再談財富管理和資產配置

導讀

財富管理有四個階段：累積、增值、保障、傳承，從財富積累到保值增值，以及從上輩到自己、從自己到下輩之間有保障的財富傳承，這些都需要我們預先做好設想和規劃，早規劃早受益。

有錢是福氣？還是懲罰？都有可能!

端視財富創建者對未來資產傳承是否作好準備？

資產配置與財富管理才是王道！

難道一般民眾就不需要資產配置與財富管理嗎？ 雖說有錢人不見得快樂？ 沒錢呢？一定不快樂! 如果能在不影響既有財富目的及資金運用與操作前提下，還有多一層「人」的防護網，是不是更好呢？除非規劃要耗損相當高成本，才需要考慮發生機率多少？二者取其輕。 換言之，只要簡單資產配置就能達到財富管理的效益，這才是真王道!

但是，如果初衷對財富管理的定義不明，其資產配置重心也將同步改變，所以說「觀念能通，滿面春風；觀念不通，人去樓空」，試比較簡述如下：

1.財富管理=投資賺錢→會選擇不動產，因為有土斯有財

2.財富管理=財富隱藏→會選擇珠寶、瑪瑙、翡翠

3.財富管理=節稅避稅→會選擇轉進海外

4.財富管理=三富人生→會選擇保險

魚與熊掌如何兼得？ 如何投資賺錢還能成就「三富人生」？ 解答是資產配置，投資不動產也買足額保險! 三富人生是---富足人生，富貴傳家及富過三代！

小編說

擁有一個財富管理邏輯框架和理念，用來指導我們少犯錯誤和規避風險。感謝Woody老師的分享，祝福你一切都好。

你對財富管理與資產配置有什麼新的認識和看法?歡迎留言或發郵箱elaine@9icfp.com