全球知名外匯監管機構：美國NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、塞普勒斯CySEC、紐西蘭FMA

05-01

全球知名監管機構：美國NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、塞普勒斯CySEC……

美國NFA

（一）基本信息

美國全國期貨協會National Futures Association，簡稱NFA是監管美國衍生品行業的非商業獨立監管機構，屬盈利性會員制組織，監管範圍包括期貨交易，零售外匯，場外衍生品。

網址：https://www.nfa.futures.org/index.html

在美國期貨、外匯市場上，給客戶提供交易服務的每一個個人和公司必須在美國商品期貨交易委員會(CFTC)註冊並成為NFA成員。

目前美國只有2家交易商具有零售外匯資質。

公司名稱：GAIN CAPITAL GROUP LLC 監管號：339826

公司名稱：OANDA CORPORATION 監管號：325821

（二）費用

初始會費：零售外匯經銷商Retail Foreign Exchange Dealer (RFED)12.5萬美元；介紹經紀人Introducing Broker (IB)750美元。

年費：每年根據營業額不同繳納的費用也不同。

（三）監管細則

NFA對企業的銷售方式，數據記錄，定期報告，風險披露，業務自由，收費公開，最低資本要求等方面都有系統的、嚴格的規則。

企業若有違反規則的情況，NFA會採取以下措施：警告信，罰款，吊銷牌照，禁止與NFA成員的任何合作，公開責令罰款（最高上限為250,000美元）。

（四）監管查詢

1.輸入網址：https://www.nfa.futures.org/basicnet，進入BASIC(NFA成員背景資料信息中心）

2.按照監管號或公司名稱進行查詢，舉個栗子：公司OANDA，監管號0325821。

在詳情頁可查詢到：公司名稱、監管號、公司地址，並對比其與公司官網是否一致。

在Current Status（當前狀態）中可查詢該公司是否擁有零售外匯資質：RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED (註冊零售外匯經紀商)

英國FCA

FCA(Financial Conduct Authority)是英國金融行為監管局，成立於2013年4月1日，總部在英國倫敦。

（一）基本信息

金融行為監管局是英國58,000家金融服務公司和金融市場的監管機構，也是18,000多家公司的審慎監管機構。金融服務提供商，投資公司和消費信貸公司必須獲得FCA的授權。

官網：https://www.fca.org.uk/

（二）牌照申請

要求必須在英國有辦公室。

申請時長：6-12個月

費用主要包含三種：申請費用、更改授權的費用、定期的年費。

年費最少為1084英鎊。

MiFID II金融工具市場指令（MiFID）是歐盟（EU）立法的框架：

為股東，債券，集體投資計劃和衍生工具單位（統稱為「金融工具」）提供服務的投資中介機構
有組織的金融工具交易

（三）監管細則

（四）監管查詢

1.登錄查詢網址：https://register.fca.org.uk/，可通過公司名稱、監管號進行查詢。

2.確認監管狀態（Status）

常見狀態：

（1）受監管狀態：Authorised ;

（2）不在受監管狀態：No longer authorised；說明監管已註銷

（3）歐盟監管狀態：EEA Authorised；表示歐盟授權，只允許在英國開展業務，真正的監管機構並不是FCA，而是這家公司所在歐盟國家的監管機構。

（4）授權代表狀態Appointed representative；AR牌照，AR授權代表可以是個人或企業，代表獲得受FCA監管或歐盟監管公司的授權許可進行投資服務，由授權公司對授權代表的商業行為負責。

3.確認聯繫信息（Contact Details)：網址、地址、電話、郵箱

4.確認它是否受英國金融服務補償保護計劃（FSCS）保護

FSCS的用途：如果受FCA監管的企業破產，賬戶開在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償，也就是說投資金額少於或等於50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。

如下圖，在狀態欄中有FSCS這項，前面劃√了，說明是有FSCS的賠償計劃的。

澳大利亞ASIC

澳大利亞證券及投資委員會Australia Securities & Investment Commission（簡稱ASIC）

（一）基本信息

隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出台，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管範圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管。

澳洲對槓桿式外匯的定義：Margin FX。

官網：www.asic.gov.au

（二）申請費用

最低資本要求：11萬澳元

要求有實體辦公室

申請時長：240天左右

AFSL，ABN，ACN的區別：

ACN 全稱 Australian Company Number，澳洲公司註冊代碼，共9位數字。所有在澳洲的企業都必須註冊ACN，相當於國內的工商註冊。
ABN 全稱Australian Business Number，澳洲公司商業代碼，共11位數（兩位稅號 9位數ACN號碼構成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司沒有ABN，有ABN號碼就必有ACN號碼。
ACN和ABN只是最普通的註冊而已，只單獨有ACN、ABN的公司是沒有資質做金融衍生品的。
AFSL 全稱Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服務牌照，通常是6位數居多，只有從事金融服務的企業才有AFSL。業內通常講的澳洲監管號就是AFSL牌照號。

（三）監管細則

（四）監管查詢

1.直接打開ASIC官網查詢www.asic.gov.au，選擇Professional Registers；

輸入待查詢的公司名字或AFSL牌照號，在select register的下拉菜單中選擇Australian Financial Services Licensee，然後點擊Search查詢。

2.查看一家受監管狀態和明細。

（1）看監管狀態是否是current。

常見的兩種監管狀態為current（目前受監管），ceased(監管已註銷）

（2）看EDR，說明接受零售客戶。

根據澳洲ASIC規定，如果交易商要向零售客戶提供金融產品和服務，就必須加入External Dispute Resolution(外部糾紛解決機構）簡稱EDR。

如果有EDR，說明這家公司是能夠向零售客戶提供服務的，通過EDR可以查到受監管的公司的基本的聯繫方式。

如果一家澳洲外匯交易商沒有EDR，那麼它是不能接零售客戶的（也就是我們說的散戶）。據了解澳洲的機構客戶是50萬澳元以上。

（3）要確認真正受監管公司的官方網站，通過EDR查詢。

塞普勒斯CySEC

塞普勒斯證券和交易委員會（CySEC）

（一）基本信息

據CySEC官網資料查詢，塞普勒斯證券和交易委員會（簡稱「CySEC」）監管槓桿式外匯交易。

官網：http://www.cysec.gov.cy

（二）牌照費用

牌照類型：CIF（塞普勒斯投資商）

申請費用：7000歐元

年費固定量部分為3500歐元，變數部分與公司營業額成正比。

申請時長：2-6個月

（三）監管細則

請注意，塞普勒斯證券交易委員會（CySEC）沒有賠償權力，因此不會對個人投訴進行調查。然而，CySEC在履行監督任務時考慮了向CySEC提交的所有投訴。

機構名稱：投資者賠償基金（ICF）

申請人不必是塞普勒斯公民。，居住在塞普勒斯的外國人以及塞普勒斯人或居住在國外的外國人也可申請。ICF成員公司在歐盟其他成員國（the third country）設立分支機構提供服務，當地客戶同樣有權進行索賠。每位客戶的索賠金額將根據當地的投資者賠償機制而定，最高金額不超過20,000歐元。

若該國沒有設立投資者賠償機制，每個賬戶的最高賠償金額為3,417歐元。

紐西蘭FMA

紐西蘭金融市場管理局（FMA）

（一）基本信息

據FMA官網資料查詢，紐西蘭金融市場管理局Financial Markets Authority（簡稱「FMA」）監管槓桿式外匯交易。

紐西蘭對槓桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣外國貨幣。人們在外匯交易中，要麼通過押注貨幣幣值的變化來快速獲利，要麼為外匯交易支付一定成本（稱「對沖」）。

官網：http://fma.govt.nz/

（二）牌照費用

FMA與FSP：

紐西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務企業），是指在紐西蘭提供金融服務的個人、企業和機構的可查詢的線上信息註冊。符合該類型的監管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（註冊金融服務企業）。凡是在紐西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織，均需要合法的FSP註冊與申報。但是FSP並不代表監管，只是相當於普通的工商註冊號。