高管被帶走調查 成交額上百億的城城理財疑似暴雷

首發於微信號：金評媒JPM

作者：鄭惠敏

客服失聯、交易量清零、自融疑雲……城城理財暴雷？

4月9日下午，有投資人在網貸社區發帖稱互聯網理財平台平台城城理財大面積未回款，疑似爆雷，並貼出了投資群中截圖。截圖顯示，對話中，城城理財客服請投資人耐心等待，平台會出公告通知。

當晚10點，城城理財在官網掛出《關於城城理財暫時無法回款的公告》，稱「由於今天某投資人不滿足債轉條件無法操作債轉，到警察局報了案，導致平台部分操作被暫時限制。」

4月10日上午11點，再次有投資人爆出消息，「昨天已經到期的債務今天還是沒有回款，打電話客服一直不接聽，聯繫不上人了」。

截止4月10日下午4點半，城城理財官網顯示其交易額累計已達114億元，但緊挨著的今日成交一欄卻為0。

改 名

公開資料顯示，城城理財運營方杭州浙優民間資本理財服務有限公司是浙江杭州的一家平台，於2013年5月上線。這家平台註冊資本20000萬元，2017年7月上線了海口聯合農商銀行的資金存管。

「城城理財」曾用名「一城貸」，定位網路P2P融資貸款服務平台；後改名「城城理財」，定位互金理財超市。

2018年3月26日，城城理財在官網發布《關於公司企業名稱變更公告》，稱為積極配合監管部門實施合規調整，目前正在進行公司企業名稱變更，名稱將「由杭州浙優民間理財服務有限公司」變更為「杭州浙優科技服務有限公司」。

甩 爹

2016年，曾有投資者研究了城城理財的當時股東結構，發現其曾標榜的國資背景存疑。杭州浙優民間資本理財服務有限公司當時的股東之一是浙江光大金盛資產管理有限公司。浙江光大金盛的股東光大商貿和光大文化的股東是浙江光大發展公司，而浙江光大發展公司的股東是中國光大旅遊總公司，但中國光大旅遊總公司的營業執照已經被吊銷，也就是說城城理財所謂的國資背景就是一個被吊銷營業執照的中國光大旅遊總公司。

2017年1月13日，君享金融因資金斷裂暴雷，浙江光大將其從合作名單中刪除。2月8日，君享金融因非法吸存被杭州市公安局立案偵查。

或許是受此影響，在2017年的1月16日到2月20日這一個多月的時間裡，先後共有6家互金平台通過變更股權，相繼脫離了光大系，這當中就包括城城理財。

2017年2月14日，城城理財通過官網宣布退出「光大系」陣營。據其公告，經杭州浙優民間資本理財服務有限公司研究決定，將對公司股東做以下工商變更：由深圳中富收購浙江光大原持有股份。變更完成後，城城理財的股東結構為：深圳中富單一持股，持股比例100%。

此後，網貸之家撤掉了其「國資平台」的標籤，更換為「民營系」。

換 存 管 銀 行

據報道，城城理財原本有意對接股份制商業銀行興業銀行的資金存管業務。此前也曾出現宣傳報道稱，2015年11月5日，興業銀行杭州市分行管理部孫燕林經理蒞臨城城理財與城城理財副總裁丁繼立先生舉行了《興業銀行網路借貸平台資金存管服務協議》的簽約儀式。

而在2017年4月份，城城理財又在官網貼出了一篇標題為《合規重要一步夯實城城理財銀行存管落地》的文章，宣傳其上線了海口聯合農商銀行的資金存管業務。之後還在7月份進行了「喜迎存管 全場加息」的活動；11月份，城城理財發布公告表示因銀行存管系統升級，提現暫時調整為「T+1」。

值得一提的是，雖然城城理財在公告中表示海口聯合農商銀行的存管業務系統成熟，但投資者似乎對此並不買賬。

自 融 疑 雲

金評媒記者查閱資料時發現，早在2017年8月，城城理財就曾被爆出疑似自融。

有投資者發現城城理財借款企業只有兩種類型：1.和存集團控股或者和存集團的股東程建鋒或者夏銀鋒控股的公司，而和存集團和城城理財本身就是關聯企業。2.第二種類型就是某個公司或者個人控制的企業（有很大可能還是和存集團，因為電話號碼對應的企業有一家名字中有「和存」二字）。

此外，城城理財還存在借款人較為集中、拆標等問題。

目前，有投資人在貼吧中爆出城城理財總裁傅音傑被警方帶走調查，也有城城理財QQ群的管理員在群聊中爆出是城城理財的老闆因為欠債而主動向警方投案。

4月10日下午，金評媒記者多次撥打了城城理財官網的客服電話，想了解警方對公司部分高管的調查情況。但通話顯示線路忙，截至下午4點半，記者截稿時，一直未能接通。