價值很高。

保險公司

主要從事精算及風控業務，屬於公司的高薪職位。

500強大型集團公司

主要負責集團企業財務部分的會計核算、資本管理、成本控制、內部控制等工作。

英國金融工程專業申請條件及建議

硬性條件：

語言成績方面，專業排名靠前的院校在雅思成績要求上就會很高，一般都是總分7.0的水平，最低的雅思成績要求是總分6.0(6.0)。學術成績方面要求最高的達到了211學校85分，非211院校90分，最低要求也需要平均分80%以上。有些院校的金融工程專業還需要申請人提供GMAT成績，比如埃塞克斯大學。

軟性條件：

金融工程的專業性很強，所以任何一所學校一般明確規定學生一般要有很強的理工背景，甚至是數學背景。申請人有數學、物理、工程或金融、經濟學等專業背景，學過微積分、統計學、概率論和線性代數課程，才能夠申請英國的金融碩士專業。

英國金融工程重點院校分析

倫敦大學學院

倫敦大學學院（University College London）是一間創建於1826年的綜合大學，也是倫敦大學聯盟的創校學院及規模最大的校區。倫敦大學學院不僅擁有全球領先的醫學院、經濟學院、建築學院、工程科學學院，其理論物理與數學、空間科學、統計學、生命科學、計算神經科學、計算機科學、機器學習與人工智慧、電子電氣工程、化學與化學工程、土木工程、法學、地理學、教育學、社會與人文科學等領域的卓越成就也名揚世界 。

這個碩士課程建立在的本科工程與商業金融課程成功的基礎上，旨在為畢業生提供一個相關的數學專業的第一學位，工程，管理和財務知識和技能工作所需的工程項目，以及在商業和 金融。

帝國理工學院

倫敦帝國學院（Imperial College London），又稱帝國理工學院，或簡稱帝國理工，成立於1907年，位於英國倫敦，是英國羅素大學集團成員、金磚五校之一、歐洲IDEA聯盟成員，是一所享譽全球的頂尖高等學府。

帝國理工的風險管理和金融工程碩士學位是一個高度定量的課程，旨在為想要深入分析研究課題的技術專業畢業生設計。學校為學生配備了世界領先金融公司採用的尖端風險管理工具和策略。學生可以學習如何將最新的學術思想和業務戰略納入領先的從業者和世界一流教師的實踐中。

伯明翰大學

伯明翰大學（University of Birmingham），位於英國第二大城市伯明翰市，始建於1825年，是英國老牌名校之一，全球百強大學，英國名校聯盟「羅素大學集團」和國際大學組織「Universitas 21」的創始成員，英國著名的6所「紅磚大學」之一。伯明翰大學以其優秀的教學質量與科研水平而在國際上享有較高聲譽。

伯明翰的碩士金融工程是一門多學科領域，涉及計算工程，軟體工程和計算機編程技能的應用，以及基礎的數學和統計學理論，以分析和管理財務機會。 學生將獲得最先進的計算和編程技術，幫助他們在現場迅速發展。