又一互金平台出事！善林金融董事長涉嫌違法已自首 公司總部被封

摘要: 公開數據顯示，善林金融關聯平台交易規模較大的為善林財富、億寶貸、善林寶，3家平台累計成交額為125億元，善林金融的待還餘額為20多億。

4月11日上午，據上海浦東新區警方官方微博消息，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱善林金融）法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，案件正在進一步調查中。

另據《新京報》消息，4月10日上午11時左右，上海經偵來到善林金融總部，先後控制了人事部、會議室、高管室等。同時禁止員工使用手機和電腦，並帶走了相關人事資料、技術資料等。經過一天的處理，民警於下午6點多將公司員工解散，並告知善林金融總部從2018年4月11日起將會被封禁，讓員工回家等待進一步通知。

資料顯示，善林金融成立於2013年，註冊資本12億元，創始人周伯云為法人代表，還擔任公司董事長，他也是高通盛融（北京）投資基金管理有限公司創始人。

該公司主要從事P2P信息分享、諮詢服務、投資貸款、理財交易等業務。企查查資料顯示，善林金融早已形成了龐大的集團體系，旗下已有600餘家分公司，遍布全國各地；還有多家P2P平台，以及第三方理財平台、資產管理平台、眾籌平台等。公開數據顯示，善林金融關聯平台交易規模較大的為善林財富、億寶貸、善林寶，3家平台累計成交額為125億元。其中，截止2018年4月9日，善林財富累計交易總額已達55億元。目前，善林金融的待還餘額為20多億。

曾因虛假宣傳被處罰

工商資料顯示，早在2015年，善林金融就先後兩次因「利用廣告或者其他方法，對商品質量、製作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳等」被上海市工商行政管理局檢查總隊分別處以55萬元、10萬元的罰款，並責令其停止違法行為，進行整改。2017年，該公司再因發布虛假廣告被罰20萬元。

類似善林金融這樣發布虛假廣告的現象並非個例。此前，上海市工商局發布虛假違法廣告公告，公布了2017年度上海市工商和市場監管部門查處的12件典型虛假違法廣告案例，互聯網金融企業「淺橙科技」、「拍拍貸」均被點名。

2月，央行下發《中國人民銀行辦公廳關於開展金融廣告治理工作的通知》（下稱《通知》），治理金融產品違法違規廣告行為。央行在《通知》中表示，各分支機構要按照「誰審批、誰監管，誰主管、誰監管」的原則明確金融廣告管理職責，全面落實監管工作。央行強調，繼續將金融廣告治理納入互聯網金融風險專項整治工作中，重點加強對涉及互聯網金融的廣告開展監測及管理。

線下業務被曝違規

除了發布虛假廣告，善林金融還曾被曝出線下業務違規。

《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定，網路借貸信息機構不能自行或委託、授權第三方在互聯網、固定電話、行動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目，線下售賣網貸理財產品亦違反上述監管規定。

《國際金融報》消息稱，2017年10月，在一份落款為環翠區防範和處置非法集資工作領導小組（環翠區地方金融監督管理局代）的《風險提示》中顯示，「經查，善林（上海）金融信息服務有限公司威海分公司涉嫌違反《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，不具備從事網路借貸中介機構經營資質。環翠區防範和處置非法集資領導小組成員單位正在對該公司進行調查，在未取得網路借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。」

該工作領導小組還提示投資者，「投資有風險，投資人需自擔風險，非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。」

該消息也得到了善林金融方面的證實，善林金融方面回復稱，「我們已經要求相關地區加急合規整改，按照當地監管部門要求，完成監管內容。」公司已經積極逐步取消線下P0S機使用、逐步取消和關閉線下門店（或按照指導要求去轉型線下門店）、積極接洽銀行存管事宜等，目前銀行存管已經在搭建存管賬戶系統的過程中。

公司封禁前交易量陡增

從善林財富平台看，近一月（3月11日-4月8日）的成交量出現了較大漲幅。特別是4月上旬，成交額均在4000萬元上下，較3月上旬1500萬元上下，翻了2倍多。有媒體認為，平台極有可能在一周前就已經通過羊毛等渠道吸引投資人進行投資，而有經驗的投資人很明顯的能夠看出平台的用意。

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