證券行業の業務學習流程

最近有很多業務需要學習，仔細琢磨後，學習流程亦有體系，記錄如下。

我的目標是：流程化；可操作性；規範化。

一步步做下來，雖然非常非常花時間，但業務肯定能了解的透透的。

0.初步了解

試著用大白話概括業務模式和業務術語。

1.業務規則

尋找相應規則，順序為：

上位法=》證監會級別規則=》所司級別規則/細則=》實際操作指南/流程=》券商業務方案

逐層細化；注意所司規則與指南是最重要的。

2.結算模式

釐清結算模式（錢/券幾時交收？幾時到賬？）

3.盈利模式

釐清投資者如何依靠該業務盈利？

具體投資者在行情軟體上如何操作？

（最好結合實際案例）

4.合同

大約掃一下業務合同；因為自己不懂法律，所以關注點主要集中在違約處置上。

5.技術實現

交易所層面：什麼平台？什麼代碼？數據何時跑批？

結算層面：哪些數據需要所司間交互？

投資者層面：申報時需要發送哪些數據？

懷著問題看技術文檔，才有收穫。

6.業務比較

與同類業務比較異同

7.究根探源

探索該業務的前身，了解該業務的設立原因。

這項資料很難查，故為選修課。

就我所知，業務設立原因一般無外乎如下：

（1）老業務出現重大黑天鵝事件，比如國債慘案，債券回購；

（2）銀行業做得好，證券行業也想分杯羹（各種債券業務）；

（3） 海外交易所做得好，國內交易所想分杯羹（各種基金業務和衍生品業務）；

（4）實現國際化（國際化是證券行業亘古不變の野望）；

（5）領導需要政績陞官（業務成不成功，由領導水平決定）。

8.同業模式

銀行/基金/券商如何操作？

這個資料往往懶得查，且無關緊要，為選修課。