民間牛散僅看20日均線2年資金翻番！超牛乾貨，建議收藏

股市在一天一天的進步，莊家也在一天一天的進步，所以在這樣的市場里，我們散戶的處境只有一個「不進則退」。而俗話說「會買的是徒弟，會賣的是師傅」，可在操作個股的時候，又經常出現一買就跌，一賣就漲的尷尬局面，這也似乎成了規律。

均線，是一段時期內的股票價格平均價格的連線，它既代表了市場的成本，更代表了市場的趨勢。在技術分析中，市場成本原理十分重要，它是趨勢產生的基礎，市場中的趨勢之所以能夠維持，是因為市場成本的推動力；均線代表了一定時期內的市場平均成本變化，從而形成了一段時期內市場的運行趨勢。研究均線的運行規律是判斷市場趨勢的基本方法，也是指導我們決定買賣的重要依據。

先看一個故事。

《隋唐演義》裡面，有一個家傳戶曉的角色，程咬金，號稱「混世魔王」，起家於瓦崗寨，之後投降李唐。

最強的招式，就是他在夢中學會的三板斧。在秦叔寶的指點之下，程咬金又自創了半招。合計三招半。

照理說，這種大神級別的武將，一般都是十八武藝，三招半頂不頂用？好使！

由於程咬金虎背熊腰，雖然只會這幾招，但每板斧都很致命。無論對手攻不攻擊，怎麼攻擊，他都是用盡全力出擊，對方反而方寸大亂，而有機可乘。

憑藉這三式半斧法，使一柄宣花大斧，劫搶了楊林獻給隋煬帝的二十八萬兩皇綱銀，又三斧定瓦崗，成了混世魔王。

股市裡，能成為程咬金的人不多，關鍵是靜下心來，學好一個方法的人太少了。

今天說的均線，也是這麼一回事。

平日，我觀察的均線有很多，短線有：5日、10日；長線有：120、250日均線。

但是，每一次操作，必定用20日均線去判斷趨勢。

20日，剛剛好是一個月的交易日數量。無論是個股和大盤，這個時間剛好處於中期趨勢，無論是短期轉好，還是長期勢成，都是一個很好的觀察位置，甚至是倉位管理的標準。

運用20日均線，一般分兩個層面使用，一個是大盤，一個是個股。

首先，20日均線在大盤的應用。這個方法的意義，在於解決持倉的問題。

一般股票軟體會配置多條均線，為了不影響觀察，只調出一條20日均線。

以上證指數為例，可以清晰看到，近期的行情與20日均線，處於交織的狀態，此起披伏。

一般來說，K線持續上穿20日均線，就是增加倉位的機會。比如上圖的黃色箭頭位置。

為什麼要等K線上穿這麼久才加倉呢？均線有一個缺點，就是滯後，需要等待時間確認。黃色箭頭已經完整地走出一波比一波高的趨勢，確立趨勢。

相反，K線下穿20日均線，就是降低倉位的機會。大家回憶一下，是不是唐僧最近在文章和後台消息回復，都是提示減倉。

主要的理由，就是根據20日均線已經被下穿。另外，過去一周的成交量持續萎縮，突破的動能顯然不足。現在還是考驗多方動能的時候，沒算完全站穩。

第二方法，是個股。要怎麼用？原理與大盤相似。

比如我去年一直觀察的大白馬復星醫藥，這隻股我沒買，但是一直在驗證20日均線在個股上的應用，尤其是趨勢牛股方面的測試。結果出乎意料的好。

上面我畫了4個框，紅色的是買入區間，黃色是減倉區間。用法和大盤的方法不會有差別，只不過個股價格更加敏感，需要觀察的轉折點的時間更多。

兩個紅色區域，基本都是每次回調到20日均線，都能站穩。基本保持上升趨勢。

當來到黃色區域的時候，是減倉和觀望的時期。注意第一個黃色框，轉紅的區間，我是等待K線站穩之後，再進行加倉的測試。

第二個黃色區域，主動打開的，是復星出大新聞那天，暴跌了7%，記憶猶新，主動打破了下跌趨勢，減倉。

來到現在，20日均線又被上穿了，至於是不是假突破，還是進入新的上升趨勢，還是觀察K先能不能持續站穩均線。

注意，是持續，上面也說了，股價的波動比較敏感，情緒面影響很大。千萬別一突破，就往裡面沖。耐心，是一種美德。

簡單總結一下，20日均線適用的範圍很廣，股票、期貨都可以用。均線不是萬靈藥，它的滯後性一定要認識清楚。

另外，歷史股價曾經多次站穩20日均線的個股，效果會更好。

巧用20日均線判斷短期趨勢

在實戰中，常用20日均線來判斷股票短期趨勢。20日均線能反應出股價近期的走勢。20日均線拐頭向上表示短期做多，20日均線拐頭向下表明短期做空。當股價回調到20日均線得到支撐往往是短線的進入位置。

實戰中如何運用呢？

當均線多頭排列的時候，20日均線往往得到支撐，20日均線一定是向上的，此時的向下打壓往往是多頭陷阱，整理以後還是會向上運行，直到20日均線下拐，這樣可避免過早出局。如果到了空頭排列的時候，20日均線往往在上面成為壓力，方向是向下的，可以讓我們清晰認識到攻擊20日均線是否是有效攻擊，當20日均線一直向下的時候，幾乎都是無效的攻擊，突破20日均線當日或者後面的那個交易日就是反彈的極限，應該出局，如果20日均線此時走平或者走翹，那麼還可觀望的。

為了簡化看圖，我用5日均線和20日均線來指導短線，通過觀察這兩條均線的關係來判斷趨勢的運行。20日均線的上拐是通過5日均線金叉20日均線來確認的，如果金叉之時20日均線還是下壓未走平則繼續觀察，如金叉之時20日均線走平，則可少量參與，如金叉之時20日均線走翹，則可重點參與。得到參與機會的時候還需要關注金叉之時K線的漲幅和位置，金叉之時漲幅不大可參與，漲幅過大，並且大幅或者完全跳出5日均線則繼續觀察。金叉前後可關注成交量，成交量放大並突破5日均量線則形態更好。金叉之時的介入為短線的第一介入點。

如上圖：Ａ點比較典型的20日均線下壓，不參與，B點金叉的時候20日均線走平少量參與，隨後放量20日均線上拐，則應該重點參與；

如上圖：金叉之時20日均線走翹，則可重點參與。

實戰中什麼情況都會發生，如上圖，20日均線下壓，但是後續強勁，等20線拐頭向上時，短期利潤幾乎沒有什麼了。這隻股這樣的走勢源自前期的大幅跌落導致的大幅拉起。20日均線不拐頭，大多數情況下，風險大於機會。

當上升趨勢形成之後，20日均線傾斜向上時，第一次回踩20日均線往往是短線的第二介入點。特別是前期5日均線金叉20日均線的時候20日均線還是向下的，這時候轉變為上升通道，股價回調到此時往往有較大支撐。如果此時20日均線和5日均線比較粘合，那此時攻擊5日均線成功應該也是一個不錯的短線介入點。

那趨勢改變向下怎麼確認呢？5日均線死叉20日均線或者股價已經運行到20日均線以下，也可以用MACD死叉來確認。但是實戰確定20日均線成為下降通道沒有什麼多大的實戰意義，在做空市場下，這個時候才賣出股票的話利潤已經所剩無幾，在做多市場環境下，這時候往往又是再次介入的位置了。

那短線賣出的位置在什麼地方呢？

第一看金叉之後的成交量，如量價配合，則值得期待，明顯放量則賣出位置應該是成交量下破5日均量線的位置，如不放量就是在價背離的時候，收陽線但是成交量明顯減少可賣出。

第二出現高位十字星，量價不配合。

第三股價大幅或者完全脫離5日均線的位置。

那如果趨勢走平，也就是20日均線是橫盤的情況有怎麼操作呢？前面說過橫盤行情實戰是不能判斷出來的，我們還是用均線金叉的方法來判斷，只是均線走平則少量參與，而金叉之後20日均線還是一直走平，則應該儘快出局，表示無價也無量。然後再等待金叉機會。

經過實戰，用20日均線來觀測趨勢，簡單且有效！

巧用20日均線找強勢股回調買點

當均線形成多頭排列時，20日均線向上，股價往往會在20日均線附近得到支撐。那麼我們就可以運用20日均線找回調買點。

回調20日均線，在實戰中一般分為兩種情況：一種是強勢股回調20日均線，MACD不死叉，甚至短期均線依舊多頭排列；另一種是弱勢回調20日均線，MACD死叉，一般短期均線5日死叉10日均線。

如上圖，AB兩線為回調回調20日處，你會發現，MACD調整不死叉，當天K線收陽較前日放量，5日線和10日線都沒死叉，完全還是短期多頭排列，並且攻擊站上10日和5日均線，根據前期所講5日線技術，往往表示股價醞釀上漲，像這類股票應該在股價回調20日均線當天就要買入。看看A點的位置，我們發現，股價回調20日線時，如果MACD多頭粘合，將死不死，往往還會醞釀大漲。我們再觀察c點，當MACD趨向金叉的時候，短期均線形成多頭排列的時候，也是很好的介入位置。你一定發現了，均線多頭排列的威力，也明白了，為什麼要做多頭。另外在此類股票回調到20日均線的時候，我們從小周期，比如60分鐘k線，如果出現波段之星金叉，往往也是一個很好的買進依據。

我們再總結一下：股價回調到20均線，MACD多頭不死叉，或者趨向金叉，短期K線多頭排列，60分鐘波段之星形成金叉的時候，往往表示回調20日均線有效，我們應該短線追擊。MACD將死不死將是追擊首選。

那如果MACD在股價回調到20日均線死叉又如何判斷呢？

我們知道股票要漲，至少要能站穩5日線，死叉如果回調到20日均線，當天一般迴避，用第二日的陽線確認，如果收陽並且收復5日線，往往表示回調到20日均線企穩，也是可以考慮進入的。

如上圖，A點之前的陰K線，其實已經回調到20日均線，因為死叉，也沒攻擊5日線，所以迴避；到A點的時候雖然收陽，但是依舊沒有攻擊5日線，只好等待下一個交易日，下一個交易日沒有收陽攻擊5日線，暫時放棄；到B的時候，股價又回調到20日線收陽，但是沒收復20日均線，依舊觀察，第二個交易日收陽線，攻擊5日線成功並且也站上了10日線，發現一陽收三線，這個時候就需要大膽跟進。C點的觀察方法其實跟B點類似，也是在C點之後的攻擊5日線成功的交易日進入，我們從小周期60分鐘k線觀察，如果出現波段之星金叉，往往也是一個很好的買進依據。但是C點回調到20日均線的時候是前面已經出現了一大波行情，我們心裡要有數，此時的回調20日均線再次拉升往往可能是個背離頂，如果發現拉升無量或者MACD紅柱微弱放出，就要特別小心，往往容易形成頂背離確認，應該快速出局。

我們也總結一下：股價回調到20均線，MACD死叉，短期K線可能空頭排列，回調20日均線當天不應該參與，而應該在下一個交易日，股票收陽線並且攻擊5日線成功，60分鐘波段之星形成金叉時，往往表示回調20日均線企穩，我們應該短線追擊。追擊之後需要關注兩點，一是日線的波段之星能否形成金叉，二是60分鐘K線，MACD金叉能否形成，EXPMA和LWR能否走好，如果在60分鐘線不能走好，表示日線不可能走好，那就不可能大漲，反而容易被套，應該出局。有朋友喜歡看這個時候的量，沒錯，如放量大漲那就做多了，但也有很多情況下，那個位置都是小陽線，量不大，特別容易讓人引發幻想：小陽之後沒準有大陽。我在此處的操作理念就是：如果三個交易日沒有大陽出現，短線出局觀望。

另外還有一種情況：就是股價回調直接下破20日均線，但是未來走勢並沒有回調在60日均線附近，而是在20日下方開始收陽線企穩，此種情況下，我們一般不參與，多觀察，如果5日線已經死叉20日均線，重新進入的依據依舊是股價站上20日均線並且攻擊5日線的時候。如果5日線沒有死叉20日均線，則攻擊5日線的時候也可介入。

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