有了這些準備CFA一級輕鬆過

在備考CFA的過程中，很多考生會陷入一種選擇——到底是自學還是報班呢？因為一級考試較為容易，所以會選擇自學；但是通過率又那麼低，是不是該報班呢？

其實這是要看具體的個人情況的，如果你覺得自己沒有把握的話那就報班培訓，如果你覺得自己的自學能力還不錯的話那就可以自學了，這樣就可以省下一大筆錢了，畢竟培訓班不是很便宜。

但是，自學也不能盲目沒準備，今天，我們就來看看CFA自學你需要做哪些準備？

掃盲準備

所謂的掃盲準備就是說在你備考前你需要搞清楚一下問題：

CFA是什麼？

CFA是「特許金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「特許金融分析師學院」(ICFA)發起成立。是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規範與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。

CFA考試的基本條件

大學學士學歷，或四年符合條件的專業工作經驗。

填寫註冊及報名表格，支付有關的費用。

準備以英語參加考試。

CFA第一級考試每年6月和12月各舉行一次；第二級及第三級考試每年均於6月同時舉行一次。全球考試中心超過180個。

CFA考試的報名費用是多少？

CFA協會實行越早報名費用越低的政策，第一個報名階段費用最低，第二第三階段考試報名費用依次增加， CFA考試費用以美元結算，由三個部分構成：

CFA註冊費(Enrollment Fee)：只需第一次註冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。CFA考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據報名時間的早晚而不同。

CFA考試稅費(Sales Tax)：首次報名考試對應"新考生稅費"，已經報名參加過考試的考生對應"老考生稅費"。 [注:]重考考生僅需支付考試費和教材費用，無需支付註冊費。

注意：一級重考考生及二、三級考生僅需支付考試費，無需支付註冊費。請廣大考生注意，一經繳費，CFA協會既不會退款也不會給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請大家認真選擇所訂教材！報名時，考生只需要準備支付的雙幣信用卡即可，用來支付考試費用。

CFA考試的形式有哪些

CFA考試內容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II 和Level III。 考試在全球各個地點統一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。Level I 考試由每年一次增加為每年兩次，Level II 和Level III考試為一年一次。

Level I 考試題型為選擇題，內容基本以投資原理和投資工具為主，主要在於考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III 則為案例分析和多項選擇相結合的方式，各佔50%，著重考核候選人在實踐中綜合運用投資原理的分析、決策能力，Level II 主要考察資產評估的能力，Level III 考察組合管理及資產分配的能力。

CFA一級考試課程著重於投資評估和管理的工具和因素；CFA二級考試課程著重於資產評估及其工具和因素的應用；CFA三級考試課程著重於投資組合管理。道德和職業標準是CFA三個級別的考試課程中均強調的內容。

心理準備

一、不要過於高估CFA證書的含金量

其實CFA考試最大的作用就是在於其知識體系對於以後工作所產生的巨大的作用。主要還是讓你學會系統的理清楚所有金融知識，讓你更好的對於金融有更深切的體會，所以可以說CFA證書也不是萬能的，但是就目前而言還是有很大的意義的，但是不推薦大家盲目的跟風來報考CFA，更不要為了證而考，當你認真備考了CFA後，其知識體系是會對以後工作產生巨大作用的。

CFA知識體系嚴謹，邏輯性較強，幾乎每個科目的知識都自成體系，但又服從於一個知識脈絡。CFA官方在設計官方教材上也是別具匠心，把定量分析、職業操守、經濟學分門別類剔除出來，投資組合管理、股權投資、衍生品關聯性較強的科目彙編到一個書目下，這樣考生學習起來也輕鬆。看上去每個科目好像沒有任何關聯，實質上確是一個個珍珠，需要整體串起來。

CFA考試內容也是豐富多彩的，它的考試尤其是2-3級，都是一些比較有意思的案例，這些案例也正是以後我們在實際的工作中很可能會遇到的，我們提前對發達國家的證券市場的實際案例做一個理論上的俯瞰，這樣其實我們以後在工作的培訓中，就可以省去很多時間，更快更便捷的適應以後的工作環境。並且CFA的道德體系是世界上現在比較完善的，它描述了一個投資分析師或者基金經理最基本的7條投資倫理，尤其是在一些新興市場國家，會計制度和證券市場缺陷較多，學習CFA考試並且借鑒發達國家的投資倫理，對於發展中國家的證券市場的發展還有完善，無疑是其著推波助瀾的作用，而且裡面很多的金融學知識，也對發展中國家在金融創新領域，起到了很好的指導意義。

CFA證書的含金量一直是業內所認可的，基金、證券、銀行、投行、上市公司，幾乎所有的大型企業、大型金融機構里，都不乏CFA持證人的身影。看上去，CFA前景是十分的明朗，但是其實想要好的發展，也需要自身的努力。有個如此重磅的證書，自然讓自己的身價提升，但現實中同樣需要自己在工作上積累經驗。

二、不要錯估CFA考試的難度

對於CFA考試的難度，你需要的一個心理是——既不畏難也不輕估！

CFA官方建議每個級別備考6個月左右，因考生基礎不同備考時間也不同，官方統計全球平均通過三個級別考試所花費的時間是4年。最快的情況是報考12月的CFA一級梳理通過，然後接著報考6月考試，接著報考CFA三級，這樣最快2年半通過3個級別考試。

CFA考試對數學的要求不超過數三，主要考的是概率統計的知識，涉及到概率測算，但是不會涉及微積分等高級知識。雖然有財務的科目，但是財務的考核不會像中國的CPA考試那樣那麼難，那麼讓人無從捉摸。CFA的考試就是針對實務能力的測驗，考試很直觀，教材和課程的設置也很直白，通俗易懂，和實務投資分析息息相關。

CFA對英語的考核也不難，基本英語4級水平就可以順利讀題，並且在3級階段IPS投資報告的編寫即使語法錯誤或者拼寫錯誤也不會扣分，主要是關鍵投資點的分析，如風險承受程度、投資年限、風險規避、稅收規劃等等，掌握專業的基礎知識才是CFA的要求，其他知識一般的參考標準。

需要強調的是CFA考試難度是存在的，畢竟每一年的通過率差不多都是在百分之四十多左右，所以一定要認真備考，不要想著自己時間多、基礎好等等，一定要認真看書，做好備考計劃。

時間準備

CFA官方建議每個級別最少備考300小時，因每個考生的知識背景不同，個人備考時間也就有所不同，不過300小時的學習是個底線。 CFA官方建議所有考生每周的時間保持在12-20小時左右，循序漸進。建議每天保證2小時的學習，保證學習的連貫性。

CFA報考以前都是提前9個月開始報考，隨著報考人數的增加和難度的遞增，現在報考時間可以提前11個月考試報考。報考截止日期是考前一個半月。CFA一級每年考2次，分別是6月和12月的第一個周末。2級3級是一年一考，考試時間為每年6月份。為了節省考試時間，提前拿證，早點讓CFA助力職業發展。畢竟全球平均通過率不高，專業知識不富足，學習時間不寬裕，學習把握不到重點等諸多原因會讓考試FAIL，一年時間職業發展的時間成本對許多考生而言是巨大的，並且重考費也和CFA培訓費用相當，所以應該有一個充足的時間準備。

教材準備

CFA備考不能少的就是教材了，不過因為教材的多樣化使得很多考生都無從下手，一般來說推薦以notes為主，以官方教材為輔，對於CFA一級的話notes就可以了，道德看道德手冊就可以了，對於CFA二級和三級的話就要再配合一下CFA官方教材了。

如果時間充足就教材為主。比較好的流程是：先把教材從頭到尾讀一遍，你會發現內容很零散；然後再讀Notes，你會發現Notes總結得很好；接著再把Notes讀兩遍，中途忘記的或者不清楚的再去課本上閱讀相關內容；最後至少提前兩周開始做真題和官方模擬題。當然這個流程對很多時間緊迫的職場人士來說很難做到，建議將過程高壓縮，多做習題和模擬題。熟練掌握所有知識點，要面面俱到不能以偏蓋全，特別是考綱中涉及到最直接的考點，要重點掌握。

另外，還可以在一些CFA學習的論壇（比如51cfa論壇）上下載一些學習資料，加一些CFA學習的QQ群交流一下，看看眾多考生的一個備考現狀，也可以去一些培訓機構的官網上做一做題庫（比如金程網校），這些題庫的題基本都是註冊就可以做的。

需要注意的是：

1.Vital Sources Bookshelf支持文本列印，但是無法轉換成其他文檔格式。

2.Vital Sources Bookshelf只支持2次下載，官方教材容量是2.55G，需保證網路順暢不掉線，以免浪費次數。

3.CFA官方教材下載到電腦中以後會和所下載電腦綁定，下載完成後會在Downloads選項裡面查看到，但是複製到其他電腦上無法觀看。因此要用個人電腦下載，不要用公司電腦或者公用電腦下載。

根據官方建議，CFA教材上的選擇是紙質版的教材，個人覺得這個東西是看個人的行為習慣的，有些人喜歡在原書上做筆記，這樣的人可以選擇紙質版，有些人喜歡書本是乾乾淨淨的，這樣的人可以選擇電子版，現在的電子版可以在移動設備上放了，所以已經具備了一定的自由性，不像原來只能在PC機上看。

當然，在這裡，要說明，選擇只看CFA NOTES的人CFA教材就選擇電子版，能省點錢，所謂的NOTESKAPLAN機構出的一個根據CFA教材LOS出的一個精簡版CFA教材，雖然CFA考試最近幾年打壓其他機構出的習題，但是NOTES每年都會根據CFA協會所出的大綱重新編輯，隨時而動，CFA協會的出題雖然有避其鋒芒，但是沒辦法的是，NOTES抓住的本身就是金融的重點。所以全球的CFA考生都喜歡KAPLAN機構出的這本NOTES，但是這個只用NOTES的情況其實也是中國國情下的火爆品，因為盜版盛行。

最後，無論大家選擇哪種學習方式，一定要持之以恆，相信自己！