外部信用評級機構全覽

一、國內評級機構業務資質情況

國內評級機構按照業務准入的對比表

資料來源：監管部門官網整理；截止2017年12月份

二、國內評級機構業務情況

國內發行人付費模式的評級機構排名情況

資料來源：大智慧大數據終端；截止2017年12月15日

三、國內評級機構基本情況

1、中誠信國際信用評級有限責任公司

中誠信國際信用評級有限責任公司（簡稱「中誠信國際」）是中國本土評級事業的開拓者，領先的獨立第三方信用評級服務提供商,是經中國人民銀行總行批准成立的中國第一家全國性資信評估機構，成立於1992年10月8日，2006年國際知名評級機構穆迪投資者服務公司（Moodys）入股中誠信國際。

中誠信國際擁有中國人民銀行、國家發改委、國家經貿委等部委頒發的業務資質，提供銀行間市場債務融資工具評級、金融機構及金融產品評級、證券化評級、企業債券評級、發行人主體評級、地方政府及融資平台評級、主權評級、研究諮詢等產品服務。中誠信國際設有博士後科研工作站。

目前，公司設立有信用評級委員會和信用政策委員會兩個專業委員會。在部門設置方面，設企業融資評級一部、企業融資評級二部、公共融資評級部、政府融資評級部等8個業務部門；業務發展部、金融業務部2個市場部門；研究院、合規部、綜合管理部等6個中後台部門。

2、中誠信證券評估有限公司

中誠信證券評估有限公司（中文簡稱「中誠信證評」，英文縮寫「CCXR」），成立於1997年8月，主要從事證券市場資信評級業務、信貸市場資信評級業務。中誠信證評目前是中誠信國際信用評級有限責任公司旗下的全資子公司。　　

中誠信證評自成立以來，憑藉「堅實的技術實力，先進的評級理念，嚴謹的工作作風，優質的信用服務」得到了監管機構的認可。到目前為止已獲得了多項業務資質：2007年首家獲得中國證券監督管理委員會頒發的從事證券市場資信評級業務許可證（ZPJ001）。中國證券監督管理委員會核准公司債券評級資格（證監機構字[2007]223號）；中國人民銀行核發信用評級資格（銀髮[1997]547號）。

目前，公司設立有信用評級委員會一個專業委員會。在部門設置方面，設企業融資評級一部、企業融資評級二部、公共融資評級部、非標評級部等8個業務部門；業務發展部1個市場部門；合規部、綜合管理部等2個中後台部門。

3、聯合信用評級有限公司

聯合信用評級有限公司（以下簡稱「聯合評級」）成立於2002年5月，是一家專註於交易所債券市場的全國性信用評級機構。公司秉持「獨立、客觀、公正」和「一致性」原則，堅持「以真誠為委託人服務、以專業為使用者盡責」。

聯合評級目前持有中國證券監督管理委員會頒發的從事證券市場資信評級業務許可證，中國證券監督管理委員會核准公司債券評級資格，中國人民銀行核發信用評級資格。

目前公司設立有信用評級委員會一個專業委員會。在部門設置方面，設立有研發部、工商企業評級部、結構融資評級部、金融機構評級部、國家風險部以及信息技術部；市場方面，設立有工商企業市場部、結構融資與金融市場部；中後台支持方面，設立有人力資源部、財務部、投資者服務部、行政部以及合規部。

4、聯合資信評估有限公司

聯合資信評估有限公司（簡稱「聯合資信」）是目前中國最專業、最具規模的信用評級機構之一，於2000年註冊成立，總部設在北京，股東為聯合信用管理有限公司和惠譽信用評級有限公司。

聯合資信資質齊全，是中國人民銀行、國家發展和改革委員會等監管部門認可的信用評級機構，是中國銀行間市場交易商協會理事單位。　　

聯合資信組織機構健全，實行董事會領導下的總經理負責制，目前設立有信用評級委員會一個專業委員會，總經理負責工商一部、工商二部、工商三部、工商四部、金融部、結構融資部、工商市場一部、工商市場二部、金融市場部、研究部、合規部、財務部、綜合部等職能部門。　　

2017年處罰信息：2017年三季度，交易商協會就聯合資信在評級過程質量控制制度執行不到位，未及時啟動跟蹤評級等違反銀行間市場相關自律規則指引的行為，給予通報批評自律處分並責令整改。

5、鵬元資信評估有限公司

鵬元資信評估有限公司原名「深圳市資信評估公司」，成立於1993年，是中國最早成立的評級機構之一，先後經中國人民銀行、中國證監會、國家發改委認可，在全國範圍內從事信用評級業務，並具備保險業市場評級業務資格。鵬元資信評估有限公司目前控股股東為中證信用增進股份有限公司。

目前，鵬元的業務範圍涉及企業信用評級、公司債券評級、企業債券評級、資產支持證券評級、集合資金信託計劃評級、金融機構評級、公司治理評級等。

公司目前設立有技術政策委員會、評審委員會以及職稱委員會三個專業委員會，董事會下設總裁辦且由總裁負責具體經營事務，具體部門有證券評級部（北京）、證券評級部（上海）、證券評級部（深圳一部）、證券評級部（深圳二部）、結構融資部、跟蹤評級，此外支持類部門有機構服務部、數據中心、研究發展部、合規部、財務部以及人力資源部等。

6、大公國際資信評估有限公司

大公國際資信評估有限公司（簡稱「大公」）經國家工商行政管理總局正式核准成立，於1997年5月成立。目前，大公擁有中國政府特許經營的全部評級資質。

組織架構上，大公國際資信評估有限公司現設4個委員會，9個評級序列部門（包括5個評級業務部門和技術產品部、風險管理部、數據中心、評審部）；2個管理序列部門（綜合管理部、評級管理部）以及營銷序列部門（客戶服務部及十一個大區）。

2017年處罰信息：2017年三季度北京證監局對證券評級機構開展現場檢查，對大公國際（以下簡稱「公司」）出具行政監管措施決定書，緣由系根據公司規定的《大公信用評級質量管理制度》，規定數據管理部為質量控制部門，而質量控制職能實際由風險管理部承擔；《大公信用評級合規管理制度》規定公司實行監事會領導下的合規管理體系，風控總監負責公司合規管理工作，向監事會及董事會彙報，而公司章程規定公司不設立監事會，只設監事一名；公司財務管理由股東大公國際信用評級集團有限公司進行集團化管理運作，公司與關聯方之間存在大額往來款，主要用途為向後者提供營運資金。上述行為反映大公國際內部管理存在缺陷，財務管理獨立性不足，違反了《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）第三、五、七條的規定。根據《辦法》第三十二條的規定，北京證監局採取責令改正的行政監管措施。

7、東方金誠國際信用評估有限公司

東方金誠國際信用評估有限公司（以下簡稱「東方金誠」）成立於2005年10月。2008年3月21日經財政部財金[2008]35號文批准，中國東方資產管理公司投資控股東方金誠，同時將公司名稱變更為東方金誠國際信用評估有限公司。公司總部設在北京，在全國26個省市設立了26家分公司和1家全資徵信子公司。

東方金誠作為中國全資質的國有控股信用評級機構，擁有中國證監會、中國人民銀行、國家發改委等國家政府部門認定的資本市場評級全資質以及企業徵信牌照。公司業務範圍包括評級業務、徵信與諮詢業務。評級業務是指人民銀行、證監會、發改委等監管部門認可開展的固定收益類債券發行主體與債項信用評級以及銀行等認可的非標產品評級業務。徵信與諮詢業務是指企業信用登記、信用調查等企業徵信；風險信用管理等諮詢與系統建設服務；滿足特定需求的外部評級服務或徵信服務等。

組織架構上，公司截止2016年末，下設兩個專業委員會，分別為評級政策委員會以及評級審查委員會，部門方面下設15個部門，分別為工商企業部、金融業務部、公用事業部、結構融資部、非標產品部、研究發展部以及投資人服務部；市場方面設立有業務發展部一部、業務發展部二部以及客戶服務中心；中後台部門設立有人力資源部、綜合管理部、合規管理部等。

2017年處罰信息：2017年三季度證監局對證券評級機構開展現場檢查，對東方金誠出具行政監管措施決定書。緣由系東方金誠（以下簡稱「公司」）對16泛控01項目2016年5月跟蹤評級由AA上調至AA+。跟蹤評級中，公司評級系統未能調取最新財務數據，致使該項目評級模型測算結果第四部分各項定量指標的因子分數與2015年11月初評時完全一致。

　 上述情形反映公司業務人員未充分應用評級模型，未嚴格履行相關評級工作程序。公司後續審查程序中亦未發現該錯誤，反映公司評級系統存在漏洞，未能充分發揮內部控制與質量控制作用。上述問題違反了《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）第五條的規定。根據《辦法》第三十二條的規定，北京證監局對公司採取出具警示函的行政監管措施。

8、上海新世紀資信評估投資服務有限公司

上海新世紀資信評估投資服務有限公司（以下簡稱「新世紀評級」）成立於1992年7月，是中國成立較早、具有全部資質、有一定知名度和聲譽的信用評級機構。

組織架構上公司設立市場、業務、研發、行政、合規等板塊，各大板塊在人員、業務等方面保持獨立。

9、上海遠東資信評估有限公司

上海遠東資信評估有限公司成立於1988年，是我國第一家社會化專業資信評估機構。控股股東為中國開發性金融促進會（國家開發銀行主發起的國家級社團）。2003年12月，作為中國首家評級機構，遠東資信率先加入亞洲資信評估協會，負責協會最佳實踐委員會工作。公司在北京、上海、江西、河南、四川、湖南、廣東等地設有12個分支機構。

遠東資信業務範圍主要包括債券評級、資產證券化產品評級、債權投資計劃評級、信託產品評級、資管計劃評級、企業主體信用評級、國家主權評級等，以及地方政府風險諮詢、金融機構風險諮詢等業務。

組織架構上，公司設立有兩個專業委員會，分別為內控制度委員會以及信用評級委員會。具體部門上公司評級條線設立有工商企業評級部、金融機構評級部、結構融資評級部、非標評級部、信貸評級部、創新業務部；市場及研究條線設立有業務發展部、研究部；中後台部門設立有財務部、秘書辦、辦公室、人力資源部、品牌管理部、機構管理部。

10、上海資信有限公司

上海資信有限公司成立於1999年，是根據時任國務院總理朱鎔基「統一個人信譽公司在上海試點」的批示，經中國人民銀行銀辦函【1999】322號文批准，組建的全國首家從事個人徵信業務的機構。2000年和2002年，上海資信有限公司分別出具了新中國成立以來大陸地區首份個人信用報告和首個個人信用評分。2009年，中國人民銀行徵信中心正式成為上海資信的控股股東。

上海資信於2017年新獲得中國證監會頒發電話《證券市場資信評級業務許可證》，從事證券市場投資者付費模式的再評級業務。目前公司下屬子公司在從事個人徵信、企業徵信、信用評級、政府專項評估等傳統業務的同時，還專註於小微普惠及網路金融徵信服務、非銀行授信領域的信用信息共享、徵信增值產品開發、商賬管理等創新業務。

組織架構上，公司下設綜合部、個人徵信部、企業徵信部、信用評級部、以及市場營銷部和研究發展部。

11、中債資信評估有限責任公司

中債資信評估有限責任公司(China Bond RatingCo., Ltd.) 成立於2010 年9月，由中國銀行間市場交易商協會代表全體會員出資設立。中債資信以「依託市場、植根市場、服務市場」為經營理念，按照獨立、客觀、公正的原則為客戶提供信用信息綜合服務。

在評級認證方面，中債資信是我國唯一一家實現銀行間市場信貸資產證券化、保險資本補充債全覆蓋的機構，並從2015年開始出版國內首部「資產證券化市場白皮書」；在地方債領域，公司目前市場佔有率業內最高，所評債券規模超過全國地方政府發債規模的50%。在綠色債領域，公司發布了我國首個綠色債券支持項目目錄評估標準，填補了該領域空白，並參與了中國首單債貸基綠色債、首單綠色私募債等極具創新性的項目，目前已成為承接項目最多的國內機構。

組織架構層面，公司設立有四個委員會，分別為信用評審委員會、新業務評估委員會、財務管理委員會以及採購委員會；具體部門方面，公司設立有工商企業評級總部、公用事業評級總部、結構融資評級總部；市場層面公司設立有市場營銷部、業務發展部、市場創新部以及業務運營部；職能板塊層面公司設立有綜合運轉部、人力資源部、財務管理部、公共關係部、法律合規部等。

12、中證指數有限公司

中證指數有限公司由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立，是一家從事指數編製、運營和服務的專業性公司。股東會是公司最高權力機構。公司設立董事會，由7名董事和2名監事組成。 目前公司管理和發展中證系列指數、交易所系列指數以及客戶定製類指數。

中證指數於2017年獲得評級業務牌照，目前可以從事資本市場評級服務，具體包括的可從事的評級業務的對象如下：1、中國證監會依法核准發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券；2、在證券交易場所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券，國債除外；3、上述事項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司等。

資料來源：評級機構官網、交易商協會官網、監管部門官網

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