重磅！監管層放大招，舉報非法集資最高獎10萬，五種舉報途徑要先知

中國銀行業監督管理委員會為鼓勵廣大群眾積极參与防範和打擊非法集資工作，及時發現非法集資線索，強化正面激勵，並做好保密等工作，根據《國務院關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）精神，制定本辦法。

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資的特點是什麼？

1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這裡「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

如何識別非法集資？

1、要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

2、要結合非法集資的基本特徵，主要看主體資格是否合法，以及其 從事的集資活動是否獲得相關的批准；是否承諾回報。

3、要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。

4、要增強參與非法集資風險自擔意識。要認真識別，謹慎投資。

關於舉報詐騙和非法集資應該去哪個部門進行投訴這個問題，首先大家需要了解的是非法集資的判斷標準是什麼，也就是說需要鑒別一下是否構成非法集資，其次，如果判斷構成了非法集資，應該及時的在當地找公安機關進行投訴。

對群眾舉報且被採用的非法集資線索，由市打非辦和公安機關會同相關單位根據其作用、效果等評定等級。按照為防範或處置非法集資發揮作用分為4級，對被採用的舉報線索給予獎勵，按照線索評定等級發放獎金。一級線索獎金為10萬元，二級線索獎金為5萬元，三級線索獎金為1萬元，四級線索獎金為5000元。

如何收集非法集資的證據

根據辦法規定，要舉報非法集資，首先要有明確舉報對象、具體的舉報事實和證據;同時舉報內容客觀真實，並經有關部門查證屬實並對防範和處置工作起到作用;且被舉報的行為涉嫌非法集資。

而2014年的國家最高法發布的司法解釋也許能夠幫助群眾搜集「重要線索」。

司法解釋中明確指出，辦理非法集資刑事案件中，確因客觀條件的限制無法逐一收集集資參與人的言詞證據的，可結合已收集的集資參與人的言詞證據和依法收集並查證屬實的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會計憑證及會計賬簿、資金收付憑證、審計報告、互聯網電子數據等證據，綜合認定非法集資對象人數和吸收資金數額等犯罪事實。

舉報非法集資五種途徑

1、撥打市非緊急救助服務中心電話「12345」舉報；

2、通過「金融小衛士（打非隨手拍）」手機應用軟體舉報；

3、通過「打擊非法集資」微信公眾號舉報（djffjz）；

4、通過電子郵件bjsdfjb@163.com舉報；

5、就近到公安機關舉報。

值得注意的是，在舉報的時候，要寫明線索簡要內容和相關證據;同時請填寫您的姓名、身份證號和聯繫方式，作為發放獎勵的憑證!

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