【騙子！】小心套路，我是如何被騙子通過venmo騙走兩千塊！

今日被騙2000塊，同時向中美兩國警察報案，休斯頓的受理了但表示多半找不回來，大陸那邊的表示沒到五千不管。venmo拒絕付任何責任。微信表示無法撤銷轉賬。

騙子套路一句話總結就是【騙子用被盜的信用卡通過venmo或paypal支付。被盜卡的人申訴後venmo撤銷交易，我方錢貨兩失】

具體細節是這樣，騙子先要求買幣，通過銀行間zelle轉賬。然後騙子表示轉賬不成功，比如進入onhold狀態。

騙子賬戶有明顯特徵，zelle多半是用那些即刻拋棄的臨時賬戶註冊的，比如這次我遇見的用的是【@http://textnow.me】的賬戶.

另外騙子展示的銀行多半是【TD BANK】【Suntrust bank】這些在美國以外有業務，或者不需要親自去，在大陸就能開的銀行。

然後要求用venmo支付，支付時表示賬戶里錢不夠，只付【$295】。

【$295】也是一個明顯特徵，因為大部分信用卡大額支付郵件簡訊通知的默認下限是$300（也有少數銀行是500或1000。因此見到$490/$950之類的金額也要小心）

最後騙子表示使用的小眾幣錢包有問題，收不了幣。要求直接微信轉rmb。轉完就消失了。之後venmo因為信用卡盜刷而取消了交易。venmo封掉你的賬戶，【$295】消失。

這裡騙子的明顯特徵是不願意原路退回資金，而要求微信轉賬。

另外騙子也精通心理學，連續斷斷續續墨跡了好幾天示意轉賬不成，最後下手這天故意挑選美國時間晚上12點附近表示急需交易，我困得不行的時候腦子抽風就轉款了。

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雖然信用卡盜刷換匯已經是非常老的套路了，但這次騙子精通幣市我是真的沒有反應過來。輕信了對方急著抄底套利的說辭。

對方表示要買的山寨幣錢包不行了，有這個幣的交易所註冊但沒通過驗證，美國能註冊的交易所都沒有這個幣的交易對，btc一直在跌不想持有。最後希望能換成rmb，因為huobi的otc手續費低，有機會再btc曲線買……balabala說的頭頭是道。（確切地說，上面一整套說辭沒有破綻。把我思維都引到幣那邊去了）

這個騙局基本無本萬利。

如果卡主沒發現盜刷，騙子白拿接近2000rmb或者等值虛擬貨幣。卡主損失

如果卡主發現盜刷，騙子還是白拿接近2000rmb或者等值虛擬貨幣。交易方損失

如果交易對方警覺沒有轉幣或者匯款，騙子毫無損失。

總結一下騙子特徵：

1. 支付數額不是整數，而是【$295】/【$490】/【$950】。以避開信用卡大額花銷即時通知提示。讓卡主無法第一時間發現盜刷。
2. 不是正常郵箱或號碼，而是那些即拋式的，比如【@http://textnow.me】
3. 不用美國常見的chase/BOA/WellsFargo/citi等銀行，而是加拿大常見的【TD BANK】或者【Suntrust bank】這種小眾銀行。
4. 交易時間故意選在美國晚上，並故意墨跡拖到凌晨12點，被騙者困得不行時下手。
5. 騙一次換一次賬戶，沒有過往記錄

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