華人注意！中國身份證新規，即將實行...

　　身在海外的華人、留學生們，偶然回國之後竟然發現自己名下多了銀行賬戶，甚至還莫名奇妙的多了一件公司......

　　這種情況很有可能是因為身份證的丟失落入不法分子手中造成的，即使已經掛失和補辦，也依舊後患無窮。

　　你的身上說不準什麼時候就背上了上百萬的罰款，甚至還面臨著巨額的債務、與非法集資產生瓜葛。

　　所以說，對於依舊保留中國國籍的各位海外華人來說，認真保管身份證依舊是一件大事。

　　但是下周即將開始實施的一項身份證新規將會很好的幫大家規避身份安全方面的問題，對於身在澳洲的各位都有非常重要的影響。

　　今年3月21日，中國人民銀行發布特急文件宣布，從4月9日開始——

　　在天津、山西、福建的工商銀行、中國銀行、建設銀行開展失效居民身份證信息核查試點工作。

　　在上海、福建、深圳、珠海的工商銀行、中國銀行、招商銀行開展非居民身份證件信息核查試點工作。

　　這份文件中提到的失效居民身份證信息核查指的是：

　　銀行在為客戶辦理業務過程中，通過聯網核查系統核查居民身份證是否掛失、失效，以驗證居民身份證有效性的行為。

　　如果銀行核查的是個人已向公安機關申報丟失的居民身份證，聯網核查系統將反饋「證件已掛失」。

　 如個人因姓名變更、證件損壞、登記項錯誤、有效期滿等原因已到公安機關換領了新證，而銀行核查的證件仍為舊證的，聯網核查系統將反饋「證件已失效」。

　　文件中提到的非居民身份證件信息核查指的是：

　　銀行在為客戶辦理業務過程中，通過聯網核查系統核查港澳居民來往內地通行證、台灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留身份證的姓名等信息，以驗證非居民身份證件信息真實性的行為。

　　如銀行核查的非居民身份證件記載的信息與公安部相關資料庫信息不一致的，聯網核查系統將反饋「信息不一致」。

　　總而言之，就是公安機關將會和銀行建立聯網核查系統，確保證件持有人提供的信息和證件真實有效，嚴厲打擊盜用身份證的不法行為。

　　央行有關負責人指出，一般情況下，個人持舊居民身份證辦理銀行業務的，銀行會拒絕辦理業務。

　　這是因為當前各類違法犯罪活動中用於轉移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已掛失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。

　　他們通過各種渠道收集他人的身份證，然後招募外形與其相似的人，冒名使用他人身份證去銀行開戶，而這些賬戶往往被用於電信詐騙轉賬和洗錢等違法犯罪行為。

　　不過，信息核查將只在業務辦理者持身份證來到銀行辦理業務時進行 。

　　也就是說如果不在銀行辦理業務，銀行是不會去主動進行核查的。

　　此外，因為聯網核查的結果僅作為參考，銀行也不能單單以這一結果作為唯一的依據，應當區分情況進行處理。

　　比方說，如個人因就醫等緊急情況需要持舊居民身份證辦理個人銀行賬戶業務，銀行經核實確認相關個人確實為居民身份證持有人，且本人到銀行網點辦理業務，居民身份證記載的姓名、公民身份號碼與聯網核查系統信息一致、證件真實且仍在有效期內的，銀行可以繼續辦理業務。

　　但需要個人在一個月內到銀行重新出示新的有效居民身份證。如個人未按期重新出示的，銀行將暫停相關賬戶的非櫃面業務。

　　另外根據規定，如果銀行根據聯網系統反饋的信息確切的判斷證件為失效或掛失證件、甚至為虛假證件的，則應當拒絕辦理業務。

　　尤其是在遇到使用虛假證件和冒名頂替使用他人證件騙取銀行辦理開戶和其他業務的，銀行方面還應向公安機關報案。

　　此次聯網核查系統的建立意義重大：

　　一是有利於進一步夯實銀行賬戶實名制基礎，為銀行核查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實性提供便捷、有效手段。

　　二是有利於防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失，維護社會公眾資金安全。

　　三是有利於遏制利用銀行賬戶從事電信網路詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動，維護正常的經濟金融秩序。

　　而對於在海外的華人來說，國內身份證的聯網核查，也將進一步保證海外華人的信息安全和財產安全。