股債匯十項全能——資產管理公司實習揭秘

資產管理是最近一段時間在中國新興的一個行業,近年來處於快速發展期,同樣也在每年的招聘季成為許多金融學子們的職業選擇。雖然從廣義上看,資管公司和傳統的投資公司尤其是基金公司有著一定的相似性,但是一些關鍵細節上的差別決定了這兩類工作的差別還是很大的,因而對同學們的素質要求和能力培養也是有所不同的。這篇文章中,筆者根據自己在某資管公司的實習經歷,和大家分享一下對這個行業的整體認識。

1資產管理和投資管理的區別

由於大部分資產管理仍然以股票或者基金投資為主,因此很容易給人這樣的錯覺,即資產管理公司和普通的公私募基金投資公司區別不大,其實這種觀點是相當不準確的。對於同學們來說,如果你用對待投資公司的態度去對待資管公司的話,很可能會給你的工作帶來很大困擾。總體來看,資產管理和投資管理的區別主要有這樣幾點:

第一,資產管理的工作壓力相對更大。以本人實習地為例,每月、每季度都會有排名,還要進行評比,不達標者會被縮減賬戶管理權。而一般的基金公司普遍採取周凈值+年度考核的模式。

第二,資產管理對能力的要求更為全面。相比於基金公司大部分以某一類投資標的為主,資管公司則更多強調多元化投資,包括股票、債券、外匯甚至股權等都可能有涉獵。例如本人在實習期間,就經歷了A股研究員、美股研究員、港股研究員和期貨研究員四個崗位的輪崗,同時對已經確定具體崗位的實習生和新員工來說,在人手不足的時候換崗輔助同事完成其工作也是很常見的。因此,資管公司對實習生、新員工的能力要求相對更為全面,對於同學們來說,即便不可能做到樣樣精通,至少也要對世界範圍內的股票市場、期貨市場、外匯市場等有所了解,這會是幫你進入這一行業很有重量的砝碼。

第三,對於資產管理這個行業而言,「不虧錢」比「賺大錢」更為重要。從筆者實習的第一天起,老闆就反反覆復強調一個觀點,你可以錯過十個賺大錢的機會,但絕不能掉進一個虧大錢的陷阱。這一點也可以說是資產管理這個行業與投資管理(公私募基金等)最大的區別,考慮到客戶群體的差別(投資管理的客戶投資目的為主,而資產管理的客戶則是理財目的為主),資產管理公司必須保證凈值的波動在一定範圍內,不允許出現大幅度的回撤。因此如果同學們進入這個行業實習或者工作,有了管理一小部分賬戶的權力的話,一定要切記這一點,「不虧錢比賺大錢更重要」,你的領導往往不會因為你的賬戶凈值猛增就增加額度,但很可能回撤較大就剝奪了你的管理權喲。

2資產管理的日常工作

日常工作主要有以下三個部分組成:

最主要的工作是進行賬戶管理。對於實習生和新員工來說,一般會給予一個額度比較小的賬戶,在輪崗之後依據個人興趣、意願和能力來確定投資方向。比如筆者最終選定了港股投資方向,被賦予了一個200萬港幣的賬戶管理權。每個月進行一次評比,依據凈值的高低來確定賬戶額度的增減。

客戶服務是另一項主要工作。雖然市場部的小夥伴是主要負責客戶服務的,但是每當客戶有詢問一些風控、投資理念等相關的知識的話,市場的小夥伴還是會第一時間想到我們。筆者在實習期間就數次被拉去「救火」,給不同的客戶重複同樣的言論,解答各種各樣的問題。不過這也是有回報的,每多一個客戶,獎金也自然會隨之多一些。

另外就是一些輔助性工作了,俗稱「打雜」。比如發售某項新產品的路演,再如給老闆或者經理做一下發言的ppt,又如更新每周產品凈值、寫一下周報日報研報之類的。額外多說的一句是,雖然這些工作很繁瑣,但是也的確是提高基本功的好辦法,因為這些工作無一例外都需要大量的閱讀量作支撐,而投資也好、資管也罷,充足的閱讀量始終是做好工作的必要前提。

3什麼樣的小夥伴適合資管行業

最後和大家談談什麼類型的同學們適合資產管理這個行業,同學們不妨對號入座一下。

最重要的一點就是,一定要對金融行業尤其是各種投資標的都有所了解,所謂的「股債匯十項全能」並不誇張。否則你會很苦惱與換崗輪崗,對領導喊你去其他崗位上搭把手也會深惡痛絕。

活潑開朗,擅長交流溝通,樂於與客戶尤其是陌生人打交道。這也是很重要的一點,當然,不擅長這一點的小夥伴可以去基金公司做研究員,資產管理這個行業要求和客戶的頻繁互動、溝通交流,因此這是必備技能。

一定要更有耐心、能承受大的壓力,尤其是在市場形勢不好、回撤幅度較大的時候,要保持一顆沉穩、平靜的內心。其實金融行業只要和投資相關的都會面臨這個問題,但是資管公司問題這個問題更為嚴重,每日的凈值申報、月甚至每周的評比決定了,誰的心態好、誰的抗壓能力更強,誰才能在這個行業里走得更遠、做得更好。

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