我應該選擇什麼樣的外匯經紀商？必看的5個提示

05-03

不同於證券、期貨的場內交易市場，外匯是一個OTC（Over The Counter場外交易）市場，也就是沒有一個集中的交易所，交易者必須要選擇一家外匯經紀商來幫助他們進行交易活動。

外匯經紀商，扮演著這個活躍市場的中介角色，通過龐大的電子網路，連接全球各地的參與者，正確迅速地提供交易情報，以促使外匯交易有序進行。

然鵝，網路上鋪天蓋地的外匯經紀商廣告，到底該如何選擇一家適合你的平台？這個問題也困擾了很多準備嘗試外匯交易的新手們。投資者要根據你自己的外匯交易策略和交易風格，謹慎篩選。

匯商君在後台留言中收到此類諮詢的也不計其數，今天，我們為大家羅列了5個考慮因素，希望能給你提供些實質性參考建議。

合規性

關於合規性這點，匯商君也在之前的文章中多次提及過，看經紀商的所在國是否有監管機構，是否在監管機構註冊。監管機構通常會制定相應的規則、計劃和服務，幫助成員履行監管責任。

正規持牌運營的經紀商，有特定的資本要求，會按照法律規定管理客戶入金，對你的資金安全和後續訂單的執行都至關重要。

例如，在美國，有信譽的外匯經紀商將成為美國國家期貨協會（NFA）會員，並在美國商品期貨委員會(CFTC)註冊為期貨經紀商或零售外匯經紀商。作為NFA成員並受CFTC監管的經紀商會在其網站上，陳述其NFA成員編號。

海外權威的監管機構，還有英國FCA、澳洲ASIC、瑞士FINMA、日本FSA、新加坡MAS等，交易者要學會如何去審查監管的合規性。

賬戶詳細信息

每個外匯經紀商都有不同的賬戶產品，包括：

槓桿和保證金： 外匯參與者在開展交易時，必須首先向經紀商開立保證金賬戶，通常外匯經紀商提供的槓桿為50：1、100：1，或是200：1。槓桿就是經紀商向保證金賬戶持有人提供的貸款，具體取決於投資者交易頭寸的大小。

例如，使用50：1槓桿比例，意味著交易者的最低保證金要求時1/50=2%，賬戶大小為1,000美元的交易者可以持有價值50,000美元的頭寸。

相比期貨市場的15：1，100：1的槓桿比例看上去風險極高，但如果你認為在盤中的貨幣價格浮動通常小於1%的話，風險就大大地降低了。

槓桿，也是一把雙刃劍，可以會讓你快速獲利，也可能會迅速摧毀你的賬戶，因為損失的可能性也被放大了。所以，你要了解你所交易平台的止損單和限價單的執行操作，來控制潛在損失，外匯新手應謹慎使用太高的槓桿。

傭金和點差： 經紀商的無風險收益就來源傭金和點差（還包括隔夜利息）。使用傭金的經紀商可能會收取指定比例的價差，即外匯對的買價和賣價之間的差額。

許多經紀人宣稱他們不收取任何傭金，而是用更廣泛的價差賺錢。經紀商通常會在流動性供應商報價的基礎上，加點來獲得其服務的補償，因此點差越大意味著交易成本越高。

例如，價差可以是三個點的固定價差（點是外匯價格變化的最小單位），或者價差可以根據市場波動性而變化。 EUR /USD報價為1.2283 -1.2286，價差為三點。這意味著只要市場參與者買入1.2286，該頭寸就已經失去了三個點的價位，因為立刻賣出也只能以1.2283價格。

利差越大，獲利越難。歐元/美元和英鎊/美元等熱門交易對的價差通常比交易量更小的交易對要小。

初始入金： 大多數外匯賬戶可以用非常小的初始資金啟動（利用槓桿放大資金量），這就是外匯交易對新交易者和投資者有吸引力的原因之一。許多經紀商會提供不同初始入金要求的標準賬戶，迷你賬戶和微型賬戶。

但也不能就最低初始入金要求來選擇經紀商，一些提供優質服務的經紀商可能會設置相對較高的入金要求，以確保投資者對交易行為的負責。

出入金的便利性： 每位外匯經紀商都有特定的賬戶撤回和融資政策。經紀商可允許賬戶持有人通過信用卡， ACH付款、PayPal或電匯，銀行支票、商業或個人支票在線為賬戶提供資金。取款通常可以通過支票或電匯進行。

經紀商可能會收取任何一項服務的費用。交易者應當要了解交易平台的出入金方式、處理時間、是否有任何限制條件等。如果交易者不能正常收回收益或根本不出金，那麼提供服務的經紀商就不是一個正確的選擇。

貨幣對的提供

儘管市場上有大量的貨幣可供交易，但只有少數貨幣獲得絕大多數參與者的關注，新手們應當以最大的流動性進行交易。如，美元/日元（USD /JPY），歐元 /美元（EUR /USD），美元/瑞士法郎（USD /CHF）和英鎊/美元（GBP /USD）等。

所以，能夠提供更廣範圍的可交易貨幣的經紀商也是衡量的一個要素。例如，一家經紀商如果提供3種主要貨幣對、3種新興貨幣對、3種固定匯率貨幣對、3種稀有貨幣對，那它比提供12種主要貨幣對的經紀商更能滿足投資者多樣化的需求。

客戶服務

外匯交易24小時發生，優質的外匯經紀商，應該是隨時可以觸及的到的，在交易者尋求幫助時，及時處理賬戶問題和技術支持問題。

交易者可以嘗試發幾封郵件、或快速對話的形式，向經紀商詢問一些問題，通過等待時間、回答有關差價、槓桿、法規和公司詳細信息的效率，來考量經紀商是否了解自己的產品以及是否注重客戶服務。

隨著智能化普及，客戶服務將越來越集中於移動體驗。這意味著客戶無需離開應用程序即可聯繫客戶服務。還意味著通過客戶在移動設備上使用的任何渠道獲得支持，例如電話，社交媒體，文字或實時聊天。

重要的是不僅要快速響應客戶服務請求，而且要確保個性化響應和幫助。為客戶提供解決他們自己的問題的方法也是至關重要的，不僅提供「如何做」的內容和還會包括額外的在線自助資源。

交易平台

交易平台是投資者進入市場的門戶。因此，交易者應確保平台和任何軟體易於使用，視覺愉悅，擁有各種技術和基本分析工具，並且交易可輕鬆進出。平台還必須向交易者提供實時和歷史數據，並讓他們能夠訪問交易外匯的所有訂單類型。

還有其他考慮因素，包括定製選項，訂單輸入類型，自動交易選項，策略建立者，回測和交易警報。大多數經紀商提供免費的模擬賬戶，這樣交易者可以在開立賬戶之前試用交易平台。

最後一點尤其重要：一個設計良好的交易平台將有明確的「買入」和「賣出」按鈕，有些甚至有一個「警示」按鈕，可以關閉所有未結頭寸。設計不佳的界面可能會導致訂單輸入錯誤，例如意外增加跳出而不是關閉，或者在意圖延長界面時意外崩潰。

具體可通過以下幾點來衡量：

是否提供廣泛的圖表工具和評估價格的技術指標？
是否免費的嗎？如果有象徵性收費，那還有哪些附加功能可用？
圖表組件中有哪些技術指標可用？你可以從圖表中交易嗎？
圖形界面是否有利於一次監視大量信息嗎？
能夠提供免費的財經新聞？
軟體是Windows，Mac還是互聯網（Java或HTML）？
訂單界面是什麼樣？什麼類型的訂單可用？
歷史數據是否通過軟體提供？
該平台是否允許對策略進行回溯測試？
平台是否頻繁的收到更新或錯誤修復的消息？
能否自定義平台以適應交易需求和語言要求？
平台是否具有允許附加軟體或編程的API？

大多數外匯經紀商允許客戶在完成賬戶或迷你賬戶之前開設模擬賬戶。請務必在試用期間嘗試每個經紀商的交易軟體，以幫助確定哪些外匯交易軟體最適合你。